El polémico acuerdo de Binance: Una mirada más de cerca
En noviembre, un importante acuerdo que implicaba a Binance, la bolsa de criptomonedas de renombre mundial, y a su fundador Changpeng Zhao, captó la atención del mundo financiero. El Departamento de Justicia de EE.UU. impuso una cuantiosa multa de 4.300 millones de dólares y ordenó la dimisión de Zhao como consejero delegado. Esta acción, inicialmente aclamada como una aplicación de la ley sin precedentes, plantea dudas sobre su suficiencia dadas las controvertidas actividades de Binance.
Binance, célebre por sus tratos con entidades como ISIS y Hamás y su implicación en varios fraudes de criptodivisas, se las arregló de algún modo para evitar un destino más severo. La clave de su supervivencia radica en un aspecto del acuerdo del que se habla menos: el nombramiento de un monitor de cumplimiento independiente por parte de la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro. Este supervisor, dotado de un amplio acceso a los registros y operaciones de Binance, se encargará de vigilar a la empresa durante cinco años.
Este acuerdo de supervisión ofrece al gobierno de EE.UU. un nivel de vigilancia sin precedentes sobre Binance. Incluye una revisión exhaustiva de todas las transacciones de Binance desde 2018 hasta 2022 y la autoridad para informar sobre cualquier actividad sospechosa. El Departamento de Justicia valora este nivel de acceso e información, con la esperanza de que conduzca a numerosos procesos penales de alto perfil.
El papel de la CFTC y el reto del cumplimiento normativo
La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) también desempeñó un papel importante en el acuerdo. Anteriormente había demandado a Binance y a Zhao por infracción de la Ley de Intercambio de Materias Primas. Como parte de la resolución, Binance acordó pagar 1.350 millones de dólares en multas, romper lazos con las empresas que no cumplían la ley y establecer una estructura de gobierno más sólida.
Curiosamente, el Presidente de la CFTC, Rostin Behnam, se refirió sutilmente a la ausencia de la SEC en el acuerdo durante el anuncio. La SEC mantiene una batalla legal con Binance por diversas infracciones de la normativa, como el funcionamiento de bolsas no registradas y la venta de valores no registrados. Este conflicto en curso pone de relieve los retos más amplios a los que se enfrenta la industria de la criptomoneda, en particular en lo que respecta al cumplimiento de la normativa tradicional sobre valores.
Reticencias de Binance y retos futuros
A pesar de estas medidas reguladoras, persiste la preocupación sobre el cumplimiento general de las bolsas de criptomonedas como Binance. Todavía se resisten a adoptar las salvaguardias estándar que se exigen a las bolsas de valores tradicionales y a los agentes de bolsa. Esta reticencia plantea importantes riesgos para los inversores y la integridad del sistema financiero.
Un incidente revelador en esta saga fue la interacción de Binance con la empresa auditora Mazars. El intento de transparencia de Binance con un informe de «prueba de reservas» terminó en controversia y más escepticismo, especialmente después de que Mazars se retirara por completo de trabajar con empresas de criptomonedas.
Como el nuevo CEO de Binance, Richard Teng, mantiene una postura reservada con respecto a las operaciones de la compañía, la pregunta sigue siendo si entidades como Binance pueden realmente alinearse con las expectativas regulatorias y las prácticas comerciales éticas. El acuerdo, aunque significativo, parece ser sólo el comienzo de un largo viaje hacia una industria de criptomonedas más regulada y transparente.
