Компаундинг в трейдиге: Советы по левериджу прибыли

Если вы являетесь инвестором, то, возможно, уже знаете о сложном проценте, или компаундинге. Но как насчет торговли под сложные проценты? И как начать торговать? 

Начало торговли сложными процентами может изменить вашу инвестиционную стратегию. Этот подход использует силу сложных процентов, когда заработанные вами проценты со временем приносят дополнительные проценты. 

Понимание правила 72 поможет вам оценить, как быстро ваши инвестиции удвоятся, исходя из заданной процентной ставки. Независимо от того, нацелены ли вы на долгосрочные инвестиции или стремитесь получить конкретную норму прибыли, освоение торговли под сложный процент имеет решающее значение. 

Она зависит от того, как накапливаются проценты за несколько лет инвестирования, что значительно увеличивает потенциальную прибыль. Погрузитесь в механику этой торговли, чтобы эффективно использовать эти принципы в своем финансовом портфеле.

Что такое сложный процент – Определение

Прежде чем мы покажем вам, как начать торговать по сложным процентам, давайте начнем с основ. По словам одного из величайших ученых Альберта Эйнштейна, сложный процент – это восьмое чудо света.

В мире инвестирования и торговли компаундинг действительно является волшебной стратегией, позволяющей вашим деньгам расти. Но что на самом деле представляет собой компаунд-стратегия в трейдинге? И чем она отличается от компаундинга в традиционном инвестировании. Прежде чем мы рассмотрим сложные проценты в трейдинге, давайте посмотрим, как они работают в традиционном инвестировании.

В традиционном инвестировании принцип сложного процента довольно прост. Проценты, начисляемые на ваш капитал, непосредственно добавляются к нему, чтобы затем включиться в следующие процентные выплаты. 

Когда вы инвестируете деньги, вы получаете проценты не только на вложенные деньги, но и на проценты, которые вы накопили, инвестируя свои деньги. Ваши деньги приносят вам проценты, которые, в свою очередь, приносят вам проценты, и так далее.

Давайте рассмотрим пример. Инвестируем €1000 под 5% в год на 3 года:

1-й год: €1000,00 под 5% или €1050,00 (€50,00 процентов).

2-й год: €1050,00 под 5% или €1102,50 (€52,50 процентов).

3-й год: €1102,50 под 5% или €1157,62 (€55,10 процентов).

С каждым годом получаемые проценты увеличиваются. В долгосрочной перспективе, то есть за несколько десятилетий, они могут достичь колоссальных размеров. Например, когда вы инвестируете средства для выхода на пенсию, капитал, который вы получите в долгосрочной перспективе, будет состоять в основном из сложных процентов.

Как работает компаундинг в трейдинге?

Компаунд-трейдинг заключается в использовании потенциала регулярных небольших прибылей для достижения долгосрочного финансового роста. Это похоже на эффект снежного кома. Шар, катясь, становится все больше. Давайте посмотрим, как это работает.

Проще говоря, компаунд-трейдинг заключается в том, что вы собираете прибыль, полученную в ходе торговли, и реинвестируете ее. Но вы можете спросить, зачем реинвестировать прибыль? Ответ прост: экспоненциальный рост стоимости. Если вы регулярно реинвестируете свою прибыль, вы максимально увеличиваете потенциал своих первоначальных инвестиций. И в конечном итоге это приводит к значительным доходам, особенно по сравнению с торговыми стратегиями, в которых прибыль регулярно выводится.

Пример компаунд-трейдинга

Трейдер начинает с первоначальных инвестиций в размере $10 000 и ставит перед собой цель получать ежемесячную прибыль в размере 5%, используя определенные стратегии. Он решает не выводить прибыль каждый месяц, а реинвестировать ее. Вот как разворачивается магия компаунд-трейдинга в течение года:

Каждый месяц трейдер реинвестирует 5% прибыли, что увеличивает его первоначальный капитал. Таким образом, с каждым месяцем инвестиционная база становится все больше. Реинвестируя, трейдер использует силу сложного процента. Прибыль каждого месяца складывается из общей суммы предыдущего месяца, а не только из первоначальной инвестиции.

Например, после первого месяца счет трейдера вырастает до $10 500. Реинвестируя полученные $500, он увеличивает капитал, который может приносить проценты. В следующем месяце он зарабатывает 5% на $10 500, а не только на первоначальные $10 000. Этот процесс повторяется каждый месяц.

В течение года его счет не просто растет линейно, он ускоряется. Увеличение его торгового счета происходит по экспоненте, потому что каждый месяц прибыль немного больше, чем в предыдущий. К концу года такое последовательное реинвестирование и накопление прибыли значительно увеличивают стоимость его первоначальных инвестиций в размере $10 000.

Такая стратегия реинвестирования прибыли вместо ее вывода позволяет трейдеру максимально использовать преимущества сложных процентов, получая к концу года значительную прибыль за счет кумулятивного роста его инвестиций.

Как начать торговать компаундом?

1. Компаунд-трейдинг волнует каждого трейдера, и это справедливо. Но как начать?
2. Для начала внесите на свой торговый счет начальную сумму. Это ваш базовый капитал, и с него начинается ваше торговое путешествие. Сумма зависит от вашего финансового положения и от того, насколько вы готовы рисковать.
3. Далее необходимо разработать и протестировать торговую стратегию. Создайте торговый план и проверьте его на исторических данных, чтобы увидеть его прошлую эффективность. Этот шаг очень важен, так как он позволяет отладить стратегию и выявить потенциальные проблемы до начала торговли на реальные деньги.
4. Затем рассмотрите возможность использования шаблона комбинированного плана. Это поможет вам определить, какую часть прибыли реинвестировать и как часто. Цель – найти баланс между максимальным ростом за счет реинвестирования и получением прибыли.
5. Наконец, ключ к компаунд-трейдингу – это реинвестирование. Реинвестируйте свою прибыль обратно на торговый счет. Это увеличивает рост вашего капитала, поскольку вы получаете доход не только от первоначального депозита, но и от прибыли, которую вы реинвестировали.

Компаунд-трейдинг – Плюсы и минусы

Теперь, когда у вас есть представление о том, как начать торговать компаундом, давайте рассмотрим его плюсы и минусы.

Плюсы

При сложном проценте, если доходность положительная, ваши сбережения каждый год приносят вам немного больше, чем в предыдущем году. Поэтому чем раньше вы начнете откладывать деньги, тем больше пользы вы получите от силы сложного процента. Это эффект снежного кома: время на вашей стороне.

Если у вас нет большой суммы для инвестирования и если вы достаточно осторожны (что ограничивает потенциальную прибыль), время все равно позволит вам разбогатеть благодаря сложным процентам.

Минусы

Прочитав вышеизложенное, вы понимаете, что инвестирование под 10% на 10 лет приносит 100% (10 x 10%) при простых процентах, но, вероятно, больше при сложных процентах. Действительно: инвестирование под 10% на 10 лет приносит 159, % благодаря сложным процентам.

Таким образом, 1000 евро превращаются в 2000 евро с простыми процентами, а 2594 евро – со сложными процентами.

Теперь давайте применим те же рассуждения к комиссионным. Представим, что этот же финансовый продукт несет ежегодную комиссию за управление в размере 3%. Через 10 лет сколько вы заплатите? 30% или 300 евро? Увы, это ложь.

Давайте возобновим наши инвестиции на уровне 10%. После уплаты комиссионных она приносит доход всего 7% в год. Капитал, полученный к моменту погашения, превращается в 1967 евро в виде сложных процентов. Недостающая сумма, 627 евро, означает, что за эти 10 лет вы заплатили 62,7% комиссионных (по сравнению с первоначальным капиталом).

Как воспользоваться сложными процентами?

Чтобы воспользоваться сложными процентами, нет ничего проще: просто положите свой капитал в сбережения и оставьте его там! На самом деле, если у вас есть книжка «А», вы уже получаете выгоду от этого, только вот ставка настолько… отвратительна, что вы вряд ли увидите, как ваш капитал увеличится. Что же делать?

1. Фонды управления

Ваш банк может предложить вам фонды управления, ваш капитал будет инвестирован в различные продукты третьей стороной, и вы будете иметь лучшие показатели, чем на сберегательном счете… или нет. Мы скажем вам, что доходность не гарантирована, и это логично. Но у вас все равно будет больше шансов получить лучшую ставку. Небольшой минус: поскольку капиталом управляет третья сторона, банк, конечно же, будет получать свою долю добавленной стоимости. В конечном счете, при таком решении эффективность не обязательно будет высокой.

2. ETF/трекеры

Это такие же фонды, как и в пункте 1! Только в данном случае это фонды, которые повторяют показатели индекса или сектора, и они не управляются третьей стороной. Это интересное решение, потому что если мы посмотрим на средний рост CAC40, то увидим среднюю доходность в 3,6%, что уже лучше, чем у банков. Однако эта средняя доходность значительно снижается из-за крахов 2001 и 2008 годов. Если мы посмотрим на средние показатели с 1991 по 2000 год:

Сложив показатели с 1991 по 2000 год и разделив все на 10, мы получим среднегодовой темп роста в 16,147%: неплохо, да? На самом деле, показатели зависят и от экономической ситуации, поэтому, если вы инвестируете в нужное время, они могут быть очень интересными.

И последняя цифра для справки: среднегодовой показатель за последние 10 лет составляет 4,6%.

3. Инвестировать свой капитал только в фондовый рынок

Последнее решение – инвестировать в фондовый рынок самостоятельно, и вот тут-то становится страшно! И все же это не так сложно, и при минимальных знаниях есть способ значительно ограничить риски! При таком решении достижение годовой доходности в 10% вполне достижимо, и для этого можно уделять всего один час в неделю, а то и меньше!

Заключение – Работает ли компаунд-трейдинг?

Чтобы преуспеть в компаунд-трейдинге, вам нужно последовательно получать фиксированный процент прибыли каждый месяц. Это сложная задача, но в долгосрочной перспективе она приносит большое удовлетворение. Магия компаундинга лучше всего работает для тех, кто может стабильно получать прибыль в течение долгого времени.

Решающим шагом в становлении успешного трейдера или активного инвестора, использующего компаунд-трейдинг, является разработка успешной торговой стратегии. Вы должны найти торговые стратегии, которые вам подходят, протестировать их на демо-счете, а затем применить их на реальном торговом или сберегательном счете.