Неоднозначное соглашение Binance: Детальный анализ
В ноябре внимание финансового мира привлекло важное соглашение Binance, всемирно известной криптовалютной биржи, и ее основателя Чанпэн Чжао. Министерство юстиции США наложило на платформу огромный штраф в размере $4,3 миллиарда и потребовало отставки Чанпэна Чжао с поста генерального директора. Это действие, первоначально названное знаковым правоприменением, вызывает вопросы о том, достаточная ли это мера, учитывая противоречивую деятельность Binance.
Binance, печально известная своими связями с такими организациями, как ИГИЛ и ХАМАС, а также участием в различных мошенничествах с криптовалютами, каким-то образом сумела избежать более суровых наказаний. Ключ к их выживанию это аспект урегулирования, о котором не так много говорят: назначение независимого наблюдателя за соблюдением требований Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов. Этот мониторинг, обладающий обширным доступом к записям и операциям Binance, будет внимательно следить за компанией в течение пяти лет.
Такой механизм мониторинга предоставляет правительству США высокий уровень надзора за Binance. Сюда входит и тщательная проверка всех транзакций Binance с 2018 по 2022 год и право сообщать о любых подозрительных действиях. Министерство юстиции ценит такой уровень доступа и информации, надеясь, что это приведет к многим громким уголовным преследованиям.
Роль CFTC и проблемы соблюдения нормативных требований
Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) также сыграла значительную роль в этом урегулировании. Ранее они подали в суд на Binance и Чанпэна Чжао за нарушение Закона о товарных биржах. В рамках резолюции Binance согласилась выплатить штрафы в размере $1,35 миллиарда, разорвать связи с торговыми фирмами, не соблюдающими требования, и создать более надежную структуру управления.
Интересно, что председатель CFTC Ростин Бехнам во время своего объявления тонко намекнул на отсутствие работы SEC в этом урегулировании. Комиссия по ценным бумагам и биржам продолжает вести судебную тяжбу с Binance по поводу различных нарушений нормативных требований, включая работу незарегистрированных бирж и продажу незарегистрированных ценных бумаг. Этот продолжающийся конфликт выделяет более широкие проблемы, стоящие перед криптовалютной индустрией, особенно в отношении соблюдения традиционных правил о ценных бумагах.
Сопротивление Binance и будущие вызовы
Несмотря на эти меры регулирования, сохраняется обеспокоенность по поводу общего соблюдения требований криптовалютными биржами, такими как Binance. Они по-прежнему сопротивляются принятию стандартных гарантий, требуемых от традиционных бирж ценных бумаг и брокеров-дилеров. Такое нежелание сотрудничать создает значительные риски для инвесторов и целостности финансовой системы.
Одним из ярких инцидентов в этой истории стало взаимодействие Binance с аудиторской фирмой Mazars. Попытка платформы обеспечить открытость с помощью отчета о «доказательстве резервов» закончилась спорами и дальнейшим скептицизмом. Особенно после того, как Mazars вообще отказалась от сотрудничества с криптофирмами.
Поскольку новый генеральный директор Binance Ричард Тенг сохраняет секретную позицию в отношении деятельности компании, остается открытым вопрос, смогут ли такие организации, как Binance, действительно соответствовать ожиданиям регулирующих органов и этической деловой практике. Урегулирование, хотя его роль и важна, похоже, является лишь началом долгого пути к более контролируемой и открытой криптовалютной индустрии.
