¿Qué es y cómo invertir en el índice Dow Jones?
¿Qué es y cómo invertir en el índice Dow Jones? El índice Dow Jones Industrial Average o simplemente «Dow 30» es el principal índice bursátil de la Bolsa de Nueva York. Es hasta ahora muy popular entre los índices bursátiles mundiales a pesar de que su aparición se remonta a hace más de un siglo. Es un índice bursátil de referencia que representa una instantánea de la salud del mercado bursátil estadounidense. Está compuesto por treinta empresas blue chip o valores de primera fila procedentes del espectro de la salud, la energía y la tecnología. He aquí las principales características de este índice bursátil y las mejores formas de invertir en él. Pero primero veamos cuáles son las empresas más destacadas del Dow Jones.
¿Qué empresas forman parte del índice Dow Jones?
Estas son las 30 empresas del DJIA por ponderación de precios en junio de 2023:
- UnitedHealth Group Incorporated
- Goldman Sachs Group Inc.
- Microsoft Corporation
- Home Depot Inc.
- McDonald’s Corporation
- Caterpillar Inc.
- Visa Inc. Class A
- Amgen Inc.
- Boeing Company
- Salesforce Inc.
- Honeywell International Inc.
- Apple Inc.
- Travelers Companies Inc.
- American Express Company
- Johnson & Johnson
- Chevron Corporation
- Walmart Inc.
- Procter & Gamble Company
- JPMorgan Chase & Co.
- International Business Machines Corporation
- Merck & Co. Inc.
- NIKE Inc. Class B
- 3M Company
- Walt Disney Company
- Coca-Cola Company
- Dow Inc.
- Cisco Systems Inc.
- Verizon Communications Inc.
- Intel Corporation
- Walgreens Boots Alliance Inc.
A continuación le presentamos información relacionada con el Dow Jones en su conjunto, como qué es, su capitalización actual, las ventajas de las que puede beneficiarse invirtiendo en el DJ30, así como el procedimiento a seguir. También hemos añadido consejos para ayudar a los nuevos operadores.
¿Cómo invertir en el índice Dow Jones?
Aunque no se puede invertir directamente en él, se puede invertir en el DJIA a través de fondos cotizados (ETF) que siguen el índice, fondos de inversión que invierten en empresas incluidas en el índice o comprando acciones de las empresas individuales que lo componen.
Cómo invertir en el Dow Jones: ETF de índices frente a fondos de inversión
La mejor forma de invertir indirectamente en el índice Dow Jones es con fondos de inversión y ETF. Veamos en qué consisten este tipo de inversiones y cómo proceder.
Invertir en el Dow con un fondo de inversión
Invertir en el Dow Jones Industrial Average (DJIA) a través de un fondo de inversión puede proporcionar una exposición diversificada a las 30 empresas estadounidenses de gran capitalización que componen este popular índice. He aquí una guía paso a paso sobre cómo hacerlo, seguida de algunos factores clave a tener en cuenta
Cómo invertir en el DJIA con un fondo de inversión:
- Fondos de inversión de investigación
Existen varios fondos de inversión y ETF (fondos cotizados en bolsa) que realizan el seguimiento del DJIA. Uno de los más conocidos es el SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (ticker: DIA). Es importante comparar los distintos fondos para asegurarse de que selecciona el que se ajusta a sus objetivos de inversión.
- Abrir una cuenta
Si aún no tiene una cuenta de corretaje, tendrá que abrir una. La mayoría de las plataformas de corretaje online te permiten invertir en fondos de inversión y ETF.
- Adquisición de acciones
Una vez que su cuenta esté abierta y disponga de fondos, podrá comprar acciones del fondo de inversión o ETF de su elección que siga el índice DJIA.
- Supervisar y reequilibrar
Aunque los fondos indexados están diseñados para ser inversiones pasivas, sigue siendo una buena práctica supervisar sus participaciones y reequilibrarlas según sea necesario en función de sus objetivos y estrategias financieras más amplios.
Los factores clave a los que hay que prestar atención cuando se invierte con un fondo de inversión son:
- Ratio de gastos
Es la comisión anual, expresada en porcentaje, que todos los fondos o ETF cobran a sus accionistas. Representa el porcentaje de los activos que se deduce cada año fiscal en concepto de gastos del fondo. Un coeficiente de gastos más bajo puede ahorrarle dinero a largo plazo.
- Error de seguimiento
Mide hasta qué punto la rentabilidad de un fondo coincide con la del índice que pretende seguir. Un error de seguimiento menor indica que el fondo sigue de cerca la evolución del DJIA.
- Rentabilidad y distribución de dividendos
Si le interesan los ingresos de sus inversiones, tenga en cuenta la rentabilidad por dividendo y la política de distribución del fondo.
- Liquidez
Asegúrese de que el fondo de inversión o ETF tiene suficiente volumen y liquidez diarios, lo que puede influir en su capacidad para comprar o vender acciones sin afectar demasiado al precio.
- Administración de fondos
Aunque los fondos indexados suelen gestionarse de forma pasiva, hay matices en la forma de replicar los índices. Puede que merezca la pena conocer la metodología empleada por los gestores del fondo.
- Eficiencia tributaria
Algunos fondos son más eficientes fiscalmente que otros debido a su estructura y estrategias de gestión. Si inviertes en una cuenta sujeta a impuestos, ten en cuenta las implicaciones fiscales.
- Otros gastos
Conozca las comisiones o gastos adicionales, como las comisiones de transacción, asociados a la compra o venta de participaciones del fondo.
- Rendimiento histórico
Aunque la rentabilidad pasada no es indicativa de resultados futuros, puede darle una idea de lo bien que le ha ido al fondo en el seguimiento del DJIA en diversas condiciones de mercado.
Invertir en el Dow Jones con un ETF
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) funcionan de forma similar a los fondos de inversión indexados, ya que permiten a los inversores reunir su dinero en un fondo que posee una amplia gama de activos, como acciones, bonos y otras inversiones. Sin embargo, hay una distinción clave entre ambos: los fondos de inversión indexados sólo pueden negociarse una vez al día, al final de la jornada, mientras que los ETF pueden negociarse como acciones individuales, lo que significa que el precio de sus acciones puede variar a lo largo de la jornada.
Los ETF adoptan diversas formas, y no todos están vinculados a un índice concreto. Algunos ETF están vinculados a sectores, industrias o mercados específicos. Si quiere invertir en el Dow Jones Industrial Average utilizando un ETF, tendrá que elegir un ETF basado en ese índice. Los factores importantes que hay que tener en cuenta al invertir en un ETF no difieren mucho de los de un fondo de inversión basado en un índice.
Siga estos pasos para comprar un ETF del índice Dow Jones
- Apertura de una cuenta
Tienes la opción de registrarte en un bróker convencional o en un robo-advisor, que ofrece una amplia selección de ETF.
- Fondos de depósito
Determine la cantidad de dinero que puede invertir y transfiérala a su cuenta.
- Seleccionar y comprar un ETF
Después de decidirse por un ETF, cómprelo utilizando su cuenta de corretaje. Asegúrese de utilizar los factores importantes mencionados anteriormente para comparar las ratios de gastos y las rentabilidades por dividendo.
El índice Dow Jones, ¿qué es?
Es sin duda el más antiguo de los índices del mundo, el índice bursátil estadounidense Dow Jones Industrial Average fue creado en 1896 por los periodistas Charles Henry Dow y Edward Jones. Es propiedad de Dow Jones Indexes, una empresa conjunta que pertenece en un 90% a CME Group y en un 10% a Dow Jones and Company.
El DJ30 es uno de los tres índices bursátiles más importantes de Estados Unidos, junto con el compuesto Nasdaq (National Association of Securities Dealers Automated Quotations) y el Standard & Poor’s 500 (S&P 500). En septiembre de 2023, Dow tenía una capitalización bursátil de 37 990 millones de dólares.
El Dow Jones Industrial Average mide el rendimiento de las 30 mayores empresas estadounidenses que cotizan principalmente en la Bolsa de Nueva York (NYSE). Se considera un indicador de la marcha de la economía estadounidense en el sentido de que si la economía crece sube y en periodos marcados por crisis baja.
Dow Jones, ¿cómo funciona?
Al igual que el Nikkei 225, el DowJones tiene la particularidad de no tener en cuenta la capitalización bursátil de las empresas cotizadas.
A diferencia de la mayoría de los índices que se calculan en función de la capitalización, el cálculo del índice Dow Jones Industrial Average se basa en la media del precio de las acciones. Cuanto mayor sea este último para una de ellas, mayor peso tendrá esta empresa en el índice.
En los primeros años, el cálculo consistía únicamente en la suma de las acciones dividida por el número de empresas, pero se revisó rápidamente para adaptarse a los diversos cambios que se producen a veces, como dividendos especiales, fusiones y desdoblamientos de acciones. de acciones. El divisor ya no es el conjunto de empresas, sino el divisor Dow, que se ajusta constantemente y puede consultarse en el Wall Street Journal.
Como tiene 30 empresas, su composición ha cambiado casi 60 veces. La primera se produjo apenas 3 meses después del lanzamiento del índice. Representantes de S&P Dow Jones Indices y editores del Wall Street Journal forman un comité para decidir qué empresas industriales incluir en el Dow Jones Industrial Average.
¿Qué factores influyen en la cotización del Dow Jones?
El índice Dow Jones adopta una postura similar a la de la economía estadounidense. Estos son los principales factores que pueden influir en la cotización del Dow Jones.
El Dow Jones puede variar tras acontecimientos importantes: disturbios políticos, noticias económicas, guerras y catástrofes naturales.
El índice también varía en función de informes económicos como el desempleo o la creación de puestos de trabajo, la tasa de inflación, la tasa de crecimiento del PIB, las conferencias de prensa y los tipos de interés de la Reserva Federal estadounidense.
Es probable que cualquier cambio importante en los precios de las acciones que tengan valores muy grandes en el índice modifique el precio del Dow Jones, ya que se trata de una media ponderada por precios, lo que no implica que sea necesariamente así en el mercado en su conjunto.
¿Cómo seguir la cotización del Dow Jones en directo?
Para seguir la cotización del índice Dow Jones, basta con dirigirse a los corredores que ofrecen el índice o a otros sitios de noticias financieras. Entre ellos: eToro, Boursorama, Bourse Direct, TradingView y Libertex. En el caso de los sitios de corretaje, dispondrá del precio del índice en tiempo real sin ningún desfase con información de análisis gráfico.
Puede seguir las cotizaciones de los índices bursátiles en Google. Sólo tienes que buscar «Dow Jones price» y Google te dará toda la información sobre la cotización del índice Dow Jones. Hay que tener en cuenta que el curso proporcionado por Google puede tener retrasos de algunos minutos.
¿Por qué operar con el índice Dow Jones?
Dow Jones es el índice más antiguo del mundo. Goza de muy buena reputación internacional. No es sólo por su antigüedad y su historia por lo que el índice debe negociarse. El índice contiene valores intrínsecos muy grandes que deberían interesar a cualquier operador bursátil.
Dow Jones y liquidez
Se habla de liquidez bursátil cuando un mercado ofrece valores con un volumen significativamente alto que permite al operador entrar y salir fácilmente de sus posiciones. El índice Dow Jones es bien conocido por su liquidez. El volumen de negociación del índice es suficientemente alto, lo que permite al operador cambiar de posición con facilidad.
La volatilidad del índice Dow Jones
La volatilidad es la capacidad de un activo de cambiar rápidamente en función de los acontecimientos. El índice Dow Jones está estrechamente vinculado a las fluctuaciones macroeconómicas de Estados Unidos. Estas fluctuaciones pueden permitir a los operadores obtener enormes ganancias cuando son buenas. Si son malas, el inversor puede sufrir enormes pérdidas.
Dow Jones y transparencia
El público en general tiene acceso a toda la información disponible sobre este índice. Su curso, fluctuaciones y precio son escrutados en tiempo real por los corredores y facilitados a los operadores sin distorsión alguna.
Invertir en Dow Jones: Preguntas frecuentes
¿Qué es el índice Dow Jones?
El Dow Jones o Dow es un índice bursátil estadounidense publicado por primera vez el 26 de mayo de 1996. Sus fundadores no son otros que Edward Jones y Charles Dow, editor y fundador del Wall Street Journal.
¿Debo invertir en el índice Dow Jones o en el S&P 500?
Normalmente, al inicio de los mercados alcistas, el S&P500, más expuesto a los valores tecnológicos, supera al Dow Jones. Sin embargo, por su naturaleza de valor y defensiva, el Dow parece capear mucho mejor las tormentas cuando se producen.
¿Cómo se calcula el índice Dow Jones?
El cálculo del índice Dow Jones solía hacerse por la suma del precio de las acciones dividido por el número de empresas (12), pero este método ha evolucionado hace mucho tiempo. La suma de empresas se sustituye por el divisor Dow.
¿Cuántas empresas están incluidas en el índice DJ30?
En la actualidad, el índice está compuesto por 30 empresas, pero no siempre ha sido así. En sus inicios, incluía inicialmente a 12 empresas y luego llegó a tener 20 empresas. Las empresas entran y salen de la clasificación, pero el número no cambia.
¿Qué empresa ha permanecido más tiempo en el índice Dow Jones?
General Electric Company es la empresa que más tiempo ha permanecido en el índice DJ30. Fue una de las doce primeras empresas en aparecer en él y abandonó el ranking el 19 de junio de 2018.
¿Cómo invertir en Dow Jones?
Lo primero que hay que hacer para invertir en DJ30 es elegir un broker fiable. Después de elegir el broker hay que crear una cuenta, hacer un depósito de fondos y finalmente apostar una cantidad de dinero en el índice.
