Разница между инвестицией и спекуляцией

Работа в мире финансовых активов требует четкого понимания разницы между инвестициями и спекуляциями.

Инвестиционные решения, основанные на фундаментальном анализе, часто ориентируются именно на долгосрочную перспективу. Сюда входят взаимные фонды, акции, облигации и даже недвижимость.

Спекуляции, в свою очередь, нацелены на краткосрочную перспективу, привлеченные потенциально высокой доходностью. Спекулянты могут участвовать в коротких продажах или надеяться, что цена акций достигнет определенной цены.

Такой подход часто связан с высоким риском, особенно без руководства со стороны таких организаций, как Комиссия по ценным бумагам и биржам. И все же обе стратегии направлены на получение дохода.

Тем не менее, понимание того, когда надо покупать и когда продавать, имеет решающее значение, особенно учитывая различную величину риска и временного интервала. Итак, что же все-таки отличает инвестиции от финансовой операции, основанной на спекуляциях? Давайте разберемся.

В чем разница между инвестициями и спекуляциями?

На первый взгляд большой разницы между инвестициями и спекуляциями не существует, поскольку все участники финансового рынка имеют одну общую цель: максимизировать свою прибыль. И все же это две совершенно разные стратегии.

Инвесторы применяют методичную стратегию увеличения своих финансов, покупая активы с умеренным риском для устойчивого роста.

А спекулянты инвестируют в активы с потенциалом быстрого роста, но эти активы также могут и упасть до нулевой стоимости, в случае потери популярности.

Инвестирование против спекуляции – кто такой инвестор?

Инвестор – это среднесрочный и долгосрочный игрок. Эффективность инвестиций нельзя оценить по прибыли, полученной всего за несколько дней.

Инвестирование заключается в том, чтобы диверсифицировать свой портфель, чтобы получить выгоду от эффективности своих сбережений.

Таким образом, можно избежать двух ошибок: предотвратить истощения сэкономленного капитала с течением времени и предотвратить потери сбережений, которые были бы слишком сконцентрированы в одном типе инвестиций или стоимости. Инвестор должен инвестировать регулярно, в идеале каждый месяц.

Спекулянт же ищет прибыль в краткосрочной перспективе. Он делает ставку на быстрое получение максимальной прибыли и принимает очень высокий риска.

Что такое инвестиции?

Финансовые инвестиции – это деятельность экономического субъекта, целью которой является получение прибыли. Эта прибыль не обязательно должна быть в денежном виде, как, например, прирост капитала в результате продажи финансовых активов, или в  имущественном, то есть от приобретения новых активов, которые могут создать будущую стоимость.

Есть краткосрочные и долгосрочные инвестиции. Однако когда речь идет о финансовых инвестициях, в виду обычно имеется долгосрочная перспектива. А краткосрочная перспектива фактически качается спекуляций, о которых речь пойдет дальше.

Инвестиции также могут быть предназначены исключительно для защиты капитала без необходимости получения большой прибыли. Примером являются депозитные счета, которые предлагают невысокий, но достаточно стабильный годовой доход. Следовательно, цель инвестора в такой ситуации — вложить деньги, чтобы получить потом еще больше денег.

Поэтому для инвестирования необходимо иметь первоначальный капитал. Если в результате инвестиции окончательный капитал превышает первоначальный, можно утверждать, что инвестиция была успешна.

Почему термин «инвестиции» заведомо используется в положительном контексте? Потому что инвесторы имеют более длительный временной промежуток для своих инвестиций и предпочитают низкий риск, в отличие от спекулянта. Если вы хотите попробовать себя в финансовых инвестициях, вы можете воспользоваться для начала демо-счетами, которые предлагают многие биржевые брокеры.

Это бесплатное программное обеспечение, которое позволяет вам получить виртуальную сумму в несколько десятков тысяч евро, которой вы сможете распоряжаться без финансового риска, потому что все это симуляция!

Что такое спекуляция?

Спекуляция преследует ту же цель, что и инвестиции, но только тут речь идет об очень коротких сроках. Спекулянт хочет заработать деньги в краткосрочной перспективе, иногда даже за несколько секунд, если использовать скальпинг.

Спекулянт много рискует и не заинтересован в низкой доходности. Он хочет получить довольно высокую прибыль, и в основном заинтересован именно в денежной выгоде.

В целом может сложиться негативное мнение о спекулянте, потому что он ориентируется только на получение денег в очень короткие сроки. По сути, он применяет более агрессивную стратегию на финансовых рынках.

Спекулянт тщательно оценивает, когда войти на рынок, а когда выйти. Заранее определяет сколько он готов потерять (иногда это даже весь первоначальный капитал) и какова его цель получения прибыли.

Спекуляция на фондовом рынке: что это значит?

Хотите спокойно начать инвестировать в фондовый рынок? Тогда вам пригодится наше руководство по всему, что нужно знать об онлайн-фондовом рынке. Брокеры, виды инвестиций, комиссии и лучшие платформы!

В чем особенность спекуляции на фондовом рынке на сегодняшний день? Чтобы сразу стало понятно, разберем на примере. Спекуляции на фондовом рынке это ситуация, когда инвестор решает купить акции, которые считаются недооцененными, в надежде получить возможность перепродать их потом по более выгодной цене. Если такая операция увенчается успехом, инвестор получает прибыль.

Точно так же и когда инвестор решает продать акции, которыми он владеет. Потому что он считает, что они сейчас переоценены и поэтому могут упасть в цене. В этом случае стратегия инвестора состоит в том, чтобы выкупить акции в будущем, если они вернутся к более подходящим уровням. Также в этом случае разница между ценой продажи и ценой обратной покупки и составляет прибыль.

Но кто или что заставляет цену акции расти или падать? Помимо технического и фундаментального анализа, в конечном итоге цену акции определяет поведение всех спекулянтов вместе взятых.

Таким образом, смысл выражения «спекулировать на фондовом рынке», очень прост. Когда мы говорим о спекуляциях на фондовом рынке, мы имеем в виду обычную деятельность и стратегию инвесторов.

Типы спекулятивных трейдеров – самые популярные торговые стратегии

Спекулятивная торговля предполагает открытие позиции на рынке не для хеджирования или инвестиций, а в первую очередь в надежде получить прибыль от краткосрочных и среднесрочных колебаний цены. Вот некоторые из наиболее распространенных типов спекулятивных сделок:

Дневная торговля: предполагает покупку и продажу активов, обычно акций, в течение одного торгового дня. Дневные трейдеры закрывают свои позиции к концу торговой сессии, чтобы избежать ночного риска.

Свинг-трейдинг: Свинг-трейдеры удерживают свои сделки в течение нескольких дней или недель, стремясь получить прибыль от краткосрочных движений цен.

Маржинальная торговля: трейдеры используют заемные у брокера деньги для инвестирования в актив с целью увеличения своей потенциальной прибыли. Однако риск в такой ситуации повышается, поскольку растут и возможные потери.

Разница между инвестициями и спекуляциями – замечания

И спекулянты, и инвесторы вкладывают свои средства в различные виды активов и в том числе инвестиционных инструментов. Это могут быть акции, опционы с фиксированным доходом или даже криптовалюты. Акции предполагают частичное владение внутри компании.

Вы можете приобрести акции путем частной продажи или на онлайн-биржах. Наиболее важным фактором, на который следует обратить внимание при выборе актива для инвестиций, является рыночная капитализация. Рыночная капитализация представляет собой общую стоимость актива.

Взаимные фонды и ETF входят в число популярных вариантов инвестирования. Управляющий фондом руководит взаимным фондом и использует объединенные деньги инвесторов для покупки различных активов и ценных бумаг. ETF содержат перечень базовых активов, и их цены меняются в течение торгового дня, как и цены на акции.

Активы с фиксированным доходом это  облигации, векселя и банкноты. Их могут выпускать корпорации или различные правительственные организации. Многие проекты и предприятия полагаются на финансирование за счет активов с фиксированным доходом. Эти активы выплачивают проценты и при наступлении срока погашения возвращают инвестору номинальную стоимость. Например, казначейские облигации США имеют срок погашения 20 или 30 лет и приносят инвесторам проценты раз в два года.

Инвесторы должны знать о периоде владения своими инвестициями и связанных с ними налоговых последствиях. Налог на инвестиции зависит от периода владения, который начинается на следующий день после покупки и заканчивается в день продажи или сбыта.

Служба внутренних доходов классифицирует вложения сроком на один год или более как долгосрочные, а все, что короче этого периода, является краткосрочными инвестициями. Как правило, налоги на долгосрочную прибыль более благоприятны, чем налоги на краткосрочную. 

Итоги: инвестиции против спекуляций

Инвестиции это покупка активов для получения будущей прибыли, в то время как спекуляции направлены на получение прибыли сопряженной с финансовыми рисками. Инвестиции имеют долгосрочную направленность. Они стремятся к устойчивости и стабильной прибыли. Спекуляции нацелены на быструю прибыль и могут принести в жертву цели безопасности. Необходимо разбираться в преимуществах и недостатках обоих стратегий.