Кто такой биржевой маклер? — Все, что нужно знать

Биржевой маклер — это финансовый профессионал, который выполняет сделки на рынке от имени клиентов. Его также называют представителем или инвестиционным консультантом. Большинство биржевых маклеров работают в брокерских фирмах и осуществляют сделки для индивидуальных и институциональных клиентов. Биржевые маклеры часто получают комиссионные, однако методы компенсации различаются. Сюда входят как брокеры с полным спектром услуг, так и дисконтные брокеры, которые осуществляют транзакции. Тем не менее, они не предлагают индивидуальные инвестиционные консультации.

Большинство онлайн-брокеров являются дисконтными брокерами, по крайней мере, с базовым уровнем услуг, где торговля происходит бесплатно или за небольшую плату. Многие онлайн-брокеры теперь предлагают услуги премиум-класса с широкими возможностями обслуживания.

Для покупки или продажи акций требуется доступ к основным фондовым биржам, таким как Нью-Йоркская фондовая биржа NYSE или NASDAQ. Вы должны быть частью бизнеса или принадлежать листинговой фирме-члену, чтобы торговать на этих биржах. Фирмы-члены и многие из их сотрудников имеют лицензию регулятора финансовой отрасли FINRA в качестве брокеров или брокеров-дилеров.

Хотя индивидуальный инвестор может купить акции напрямую у компании, которая их выпускает, работать с биржевым маклером намного проще. До недавнего времени доступ к фондовым биржам был дорогостоящим. Он был доступен только состоятельным инвесторам или крупным институциональным инвесторам, таким как управляющие пенсионными фондами. Они использовали брокеров с полным спектром услуг и могли платить сотни долларов за торговлю.

Брокеры в 21 веке

Тем не менее, технологии привели к дисконтным брокерам для предоставления онлайн-услуг с быстрым и автоматизированным доступом к рынкам. Совсем недавно приложения SoFi и Robinhood обслуживали небольших инвесторов, позволяя им покупать даже дробные акции. Сегодня большинство счетов на рынках принадлежат владельцам счетов и дисконтным брокерам.

Брокеры, нанятые дисконтными брокерскими фирмами, могут работать в качестве телефонных агентов, которые готовы ответить на короткие вопросы, или в качестве сотрудников филиалов в физическом месте. Они также могут консультировать клиентов, которые оформляются на премиальные уровни. Относительно немногие биржевые маклеры работают в инвестиционных банках или специализированных брокерских фирмах.

Эти компании выполняют крупные и специализированные дорогостоящие сделки для институциональных клиентов и частных лиц. Еще один недавний шаг расширения брокерских услуг — появление роботов-консультантов. Здесь алгоритмическое управление инвестициями осуществляется через веб-интерфейс или интерфейс мобильного приложения.

Лицензия для биржевого маклера

Биржевым маклерам обычно требуется степень бакалавра в области финансов или делового администрирования. Кроме того, для работы в этой области полезно хорошее понимание финансовых законов и правил, методов бухгалтерского учета, принципов экономики и валюты, финансового планирования и прогнозирования. Мировые сертификаты также становятся все более востребованными как сигнал легитимности. Примеры включают ссылки на сертифицированного специалиста по финансовому планированию и нанятого финансового аналитика.

Например, брокеры, зарегистрированные в США, должны иметь лицензии FINRA Series 7 и Series 63 или 66, зарегистрированная инвестиционная фирма должна их финансировать. Также брокеры в США должны быть членами фондовой биржи, на которой они работают. В Канаде потенциальные биржевые маклеры в настоящее время должны быть наняты брокерской фирмой. Также чтобы стать инвестиционным консультантом, необходимо пройти курс по канадским ценным бумагам, руководство по поведению и практике, а также 90-дневную учебную программу.

В Гонконге соискатели должны работать в лицензированной брокерской фирме. Они должны сдать три экзамена Гонконгского института ценных бумаг. Те, кто проходит тест для получения лицензии, все равно должны быть одобрены финансовым регулятором.

Чтобы стать торговым представителем в Сингапуре, нужно сдать четыре экзамена, модули 1А, 5, 6 и 6А Банковско-финансового института. MAS и SGX имеют полномочия по лицензированию. Деятельность биржевых маклеров в Соединенном Королевстве строго регулируется. Брокеры должны получить квалификацию от органа финансового поведения. Точные возможности зависят от конкретных обязанностей, возложенных на брокера и работодателя.

Заключение

Биржевые маклеры выступают в качестве посредников между рынками и инвестиционным сообществом. Брокеры принимают заказы от клиентов и стараются выполнить их по лучшей цене. Взамен они получают комиссионные. Сегодня многие биржевые маклеры переключились на финансовых консультантов или специалистов по планированию, поскольку брокерские онлайн-платформы позволяют пользователям размещать свои ордера через интернет или мобильное приложение.

Традиционно дисконтный брокер покупает и продает только от имени клиентов. Напротив, брокер с полным спектром услуг предоставляет более широкий спектр финансовых услуг, таких как исследования, консультации, управление портфелем и многое другое. Средняя зарплата биржевого маклера в 2020 году составляла 60 644 долларов, а средний диапазон варьировался от 40 000 до 123 000 долларов.