Что такое индекс Доу-Джонса и как в него инвестировать?

Промышленный индекс Доу-Джонса (Dow Jones Industrial Average, DJIA) или просто «Dow 30» – основной индекс фондового рынка Нью-Йоркской фондовой биржи. Он до сих пор пользуется большой популярностью среди индексов мирового фондового рынка, несмотря на то, что его появление датируется более чем столетием. Этот базовый фондовый индекс, отражающий состояние фондового рынка США, состоит из тридцати компаний или акций «голубых фишек», относящихся к сфере здравоохранения, энергетики и технологий.

Итак, вот основные характеристики этого фондового индекса и лучшие способы инвестирования в него. Но сначала давайте посмотрим, какие компании наиболее заметны в индексе Dow Jones.

Какие компании входят в индекс Доу-Джонса?

Вот 30 компаний, входящих в DJIA по ценовому весу по состоянию на июнь 2023 года: 

1. UnitedHealth Group Incorporated
2. Goldman Sachs Group Inc.
3. Microsoft Corporation
4. Home Depot Inc.
5. McDonald’s Corporation
6. Caterpillar Inc.
7. Visa Inc. Class A
8. Amgen Inc.
9. Boeing Company
10. Salesforce Inc.
11. Honeywell International Inc.
12. Apple Inc.
13. Travelers Companies Inc.
14. American Express Company
15. Johnson & Johnson
16. Chevron Corporation
17. Walmart Inc.
18. Procter & Gamble Company
19. JPMorgan Chase & Co.
20. International Business Machines Corporation
21. Merck & Co. Inc.
22. NIKE Inc. Class B
23. 3M Company
24. Walt Disney Company
25. Coca-Cola Company
26. Dow Inc.
27. Cisco Systems Inc.
28. Verizon Communications Inc.
29. Intel Corporation
30. Walgreens Boots Alliance Inc.

Ниже представлена информация об индексе Доу-Джонса в целом: что это такое, его текущая капитализация, преимущества, которые можно получить от инвестирования в DJ30, а также процедура, которой необходимо следовать. Мы также добавили советы, которые помогут начинающим трейдерам.

Как инвестировать в индекс Доу-Джонса?

Хотя в индекс DJIA нельзя инвестировать напрямую, его можно инвестировать через биржевые фонды (ETF), отслеживающие индекс, взаимные фонды, инвестирующие в компании, входящие в индекс, или путем покупки акций отдельных компаний, входящих в индекс.

Как инвестировать в индекс Доу-Джонса: Индексные ETF против взаимных фондов

Лучший способ косвенного инвестирования в индекс Доу-Джонса – это взаимные фонды и ETF. Рассмотрим, что представляют собой эти виды инвестиций и как с ними работать.

Инвестирование в индекс DJIA с помощью ПИФа

Инвестирование в DJIA с помощью паевого инвестиционного фонда позволяет диверсифицированно инвестировать в 30 американских компаний с крупной капитализацией, составляющих этот популярный индекс. Ниже приводится пошаговое руководство, как это сделать, а также некоторые ключевые факторы, которые необходимо учитывать:

Как инвестировать в DJIA с помощью ПИФа

— Изучите паевые инвестиционные фонды (ПИФ)

Существует несколько взаимных фондов и ETF (биржевых фондов), которые отслеживают индекс DJIA. Одним из наиболее известных является SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (тикер: DIA). Важно сравнить различные фонды, чтобы выбрать тот, который соответствует вашим инвестиционным целям.

— Открыть счет

Если у вас еще нет брокерского счета, вам необходимо его открыть. Большинство онлайновых брокерских платформ позволяют инвестировать в паевые инвестиционные фонды и ETF.

— Приобрести акции

После открытия и пополнения счета можно приобрести акции выбранного вами ПИФа или ETF, отслеживающего индекс DJIA.

— Мониторинг и ребалансировка

Несмотря на то, что индексные фонды предназначены для пассивного инвестирования, нелишним будет следить за состоянием своих активов и при необходимости проводить ребалансировку, исходя из своих более широких финансовых целей и стратегий.

Основные факторы, на которые следует обратить внимание при инвестировании в ПИФы

— Коэффициент расходов

Это выраженная в процентах ежегодная плата, которую все фонды или ETF взимают со своих пайщиков. Он представляет собой процент от активов, отчисляемый каждый финансовый год на покрытие расходов фонда. Более низкий коэффициент расходов может сэкономить ваши деньги в долгосрочной перспективе.

— Ошибка отслеживания

 Этот показатель определяет, насколько точно показатели фонда соответствуют индексу, который он призван отслеживать. Более низкая ошибка отслеживания указывает на то, что фонд точно следует за индексом DJIA.

— Дивидендная доходность и распределение

Если вы заинтересованы в получении дохода от своих инвестиций, обратите внимание на дивидендную доходность фонда и его политику распределения.

— Ликвидность

Убедитесь, что взаимный фонд или ETF имеет достаточный ежедневный объем и ликвидность, что может повлиять на вашу способность покупать или продавать акции без сильного влияния на цену.

— Управление фондом

Хотя индексные фонды, как правило, управляются пассивно, существуют нюансы в том, как воспроизводятся индексы. Возможно, стоит разобраться в методологии, используемой менеджерами фонда.

— Налоговая эффективность

Некоторые фонды более эффективны с точки зрения налогообложения, чем другие, что обусловлено их структурой и стратегиями управления. Если вы инвестируете средства на налогооблагаемый счет, обратите внимание на налоговые последствия.

— Прочие сборы

Узнайте о любых дополнительных комиссиях или сборах, например, комиссиях за транзакции, связанных с покупкой или продажей акций фонда.

— Исторические показатели

Хотя прошлые результаты не являются показателем будущих результатов, они могут дать вам представление о том, насколько эффективно фонд отслеживал индекс DJIA в различных рыночных условиях.

Инвестирование в индекс Доу-Джонса с помощью ETF

Индексные биржевые фонды (ETF) функционируют аналогично индексным паевым инвестиционным фондам, позволяя инвесторам объединять свои средства в фонд, который владеет разнообразными активами, такими как акции, облигации и другие инвестиции. Однако между ними есть ключевое различие: индексные ПИФы могут торговаться только один раз в день в конце торгового дня, в то время как ETF могут торговаться как отдельные акции, то есть цена их акций может меняться в течение всего торгового дня.

ETF существуют в различных формах, и не все они привязаны к определенному индексу. Некоторые ETF привязаны к определенным секторам, отраслям или рынкам. Если вы хотите инвестировать в промышленный индекс Доу-Джонса с помощью ETF, вам необходимо выбрать ETF, основанный на этом индексе. Важные факторы, которые необходимо учитывать при инвестировании в ETF, не сильно отличаются от тех, что характерны для индексных паевых инвестиционных фондов.

Действия для приобретения ETF на индекс Доу-Джонса

— Открыть счет

Вы можете зарегистрироваться у обычного брокера или у робо-консультанта, предлагающего широкий выбор ETF.

— Пополнить счет

Определите сумму, которую вы можете инвестировать, и переведите ее на свой счет.

— Выбор и покупка ETF

Определившись с выбором ETF, купите его, используя свой брокерский счет. Обязательно используйте ранее упомянутые важные факторы для сравнения коэффициентов расходов и дивидендной доходности.

Индекс Доу-Джонса, что это такое?

Безусловно, старейший среди индексов в мире, американский фондовый индекс Dow Jones Industrial Average был создан в 1896 году журналистами Чарльзом Генри Доу и Эдвардом Джонсом. Его владельцем является совместное предприятие Dow Jones Indexes, принадлежащее на 90% CME Group и на 10% Dow Jones and Company.

DJ30 является одним из трех важнейших индексов фондового рынка США наряду с Nasdaq composite (National Association of Securities Dealers Automated Quotations) и Standard & Poor’s 500 (S&P 500). По состоянию на сентябрь 2023 года рыночная стоимость Dow составляла $37,99 млрд.

Промышленный индекс Доу-Джонса отражает результаты деятельности 30 крупнейших американских компаний, акции которых в основном котируются на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE). Он считается индикатором состояния американской экономики в том смысле, что в случае роста экономики его значение повышается, а в периоды, отмеченные кризисами, – понижается.

Dow Jones, как он работает?

Как и Nikkei 225, DowJones имеет ту особенность, что не учитывает рыночную капитализацию котирующихся на бирже компаний.

В отличие от большинства индексов, которые рассчитываются на основе капитализации, расчет индекса Dow Jones Industrial Average основан на среднем значении цены акций. Чем выше последняя для одной из них, тем больший вес будет иметь эта компания в индексе.

В первые годы расчет сводился к делению суммы акций на количество компаний, но впоследствии он был быстро пересмотрен с учетом различных изменений, которые иногда происходят, таких как специальные дивиденды, слияния и дробление акций. Теперь делителем является не набор компаний, а постоянно корректируемый коэффициент Доу, который можно найти в газете Wall Street Journal.

Поскольку в него входят 30 компаний, его состав менялся почти 60 раз. Первое произошло всего через 3 месяца после запуска индекса. Представители S&P Dow Jones Indices и редакторы Wall Street Journal формируют комитет, который решает, какие промышленные компании включить в Dow Jones Industrial Average.

Какие факторы влияют на цену Доу-Джонса?

Индекс Доу-Джонса имеет схожую позицию с экономикой США. Вот основные факторы, которые могут влиять на цену Dow Jones.

Индекс Dow Jones может изменяться после крупных событий: политических волнений, экономических новостей, войн и стихийных бедствий.

Индекс также изменяется в зависимости от экономических отчетов, таких как уровень безработицы или создания рабочих мест, уровень инфляции, темпы роста ВВП, пресс-конференции и процентные ставки ФРС США.

Любые значительные изменения в ценах акций, имеющих очень большие значения в индексе, скорее всего, приведут к изменению цены индекса Dow Jones, поскольку он представляет собой средневзвешенную цену, что не означает, что это обязательно произойдет на рынке в целом.

Как следить за ценой Dow Jones в реальном времени?

Чтобы следить за ценой индекса Dow Jones, достаточно зайти на сайты брокеров, предлагающих этот индекс, или на другие сайты финансовых новостей. К ним относятся: eToro, Boursorama, Bourse Direct, TradingView и Libertex. На брокерских сайтах вы будете иметь цену индекса в реальном времени без задержек с графической аналитической информацией.

За ценами на фондовые индексы можно следить в Google. Достаточно набрать в поисковике «Dow Jones цена», и Google выдаст вам всю информацию о цене индекса Dow Jones. Следует отметить, что курс, предоставляемый Google, может иметь задержки в несколько минут.

Зачем торговать индексом Доу-Джонса?

Dow Jones – старейший индекс в мире. Он пользуется очень хорошей репутацией на международном уровне. Но торговать этим индексом следует не только из-за его стажа и истории. Он содержит очень большую внутреннюю стоимость, которая должна быть интересна любому трейдеру фондового рынка.

Dow Jones и ликвидность

Ликвидность фондового рынка – это когда на рынке присутствуют акции со значительно большим объемом, позволяющим трейдеру легко входить и выходить из позиций. Индекс Доу-Джонса хорошо известен своей ликвидностью. Объем торгов по этому индексу достаточно высок, что позволяет трейдеру легко менять позицию.

Волатильность индекса Доу-Джонса

Волатильность – это способность актива быстро меняться в зависимости от происходящих событий. Индекс Dow Jones тесно связан с макроэкономическими колебаниями в США. Эти колебания могут позволить трейдерам получать огромные прибыли, когда они хороши. Если же они плохие, то трейдер может понести огромные убытки.

Доу-Джонс и прозрачность

Широкая общественность имеет доступ ко всей информации, касающейся этого индекса. Его курс, колебания и цена в реальном времени тщательно изучаются брокерами и предоставляются трейдерам без каких-либо искажений.

FAQ по инвестированию в индекс Доу-Джонса

Что такое индекс Доу-Джонса?

Индекс Доу-Джонса или Dow – это американский индекс фондового рынка, впервые опубликованный 26 мая 1996 года. Его основателями являются Эдвард Джонс и Чарльз Доу, редактор и основатель газеты Wall Street Journal.

Следует ли инвестировать в индекс Доу-Джонса или S&P 500?

Как правило, в начале бычьих рынков индекс S&P500, который в большей степени подвержен влиянию технологических акций, превосходит индекс Доу-Джонса. Однако в силу своей стоимости и оборонительного характера индекс Dow лучше переносит штормы, когда они случаются.

Как рассчитывается индекс Доу-Джонса?

Раньше расчет индекса Доу-Джонса производился по сумме цены акций, деленной на количество компаний (12), но этот метод давно эволюционировал. Сумма компаний заменяется делителем Dow.

Сколько компаний входит в индекс DJ30?

В настоящее время индекс состоит из 30 компаний, но так было не всегда. В начале своего существования он включал 12 компаний, затем – 20. Компании входят и выходят из рейтинга, но их число не меняется.

Какая компания дольше всех находится в индексе Доу-Джонса?

Дольше всех в индексе DJ30 находится компания General Electric. Она была одной из первых двенадцати компаний, появившихся в нем, и покинула рейтинг 19 июня 2018 года.

Как инвестировать в Dow Jones?

Первое, что необходимо сделать для инвестирования в DJ30, – это выбрать надежного брокера. После выбора брокера необходимо создать учетную запись, внести средства на депозит и, наконец, поставить определенную сумму на индекс.