Comparación entre gestor de fondos y gestor de carteras

¿Ha oído hablar alguna vez de la comparación entre gestores de fondos y gestores de carteras? ¿Por qué es crucial conocer las similitudes y diferencias entre estas rentables profesiones? Aparte de los brokers y traders clásicos, existen otras profesiones financieras que todo no especialista debe conocer en el mundo de la inversión y el trading.

Tanto si acaba de empezar su carrera inversora como si es un inversor experimentado, debe comprender lo que implica cada función en este dinámico sector. Pero, antes de comparar gestor de fondos frente a gestor de carteras, vamos a separar cada una de estas carreras por separado y a explicar en detalle lo que implican.

En primer lugar, veamos qué es un gestor de fondos y cuál es la descripción exacta de su trabajo.

¿En qué consiste el puesto de gestor de fondos?

Un gestor de fondos es un profesional encargado de gestionar una inversión de fondos en nombre de un cliente. El objetivo principal de un gestor de fondos profesional es ejecutar correctamente la estrategia de inversión del fondo y supervisar las operaciones de negociación de su cartera. El fondo puede ser supervisado por una persona, dos personas como cogestores o un grupo de tres o más personas.

Los supervisores del fondo reciben una compensación por sus servicios, una proporción de los activos medios del fondo bajo gestión de inversiones (AUM). Se les puede descubrir trabajando en la administración de fondos con fondos compartidos, fondos de jubilación, fondos fiduciarios e inversiones bursátiles especulativas.

Estos gestores deben asegurarse de guardar los registros contables adecuados para los fondos de inversión. Si un cliente lo desea, también puede participar en la creación de estrategias de inversión particulares y en la gestión de diversas acciones de trading. Normalmente, se pueden encontrar puestos de gestor de fondos de alto perfil en empresas o sociedades privadas.

¿Cómo empezar una carrera en gestión de fondos?

Para convertirse en Gestor de Fondos, he aquí los pasos esenciales:

1. Asegúrate de obtener una licenciatura en los siguientes campos: finanzas, contabilidad, economía o empresariales.
2. Busca varias prácticas para adquirir la experiencia necesaria en el sector.
3. Entra en el mundo de las finanzas con un puesto de Analista Financiero.
4. Considera la posibilidad de cursar un MBA o un máster en finanzas.
5. Adquirir la designación de Analista Financiero Colegiado (CFA) para demostrar la dedicación y agilizar el aprendizaje.

¿En qué consiste la función de gestor de cartera?

Un gestor de carteras es una persona o un grupo profesional responsable de invertir y supervisar los activos de fondos reembolsados, mutuas y fondos intransitables, al tiempo que aplica sus estrategias de inversión y gestiona las operaciones diarias de la cartera.

El papel de un gestor de carteras es crucial a la hora de considerar las inversiones en fondos. La gestión de carteras puede ser tanto activa como pasiva, y los datos sobre rentabilidades pasadas muestran que sólo un pequeño número de gestores de fondos numerosos obtienen constantemente rentabilidades superiores a las del mercado.

Un gestor de cartera desempeña un papel importante en varios tipos de fondos, entre los que se incluyen:

• Fondos de inversión

• Fondos de cobertura

• Fondos de capital riesgo

• Fondos cotizados.

Tienen un impacto directo en los rendimientos globales del fondo a través de su gestión de la cartera del fondo. Los gestores de cartera de éxito suelen tener una amplia experiencia en gestión financiera, análisis de inversiones y gestión de riesgos.

¿Cómo se puede clasificar a los gestores de carteras?

Los gestores de cartera pueden clasificarse en:

• Gestores de carteras activas.

• Gestores de carteras pasivas.

Los gestores pasivos alinean su estrategia con un índice de mercado para obtener rendimientos comparables a largo plazo. Los inversores en crecimiento deben tener en cuenta el índice de referencia elegido al evaluar los fondos pasivos. Los activos aspiran a superar al mercado sin cesar, y su estilo influye en el rendimiento del fondo.

Los inversores potenciales deben revisar el material de marketing para conocer su enfoque.

A pesar de la estrategia, los gestores de carteras de éxito deben poseer cualidades como la ideación, en el caso de los activos, y la astucia en la toma de decisiones, en el de los pasivos, a la hora de seleccionar el índice.

Los gestores desempeñan un papel vital en el rendimiento del fondo, teniendo en cuenta la gestión del riesgo, la asignación de activos, el análisis financiero, el rendimiento de la cartera y las decisiones de inversión. Recuerde el historial del gestor, sus habilidades de gestión del riesgo, sus decisiones de asignación de activos y su capacidad de análisis financiero a la hora de evaluar los fondos para una posible inversión.

¿Cómo empezar una carrera en gestión de carteras?

1. Obtén una licenciatura relevante en los siguientes campos: finanzas, contabilidad o empresariales para puestos de analista.
2. Obtén experiencia en el sector a través de prácticas relevantes o trabajos de nivel inicial en gestión de carteras.
3. Considera la posibilidad de obtener un máster en finanzas o administración de empresas para puestos superiores.
4. Empezar como analista financiero, aprender a elaborar presupuestos y valoraciones y, potencialmente, supervisar.
5. Obtén certificaciones y licencias particulares como la CFA y licencias de valores si son necesarias.
6. Sea un miembro activo del desarrollo y la creación de redes.
7. Solicite puestos de gestor de carteras: Con experiencia, certificaciones y habilidades, solicite puestos directivos.

Ahora que ha comprendido claramente estos interesantes y rentables títulos y descripciones de puestos de trabajo, ha llegado el momento de realizar una comparación comparativa entre gestor de fondos y gestor de carteras.

¿Cómo es la comparación entre gestor de fondos y gestor de carteras?

Puesto

Gestor de fondos

Gestor de cartera

Funciones

Supervisa la cartera de inversiones, selecciona las inversiones y toma decisiones basadas en estrategias de inversión de crecimiento.

Gestiona las inversiones dentro de una cartera, supervisa el rendimiento y desarrolla estrategias para maximizar el precio de las acciones.

Requisitos

Licenciatura en empresariales, economía o campo relacionado, con certificaciones opcionales.

Licenciatura en empresariales, economía o campo relacionado, con certificaciones opcionales.

Entorno de trabajo

Puede trabajar en una oficina o de viaje, a menudo muchas horas.

Normalmente trabaja en una oficina, puede viajar para reunirse con clientes.

Habilidades

Requiere capacidad analítica, conocimiento profundo de los tipos de inversión y comunicación eficaz con los clientes.

Requiere capacidad analítica, pensamiento estratégico y conocimientos generales de los mercados financieros.

Salario medio

92.932 dólares al año.

96.423 dólares al año.

Conclusión

Los gestores de fondos y los gestores de carteras desempeñan funciones distintas en la gestión de inversiones en general. Emplean el análisis de los estados financieros, incluidas las cuentas de resultados, para evaluar las oportunidades de inversión al tiempo que mitigan los riesgos operativos.

Los gestores de fondos suelen utilizar estrategias de inversión de crecimiento para seleccionar las inversiones y aspiran a maximizar los rendimientos dentro de una cartera de inversión diversificada. Poseen un profundo conocimiento de los tipos de inversión.

Por otro lado, los gestores de cartera se centran más en gestionar las inversiones dentro de una cartera para maximizar el precio de las acciones. Exigen un conocimiento general de los mercados financieros y desarrollan estrategias para obtener un rendimiento óptimo. Ambas funciones requieren capacidad analítica, una licenciatura y una comunicación eficaz. Los salarios medios anuales de los gestores de fondos y carteras son de 92.932 y 96.423 dólares, respectivamente.