Что такое фиксированный доход и валюты?

Основные сведения

• Фиксированный доход и валюты: Инвестиции с фиксированным доходом, такие как казначейские векселя, обеспечивают стабильный доход в течении 30 лет. Они обладают более низкой волатильностью по сравнению с акциями. При торговле на рынке Форекс, понимание обменных курсов базовых валют имеет решающее значение при принятии решения о покупке или продаже.

• Разнообразие выбора: Инвесторы могут выбрать из множества вариантов, каждый из которых характеризуется различными кредитными и валютными рисками. К таким вариантам относятся казначейские векселя и другие облигации. 

• Особенности: При оценке инвестиций с фиксированным доходом необходимо проанализировать такие факторы как риск, доходность, кредитоспособность, периодические платежи и особенности облигации. Такой анализ поможет вам принять обоснованные решения о покупке или продаже активов.

Рассматривали ли вы когда-нибудь, что такое фиксированный доход и валюты? Почему так важно знать об этих активах и как они функционируют на рынке Форекс?

Если вы интересуетесь колебаниями валют, различными валютными парами, процентными ставками и многим другим и хотите на этом заработать, то вы попали по адресу. 

Финансовые рынки как и валютный рынок, в последние месяцы и годы непредсказуемы.

Чтобы зарабатывать больше денег на Форекс, изучите тему «фиксированный доход и валюты» на валютном рынке.

Итак, как новичок в этой области или полупрофессионал, давайте разберемся в основах.

Познакомьтесь со значением термина «фиксированный доход»

Фиксированный доход – это инвестиции в ценные бумаги, которые уплачивают фиксированный процент или дивиденды до наступления срока их погашения. После наступления срока погашения этих ценных бумаг инвесторы получают свою первоначальную основную сумму. 

Преобладающими продуктами с фиксированным доходом являются, прежде всего, государственные и корпоративные облигации. В отличие от акций, ценные бумаги с фиксированным доходом обеспечивают инвесторам постоянный, заранее определенные выплаты, а не регулярное распределение денежных средств.

Активы с непостоянным доходом имеют выплаты, которые меняются в зависимости от таких факторов, как краткосрочные процентные ставки.

Факторы которые влияют на эти выплаты

На размер выплат влияют различные факторы, в том числе политика центрального банка, кредитные рейтинги и преобладающая кривая доходности. Купонная ставка по облигации важна для определения выплат, поскольку она представляет собой фиксированную процентную ставку.

Инвесторы могут покупать ценные бумаги с фиксированным доходом напрямую или инвестировать в ETF и взаимные фонды с фиксированным доходом.

Казначейские облигации: Надежные инвестиции с фиксированным доходом

Компании и правительства занимают деньги, выпуская долговые ценные бумаги, такие как казначейские обязательства, для финансирования своей деятельности и крупных проектов. Эти инструменты с фиксированным доходом предлагают инвесторам доходность в виде установленной процентной ставки в обмен на предоставление своих денег. 

При наступлении срока погашения основная сумма, вложенная инвесторами, возвращается им. Казначейские обязательства, в частности, представляют собой надежный вариант инвестиций с фиксированным доходом в рамках этого широкого спектра долговых ценных бумаг.

Давайте подробнее рассмотрим основы инвестиций с фиксированным доходом и динамику рынка в последние месяцы?

Основы инвестиций с фиксированным доходом

Финансовые институты и правительства выпускают облигации для обеспечения финансирования различных целей. Эти облигации имеют фиксированную процентную ставку, купонный доход и определенную дату погашения.

Инвесторы покупают облигации и получают регулярные процентные выплаты, называемые купонными платежами, обычно ежегодно, дважды в год или ежеквартально. При наступлении срока погашения инвесторам выплачивается первоначальная основная сумма, вложенная ими в облигацию.

Динамика рынка

Цены на эти облигации могут колебаться в связи с определенными изменениями спроса и предложения на рынке облигаций.

Инвесторы могут торговать облигациями до наступления срока их погашения, и на их цены влияют конъюнктура вторичного рынка и процентные ставки. Такая динамичная среда предоставляет инвесторам возможности для эффективного управления портфелем ценных бумаг с фиксированной доходностью.

Что представляют собой валюты?

Как бы то ни было, многие люди до сих пор не знают, что такое валюта. Согласно универсальному определению, валюта — это официальные деньги, используемые в какой-либо стране. 

Известными валютами являются доллар США ($), евро (€), японская иена (¥), британский фунт стерлингов (£) и швейцарский франк. Эти символы обозначают различные валюты.

Что означает термин «валюта» в контексте Форекс?

Под валютой понимаются любые деньги, широко используемые в стране. Она также может относиться к деньгам в другой валюте, например евро, или к деньгам нескольких стран. 

На Форекс очень важно понимать, по какому курсу рынок конвертирует одну валюту в другую. Базовая валюта — это начальная валюта, указанная в котировке Форекс, а вторая — это валюта котировки или контрвалюта. 

Котировки Форекс показывают валютные пары, например EUR/USD, с базовой валютой, за которой следует валюта котировки.

Разнообразие вариантов фиксированного дохода и валют

Инвесторы имеют различные варианты фиксированного дохода и валют, каждый из которых отличается уровнем кредитного риска:

• Казначейские ценные бумаги США — это надежные инвестиции, поддерживаемые правительством США и выраженные в американской валюте, что сводит риски к минимуму.
• Муниципальные облигации: Кредитный риск зависит от финансового состояния муниципалитета, выпустившего облигацию. Валютный риск может быть различным для международных инвесторов.
• Корпоративные облигации имеют различный кредитный и валютный риск в зависимости от компании и валюты, в которой они выпущены.
• Высокодоходные облигации имеют более высокий кредитный и валютный риск в связи с возможным дефолтом эмитента, поскольку выпускаются в иностранной валюте.
• Депозитные сертификаты (CD): Как правило, имеют низкий кредитный риск и могут быть выпущены в различных валютах, что влияет на валютный риск.

Инвесторы должны учитывать кредитный риск, особенно в случае корпоративных или высокодоходных облигаций. Им также следует проявлять осторожность в отношении валютного риска при работе с иностранными валютами.

Упрощенное руководство по инвестированию в ценные бумаги с фиксированным доходом

При добавлении ценных бумаг с фиксированным доходом в свой инвестиционный портфель:

• Прямые инвестиции в облигации: Многие брокеры предлагают доступ к рынкам облигаций, включая казначейские, корпоративные и муниципальные облигации.
• Фонды облигаций — это взаимные фонды, которые инвестируют в различные облигации, управляемые профессионалами с целью получения стабильного дохода.
• ETF с фиксированным доходом: Подобны взаимным фондам, но более доступны и экономически выгодны для индивидуальных инвесторов, имеют варианты, ориентированные на конкретные факторы и расходы на управление.

Инвестиции с фиксированным доходом, как правило, являются консервативными и приносят доход за счет ценных бумаг с низким уровнем риска и предсказуемым процентом. Портфель инвестиций с фиксированным доходом может включать облигации, фонды облигаций и депозитные сертификаты (CD). Популярной стратегией является лестничный подход.

Стратегия лестница для получения стабильных доходов

Стратегия лестница предполагает инвестирование в краткосрочные облигации с целью получения постоянного дохода. По мере погашения облигаций необходимо реинвестировать основную сумму в новые краткосрочные облигации, удлиняя лестницу. Такой подход обеспечивает ликвидность и возможность получить выгоду от роста процентных ставок.

Например, при инвестировании $60 000 разделите их на однолетние, двухлетние и трехлетние облигации. Каждый год реинвестируйте основную сумму по облигации с истекшим сроком погашения в новую облигацию, расширяя лестницу. Такая стратегия обеспечивает стабильность и гибкость.

Преимущества инвестиций с фиксированным доходом

• Получение дохода: Фиксированный доход обеспечивает надежный поток доходов, подходящий для пенсионного портфеля.
• Снижение волатильности: Стабилизирует инвестиционный портфель, компенсируя возможные потери на фондовом рынке.
• Гарантии: Некоторые продукты с фиксированным доходом, такие как казначейские облигации и CD, имеют государственные гарантии.

Риски, связанные с фиксированным доходом

Несмотря на преимущества фиксированного дохода, следует учитывать и риски:

• Кредитный риск и риск дефолта: Облигации могут иметь кредитный риск, если у компаний возникают финансовые трудности, что приводит к снижению цен.
• Повышение процентных ставок может привести к падению стоимости облигаций, особенно если фиксированные ставки перестают быть конкурентоспособными.
• Инфляционные риски: При росте инфляции фиксированный доход может потерять покупательную способность.

Плюсы и минусы фиксированного дохода

Давайте узнаем об основных плюсах и минусах фиксированного дохода!

Плюсы

• Надежный поток доходов
• Более низкая волатильность по сравнению с акциями
• Приоритетное право требования при банкротстве
• Государственная поддержка и поддержка FDIC по некоторым продуктам.

Минусы:

• Как правило, более низкая доходность по сравнению с другими инвестициями
• Подверженность кредитному риску и риску дефолта
• Подверженность риску изменения процентных ставок
• Чувствительность к инфляционному риску.

Анализ фиксированного дохода: Основные соображения

При оценке инвестиций с фиксированным доходом:

• Риск против доходности: Оцените допустимый риск и подумайте, оправдывает ли доходность связанный с ней риск.
• Кредитоспособность: Оценить кредитоспособность эмитента, срок обращения облигаций и отрасль.
• Периодические платежи: Некоторые ценные бумаги с фиксированным доходом предлагают периодические выплаты, что снижает общий риск.
• Характеристики облигаций: Различные облигации имеют различные характеристики, влияющие на доходность, например, облигации с правом выкупа или конвертации в обыкновенные акции.

Внимательно анализируйте эти факторы, чтобы принимать обоснованные решения при инвестировании в ценные бумаги с фиксированным доходом.

Итог

Инвестиции с фиксированным доходом обеспечивают стабильность и получение дохода, но при этом сопряжены с определенными рисками. Для эффективной работы на валютном рынке необходимо понимание валютных курсов. Диверсификация и тщательный анализ являются ключом к успешному инвестированию в ценные бумаги с фиксированным доходом.