CFD против акций: Что лучше для торговли и почему?
Вы когда-нибудь сравнивали CFD и акции, чтобы понять, что лучше для торговли? Нуждаетесь ли вы в разъяснении, какой из них лучше выбрать для торговли? И, в конце концов, если есть лучший вариант, то почему?
Во-первых, торговля CFD и акциями – это увлекательное, захватывающее и сложное занятие, поскольку речь идет об очень волатильных и динамичных финансовых рынках. С каждым днем конкуренция возрастает все больше и больше, что делает одновременно заманчивой и сложной торговлю, приносящую серьезную прибыль.
Однако для того чтобы сравнение CFD и акций было наиболее обоснованным, лучше всего объяснить каждое понятие в отдельности, а затем сопоставить их с полученной информацией.
Что ж, давайте сначала начнем с CFD?
Что же конкретно означает CFD?
Контракт на разницу, сокращенно CFD, означает конкретное соглашение между инвестором и брокером о расчете разницы в стоимости актива с момента начала действия контракта до момента его закрытия.
В то время как торговля акциями предполагает покупку или продажу реальных акций на фондовых биржах, торговля CFD позволяет инвесторам спекулировать на движении цен, не обладая активом.
Торговля CFD как сложный подход
Торговля CFD – это сложный подход, который обычно используется опытными трейдерами. В отличие от традиционных сделок, CFD не предполагают передачи материальных активов. Вместо этого инвестор получает или теряет прибыль в зависимости от колебаний цены актива.
Например, инвестор не торгует золотом, а прогнозирует движение его цены. По сути, CFD позволяют инвесторам прогнозировать траекторию движения цены актива.
Когда владелец CFD видит рост цены, он может ликвидировать свою позицию. Прибыль или убыток рассчитывается по разнице между ценой входа и ценой выхода, которая обрабатывается через торговый счет инвестора.
Что такое акции?
Акция, часто называемая акционерным капиталом, представляет собой долю в компании, позволяющую владельцу претендовать на часть активов и доходов компании пропорционально цене его акции. Цена акции может расти и падать в зависимости от различных рыночных факторов.
Акции торгуются в основном на фондовых биржах и являются важнейшей частью инвестиционного портфеля многих людей. Важно знать, что торговля акциями должна осуществляться в соответствии с определенными правилами, чтобы обезопасить инвесторов от мошеннических действий.
Углубление во владение акциями
Открыв позицию в акциях компании, акционер считается ее собственником. Эта доля определяется долей всех имеющихся у него акций.
Например, если в обращении находится 1000 акций, а физическое лицо владеет 100, то оно претендует на 10% ресурсов и прибыли компании. Стратегическим шагом для таких держателей акций может стать внедрение системы «стоп-лосс», позволяющей снизить возможные потери по данному финансовому инструменту.
Корпоративные структуры и акционеры
Хотя акционеры владеют долей в корпорации, они не обладают ею в полной мере. Как отдельный финансовый инструмент, корпорации представляют собой уникальные юридические лица, признанные законом в качестве самостоятельных субъектов с правосубъектностью. Они могут владеть активами, иметь долги, платить налоги и подавать судебные иски.
Таким образом, оборудование, например, столы в здании корпорации, является собственностью корпорации, а не тех, кто открыл позиции по ее акциям.
Защита активов и ответственность
Активы корпорации отделены от ее акционеров, что позволяет ограничить финансовую ответственность. Если корпорация окажется неплатежеспособной, ее активы могут быть ликвидированы по решению суда, но активы акционера остаются нетронутыми.
Акционеры могут столкнуться с падением стоимости акций, но использование таких инструментов, как «стоп-лосс», может стать защитой. Если основному акционеру грозит финансовый крах, активы корпорации остаются защищенными от кредиторов.
Что такое производные финансовые инструменты?
С другой стороны, финансовые деривативы – это контракты, стоимость которых зависит от базового актива, например акций, облигаций или товаров.
В отличие от акций, где человек владеет частью компании, производные финансовые инструменты получают свою стоимость от этих активов, позволяя инвесторам спекулировать на будущих изменениях цены актива, не владея им фактически. Они обеспечивают гибкость и могут использоваться для хеджирования или принятия на себя большего риска, в зависимости от стратегии инвестора.
Что такое доля акционеров?
Акционеры владеют акциями, выпущенными корпорацией, а не активами компании. Владение 33% акций не означает, что вам принадлежит треть компании, но подчеркивает разницу между владением и контролем.
Владение акциями дает право голоса, право на получение дивидендов и свободу их передачи. Если вы владеете большинством акций, вы влияете на направление развития компании, выбирая совет директоров. Эта динамика становится очевидной, когда одна компания покупает другую.
Роль совета директоров заключается в повышении стоимости компании, часто путем найма квалифицированных менеджеров, таких как генеральный директор. Обычные акционеры не следят за операциями. Ваша доля как акционера означает вашу долю в прибыли и, соответственно, в стоимости акции. Хотя многие акции реинвестируют прибыль, а не выплачивают дивиденды, эти доходы все равно влияют на стоимость акции.
Сравнение торговли CFD и акциями
CFD позволяют инвесторам извлекать прибыль из разницы между ценой открытия и ценой закрытия актива. При этом основное внимание уделяется не фактической цене CFD по сравнению с ценой акции, а изменению цены. При торговле акциями инвесторы владеют частью компании, акции которой они покупают, и таким образом становятся акционерами.
Сравнение: CFD против акций
Владение
— CFD: Нет
— Акции: Да
Использование кредитного плеча (заемных средств)
— CFD: Доступно
— Акции: Нет
Покупка и продажа позиций
— CFD: Разрешены как длинные, так и короткие позиции
— Акции: Разрешены; однако короткие продажи более сложны
Рынки, доступные для торговли
— CFD: Различные сектора
— Акции: Преимущественно акции и ETF
Торговые издержки
— CFD: Спред и плата за обслуживание овернайт
— Акции: Брокерская комиссия
Операционные часы
— CFD: Постоянно, 5 дней в неделю
— Акции: Только в часы работы фондового рынка
Дивидендные доходы
— CFD: Через денежную корректировку
— Акции: Да
Потенциальные убытки
— CFD: Могут превысить первоначальные инвестиции
— Акции: Ограничены инвестированной суммой
Право голоса
— CFD: Нет
— Акции: Предоставлено
Торговля CFD против торговли акциями:
— Преимущества: CFD предлагают более низкие первоначальные затраты по сравнению с покупкой акций, гибкость при совершении длинных или коротких продаж, а также простоту исполнения сделок. Кроме того, CFD по сравнению с акциями позволяют обойти некоторые ограничения, существующие на фондовых биржах.
— Недостатки: CFD требуют немедленного внесения маржи, уменьшают начальную позицию и имеют сопутствующие риски, такие как слабое регулирование и проблемы с ликвидностью.
Торговая стратегия:
— Торговля CFD требует определенной стратегии. Опытные торговцы CFD спекулируют на движении цен, делая ставку либо на увеличение (длинные), либо на уменьшение (короткие) стоимости.
— Прибыль или убытки от CFD рассчитываются через счет трейдера. Например, при спекуляциях на движении золота можно не покупать или продавать его физически, а спекулировать на изменении его цены.
Ключевые соображения:
— Акции против CFD: Покупка или продажа акций осуществляется на биржах, в то время как торговля CFD не предполагает фактического владения активом.
— Цена покупки при торговле акциями – это реальная стоимость актива, в то время как при торговле CFD она основана на прогнозах.
— В то время как CFD дают возможность извлечь выгоду из краткосрочных колебаний цен, акции обеспечивают дивиденды и долгосрочный потенциал роста.
Торговля CFD и торговля акциями: Обзор
Представьте, что вы заинтересованы в покупке акций Apple со спрэдом на покупку $156,25/$156,29.
— Приобретите 10 акций по цене $156,29, что составит $1562,90.
— И наоборот, выберите 10 CFD по цене $156,29 с 10%-ным маржинальным депозитом, что составит $156,29.
Является ли торговля CFD более рискованной?
Кредитное плечо может увеличивать риски. Например, если вы вносите 10%-ную маржу для торговли, то всего лишь 10%-ное падение цены акций может свести на нет ваш депозит.
Но вы также можете добавить средства для удовлетворения маржинальных требований. Будьте осторожны, так как иногда убытки могут превысить размер внесенной маржи.
Что выгоднее: CFD или торговля акциями?
Торговля CFD влечет за собой такие расходы, как спред, возможные комиссионные и плата за ночь. Торговля акциями включает в себя биржевые спреды, депозитарные сборы, иногда комиссионные, но не ночные сборы.
С появлением бескомиссионной торговли затраты на торговлю акциями теперь тесно связаны с затратами на торговлю CFD. Ключевую роль в оценке затрат играет период владения сделкой.
В чем заключаются основные преимущества?
- Кредитное плечо: Позволяет торговать более крупными позициями с меньшим капиталом, увеличивая потенциальные риски и вознаграждения.
- Простота торговли: Нажмите кнопку «купить», чтобы открыть длинную позицию по CFD на акции, и «продать», чтобы открыть короткую позицию.
- Разнообразие рынков: CFD позволяют торговать основными классами активов: акциями, валютой, товарами и индексами.
- Расширенные часы работы: Торговля CFD обычно ведется 24 часа в сутки, что позволяет трейдерам по всему миру. CFD на акции, как правило, привязаны к времени работы фондового рынка.
Заключение
Хотя торговля контрактами на разницу и торговля акциями позволяют получать прибыль на финансовых рынках, они имеют разные подходы, преимущества и риски. Трейдеры должны понимать эти различия, прежде чем приступать к торговле.
Надеюсь, вам понравилось сравнение CFD и акций, и оно помогло вам выбрать один из вариантов торговли! Удачи!
Часто задаваемые вопросы – FAQ
Что такое CFD в трейдинге?
CFD позволяет спекулировать на изменении цены, не владея реальным активом.
Чем торговля акциями отличается от торговли CFD?
Торговля акциями предполагает покупку реальных акций компании, в то время как CFD ориентированы на колебания цен.
Владеют ли трейдеры CFD активами или получают дивиденды?
CFD-трейдеры не владеют активом и получают дивиденды в виде денежных корректировок.
Является ли торговля CFD более рискованной?
Благодаря использованию кредитного плеча торговля CFD может увеличить потенциальные потери и прибыли.
Что экономически выгоднее – торговля CFD или акциями?
Затраты различны; CFD имеют спреды и плату за ночь, в то время как акции имеют биржевые спреды и плату за хранение. Период владения также влияет на экономическую эффективность.
