Выгодно ли инвестировать в Vanguard S&P 500 UCITS ETF?

Vanguard является одним из самых известных взаимных фондов помимо Fidelity 500 Index, Goldman Sachs Liquidity и JPMorgan US Government Fund Market Fund. Vanguard — мировой фонд, специализирующийся на пассивном управлении и ETF (биржевые фонды, от англ. Exchange Traded Funds). Выгодно ли инвестировать в Vanguard S&P 500 UCITS ETF? Ответ однозначный – да, это выгодно. Таким образом, вот то, что следует знать об этом фонде, прежде чем инвестировать в него.

История фонда Vanguard

Джон Богл основал Vanguard в 1974 году, спустя чуть более двадцати лет после окончания знаменитого американского университета Принстон.

Затем он создал первый в истории пассивный фонд. До этого уже существовало несколько пассивных фондов, но они были предназначены только для учреждений. Это был первый фонд, отслеживающий индекс, в данном случае S&P 500, который можно было легко купить.

На сегодняшний день в активы Vanguard входит чуть более 5 триллионов долларов!

Он управляет более чем 200 фондами и ETF. У компании более 20 миллионов клиентов по всему миру.

Активы Amundi составляют чуть более 1 миллиарда евро (в основном в активном управлении), а у Lyxor — 150 миллиардов (половина в пассивном управлении). В свою очередь, у Blackrock (которая использует свою дочернюю компанию iShares для ETF) активы еще больше.

Стоит ли инвестировать в Vanguard S&P 500 UCITS ETF?

Что является эквивалентом S&P 500 в Vanguard?

VOO представляет собой аналог S&P 500 от Vanguard. VOO ETF, созданный Vanguard 09 сентября 2010 года, это биржевой фонд, целью которого является обеспечение всестороннего покрытия смешанного сегмента рынка акций с большой капитализацией.

Этот пассивно управляемый фонд, спонсируемый Vanguard, накопил активы на сумму более $329,89 миллиардов, закрепив за собой позицию одного из крупнейших ETF, пытающихся воспроизвести сегмент Large Cap Blend на фондовом рынке США.

Этот фонд обеспечивает основной доступ к фондовому рынку США и является одним из лидеров рынка в этой области. Он отличается чрезвычайно низкой стоимостью, легко торгуется в обычные часы работы рынка и имеет долгосрочную историю успешной деятельности. Это фонд, который хорошо выполняет свою роль.

Активы в ETF в Европе и во всем мире

Однако, если Vanguard является эталоном в пассивном управлении, то он также управляет значительным числом активных фондов на сумму около 1 триллиона евро. На самом деле Vanguard не против активного управления, при условии, что он взимает «разумную» комиссию. Vanguard установил среднюю комиссию для своих активных фондов в размере 0,2%.

Чтобы узнать больше об истории Vanguard и философии Джона Богла, вы можете прочитать его книгу «Маленькая книга про инвестиции со здравым смыслом», новое издание которой вышло в конце 2017 года.

Лишь недавно Vanguard начал по-настоящему выходить за пределы США. К примеру, Vanguard предлагает ETF в Европе всего лишь с 2012 года. На сегодня он занимает 6-е место по европейским активам ETF с 30 миллиардами под управлением. В то время как, например, Lyxor имеет в два раза больше активов в своих ETF.

Пассивные фонды могут быть интересными. Однако их доступность зависит от канала распространения. Не всегда гарантирован доступ к фондам Vanguard у вашего брокера или в страховой компании. Кроме того, действительно важно проверять брокерские комиссии, так как они могут оказаться очень высокими. Вот почему большинство вкладчиков сосредотачиваются на ETF.

Внебиржевые пассивные фонды распределяются по-разному, в частности, и по первоначальной доле. Vanguard предлагает крупным институциональным инвесторам более низкие ежегодные комиссии за управление. Например, пассивный фонд “World” стоит 0,3% в год для частного инвестора и 0,15% в год для крупного учреждения. Для ETF не существует распределения по типу акций. Комиссия за управление ETF Developed World составляет 0,18% в год (это почти так же дешево, как и у крупной институциональной версии внебиржевого пассивного фонда)!