CFD vs. Acciones: ¿Cuál es mejor para operar y por qué exactamente?
¿Ha comparado alguna vez CFD frente a acciones para ver cuál es mejor para operar? ¿Necesita aclaraciones sobre cuál sería la opción perfecta para operar? Y, en última instancia, si hay una opción mejor, ¿por qué?
En primer lugar, operar con CFD y acciones es divertido, emocionante y desafiante, ya que estamos hablando de mercados financieros muy volátiles y dinámicos. Cada día, la competencia aumenta más y más, por lo que es a la vez tentador y difícil de operar, lo que generará beneficios serios.
Sin embargo, para hacer una comparación CFD vs. STOCK de la manera más suficiente, lo mejor sería explicar cada concepto individualmente y luego compararlo con toda la información obtenida.
Empecemos primero con los CFDs, ¿de acuerdo?
¿Qué significa exactamente CFD?
Un Contrato por Diferencia, abreviado «CFD», se refiere a un acuerdo específico entre un inversor y un corredor para liquidar la diferencia en el valor de un activo desde que se inicia el contrato hasta que se cierra.
Mientras que el comercio de acciones implica la compra o venta de acciones reales en las bolsas de valores, el comercio de CFD permite a los inversores especular sobre los movimientos de precios sin poseer el activo.
La negociación con CFD como enfoque sofisticado
La negociación de CFD es un método sofisticado reservado normalmente a los operadores experimentados. A diferencia de las operaciones tradicionales, los CFD no implican la transferencia de activos tangibles. En su lugar, el inversor gana o pierde en función de la fluctuación del precio del activo.
Por ejemplo, un inversor predice el movimiento de su precio en lugar de negociar con oro tangible. Básicamente, los CFD permiten a los inversores predecir la trayectoria del precio de un activo.
Cuando el titular de un CFD observa una subida del precio, puede liquidar su posición. La ganancia o pérdida se calcula por la diferencia entre los precios de entrada y salida, procesada a través de la cuenta de operaciones del inversor.
¿Qué son las existencias?
Una acción, a menudo denominada capital social, representa una participación en una empresa, que permite a su titular reclamar una parte de los activos y beneficios de la empresa proporcional al precio de su acción. El precio de la acción puede subir o bajar en función de diversos factores del mercado.
Las acciones se negocian principalmente en las bolsas de valores y forman una parte crucial de las carteras de inversión de muchos particulares. Es esencial saber que la negociación de acciones debe cumplir una normativa específica para salvaguardar a los inversores de actividades fraudulentas.
Profundizar en la propiedad de acciones
Al abrir una posición en las acciones de una empresa, un accionista se considera propietario de esa empresa. Esta propiedad se mide por la fracción del total de sus acciones disponibles.
Por ejemplo, si una empresa tiene 1.000 acciones en circulación y un individuo posee 100, este individuo reclama el 10% de los recursos y beneficios de la empresa. Implementar un «stop loss» puede ser un movimiento estratégico para que estos accionistas mitiguen las pérdidas potenciales en este instrumento financiero.
Entidades corporativas y accionistas
Aunque los accionistas tienen una participación en una sociedad anónima, no la poseen directamente. Como instrumentos financieros distintos, las corporaciones son entidades únicas reconocidas por la ley como entidades distintas con personalidad jurídica. Pueden poseer activos, contraer deudas, pagar impuestos y ser demandadas.
Por lo tanto, los equipos, como los escritorios de un edificio corporativo, son propiedad de la empresa, no de quienes han abierto posiciones en sus acciones.
Protección de activos y responsabilidad
Los activos de una sociedad anónima están claramente separados de los de sus accionistas, lo que ofrece un escudo que limita la responsabilidad financiera. Si una sociedad se enfrenta a la insolvencia, sus activos pueden ser liquidados por orden judicial, pero los activos de un accionista permanecen intactos.
Los accionistas pueden sufrir una caída del valor de sus acciones, pero el uso de herramientas como el «stop loss» puede ser una salvaguarda. Si un accionista principal se enfrenta a la ruina financiera, los activos de la empresa permanecen protegidos de los acreedores.
¿Qué son los derivados financieros?
Por otra parte, los derivados financieros son contratos cuyo valor se basa en un activo subyacente, como acciones, bonos o materias primas.
A diferencia de las acciones, en las que uno posee una parte de la empresa, los derivados derivan su valor de estos activos, lo que permite a los inversores especular sobre los futuros movimientos del precio del activo sin poseerlo realmente. Ofrecen flexibilidad y pueden utilizarse como cobertura o para asumir más riesgos, en función de la estrategia del inversor.
Explicación de la participación de los accionistas
Los accionistas poseen acciones emitidas por una sociedad anónima, no los activos de la empresa. Poseer el 33% de las acciones no significa ser dueño de un tercio de la empresa, pero subraya la diferencia entre propiedad y control.
Tener acciones otorga derechos de voto, derecho a dividendos y libertad para transferirlas. Si posees la mayoría, influyes en la dirección de la empresa seleccionando a su consejo de administración. Esta dinámica queda clara cuando una empresa compra a otra.
El papel del consejo es aumentar el valor de la empresa, a menudo contratando a gestores expertos como el CEO. Los accionistas típicos no supervisan las operaciones. Su participación como accionista denota su participación en los beneficios y, por tanto, en el valor de una acción. Aunque muchas acciones reinvierten los beneficios en lugar de repartir dividendos, estos beneficios siguen afectando al valor de la acción.
Comparación entre CFD y acciones
Los CFD permiten a los inversores beneficiarse de la diferencia entre el precio de apertura y el de cierre de un activo.
La atención no se centra en el precio real del CFD frente al precio de las acciones, sino en el cambio de precio.
En el comercio de acciones, los inversores poseen una parte de la empresa de la que compran acciones, lo que les convierte en accionistas.
Comparación: CFDs vs. Acciones
Propiedad
– CFDs: Ninguno
– Acciones: Sí
Uso de apalancamiento (fondos prestados)
– CFDs: Disponible
– Acciones: No disponible
Compra y venta de posiciones
– CFDs: Se permiten posiciones tanto largas como cortas
– Acciones: Permitidas; sin embargo, la venta en corto es más intrincada
Mercados disponibles para negociar
– CFDs: Diversos sectores
– Acciones: Principalmente acciones y ETF
Costes de negociación
– CFDs: Diferencial y comisiones de mantenimiento durante la noche
– Acciones: Comisión de intermediación
Horas de operación
– CFDs: Continuo, 5 días a la semana
– Acciones: Limitado al horario bursátil
Dividendos
– CFDs: Mediante ajuste monetario
– Acciones: Sí
Pérdidas potenciales
– CFDs: Pueden superar la inversión inicial
– Acciones: Limitadas al importe invertido
Derechos de voto
– CFDs: Ninguno
– Acciones: Concedido
Operar con CFDs frente a acciones:
Ventajas: Los CFD ofrecen costes iniciales más bajos que la compra directa de acciones, flexibilidad para vender en largo o en corto y facilidad de ejecución de las operaciones. Los CFD frente a las acciones también pueden eludir algunas restricciones presentes en las bolsas de valores.
Desventajas: Los CFD presentan requisitos de margen inmediatos, reducen la posición inicial y tienen riesgos asociados como una regulación débil y problemas de liquidez.
Estrategias de negociación:
Las operaciones con CFD requieren una estrategia bien definida. Los operadores de CFD experimentados especulan con los movimientos de los precios, apostando por un aumento (ir en largo) o una disminución (ir en corto) del valor.
Las ganancias o pérdidas de los CFD se liquidan a través de la cuenta del operador. Por ejemplo, si se especula con el movimiento del oro, no se compraría o vendería oro físicamente, sino que se especularía con el movimiento de su precio.
Consideraciones clave:
Acciones vs. CFD: La compra o venta en el comercio de acciones es transparente en las bolsas de valores, mientras que el comercio de CFD no implica la propiedad real del activo.
El precio de compra en las operaciones con acciones es el coste real del activo, mientras que en los CFD se basa en predicciones.
Mientras que los CFD ofrecen un medio para capitalizar los movimientos de precios a corto plazo, las acciones proporcionan dividendos y un potencial de crecimiento a más largo plazo.
CFDs vs Acciones: Una visión general
Imagínese que está interesado en comprar acciones de Apple con un diferencial entre oferta y demanda de 156,25 $ y 156,29 $.
Adquiera 10 acciones a 156,29 $, que ascienden a 1.562,90 $.
A la inversa, opte por 10 CFD a 156,29 $ con un depósito de margen del 10%, que asciende a 156,29 $.
¿Es más arriesgado operar con CFD?
El apalancamiento puede amplificar los riesgos. Por ejemplo, si deposita un margen del 10% para una operación, una simple caída del 10% en el precio de la acción puede acabar con su depósito.
Pero también puede añadir fondos para hacer frente a las demandas de margen. Sea prudente, ya que a veces las pérdidas pueden superar el margen depositado.
¿Qué es más rentable? ¿CFD o Bolsa?
Operar con CFD conlleva costes como el diferencial, posibles comisiones y gastos nocturnos. Las operaciones con acciones incluyen diferenciales bursátiles, gastos de custodia y comisiones ocasionales, pero no gastos nocturnos.
Con la llegada de las operaciones sin comisiones, los costes de las operaciones con acciones se aproximan a los de las operaciones con CFDs. El periodo de tenencia de la operación es clave a la hora de evaluar los costes.
¿Cuáles son las principales ventajas?
Apalancamiento: Permite negociar posiciones más grandes con menos capital, aumentando los riesgos y recompensas potenciales.
Simplicidad en las operaciones: Haga clic en «comprar» para ir en largo en un CFD de acciones y en «vender» para ir en corto.
Diversidad de mercados: Los CFD permiten operar en las principales clases de activos, como acciones, divisas, materias primas e índices.
Horario amplio: Los CFD suelen operar las 24 horas del día, lo que permite a los operadores de todo el mundo operar con ellos. Los CFD sobre acciones suelen ajustarse a los horarios del mercado bursátil.
Conclusión
Aunque los CFD y las operaciones bursátiles ofrecen vías para beneficiarse de los mercados financieros, tienen enfoques, ventajas y riesgos diferentes. Los operadores deben comprender estas diferencias antes de aventurarse en cualquiera de ellos.
Espero que le haya gustado la comparación entre CFDs y acciones y que le haya ayudado a elegir uno para operar. Buena suerte.
PREGUNTAS MÁS FRECUENTES
¿Qué es un CFD en el trading?
Un CFD permite especular sobre la evolución de los precios sin poseer el activo real.
¿En qué se diferencian las operaciones con acciones de las operaciones con CFD?
Las operaciones con acciones implican la compra de acciones reales de una empresa, mientras que los CFD se centran en las fluctuaciones de los precios.
¿Los operadores de CFD poseen activos o reciben dividendos?
Los operadores de CFD no poseen el activo y reciben dividendos a través de ajustes monetarios.
¿Es más arriesgado operar con CFD?
Debido al apalancamiento, las operaciones con CFD pueden amplificar las pérdidas y ganancias potenciales.
¿Qué es más rentable, operar con CFD o con acciones?
Los costes varían; los CFD tienen diferenciales y gastos nocturnos, mientras que las acciones tienen diferenciales de cambio y gastos de custodia. El periodo de tenencia también influye en la rentabilidad.
