Mejor plataforma DeFi: Guía de DeFi Trading & Investing

En el mundo de las finanzas, en constante evolución, crece el revuelo en torno a las finanzas descentralizadas (DeFi), por lo que es imprescindible que los inversores sepan qué plataforma destaca como la mejor plataforma DeFi. Como alternativa innovadora a los bancos tradicionales, los servicios DeFi ofrecen interacciones financieras de igual a igual, revolucionando el sector financiero al utilizar la tecnología blockchain para eliminar intermediarios. Esta completa guía de inversión y comercio con DeFi para la mejor plataforma DeFi está diseñada para guiar tanto a los inversores principiantes como a los experimentados a través de las complejidades del comercio de activos digitales en el espacio DeFi.

Mejor plataforma DeFi: Guía de DeFi Trading & Investing

Obtenga información sobre pools de liquidez, plataformas de préstamo descentralizadas y otros servicios financieros descentralizados que están transformando el panorama financiero. Con DeFi, los usuarios pueden negociar activos digitales sin necesidad de un libro de órdenes, ganar intereses con impresionantes rendimientos porcentuales anuales y tener acceso a un crecimiento financiero a largo plazo más allá de las instituciones financieras tradicionales.

La aparición de las plataformas DeFi está proporcionando a los usuarios de DeFi una libertad y unas oportunidades inigualables, desafiando el statu quo de los servicios financieros como los préstamos y los empréstitos.

En esta guía, explora los numerosos beneficios de participar en DeFi, desde disfrutar de condiciones de préstamo más favorables hasta acceder a una plataforma de negociación global libre de las restricciones impuestas por las entidades financieras convencionales.

Entonces, ¿estás preparado para sumergirte de lleno en el mundo de DeFi, donde las fronteras tradicionales se difuminan y el empoderamiento financiero está en manos de la gente?

Ármese de conocimientos y tome decisiones informadas para maximizar sus inversiones y aprovechar todo el potencial de los servicios financieros descentralizados.

Esta guía se presenta como su compañero integral, proporcionándole todas las herramientas y la información necesarias para prosperar en el apasionante mundo de DeFi. En la sección final, encontrará consejos para seleccionar la mejor plataforma DeFi para usted. Empecemos.

La mejor plataforma DeFi en 2023

Intercambio UniSwap

UniSwap es el líder en plataformas descentralizadas para el anonimato.

Si estás buscando la mejor plataforma DeFi con la mayor cantidad de actividad comercial, UniSwap es la elección perfecta para ti. Según CoinMarketCap, una fuente de confianza, Uniswap es testigo de la asombrosa cifra de 4.000 millones en volumen de operaciones diarias. Esto es lo que distingue a Uniswap como la principal bolsa descentralizada (DEX) en el mercado DeFi.

Uniswap opera como un Creador de Mercado Automatizado (AMM), lo que significa que está totalmente descentralizado y permite intercambios fluidos y generación de intereses a través de contratos inteligentes. Con Uniswap, los usuarios pueden intercambiar fácilmente diferentes tokens o invertir sus activos en pools de liquidez, con el beneficio añadido de ganar dividendos similares o mejores que las mejores acciones de dividendos en los mercados tradicionales.

Uniswap opera en la blockchain de Ethereum, lo que permite la inclusión de una amplia gama de tokens.

Los usuarios pueden participar en la plataforma sin necesidad de registrarse ni revelar datos personales, lo que garantiza el anonimato durante todo el proceso de transacción.

Además, los usuarios pueden adquirir el token nativo de Uniswap, UNI, para votar sobre las distintas propuestas de gobernanza, en particular las relativas al desarrollo del proyecto.

Uniswap cobra una comisión del 0,3% en todas las transacciones. Estas se distribuyen entre todos los pools de liquidez de la plataforma.

Sin embargo, los usuarios tienen que hacer frente a comisiones de gas a veces significativas cuando la blockchain de Ethereum está congestionada. Una vez tenido esto en cuenta, Uniswap es una de las soluciones más seguras y reputadas del sector DEX.

Características principales

• Número de tokens admitidos 400+
• Comisiones 0,3% por transacción
• Una amplia gama de fichas ERC-20
• No es necesario registrarse
• Depósito mínimo N/A

Prestaciones

• Compatibilidad con una amplia variedad de tokens ERC-20
• Garantía de anonimato
• Muchas criptocarteras son compatibles
• Liquidez muy importante

Inconvenientes

• Las tarifas pueden dispararse cuando Ethereum está congestionado.

Intercambio de tortitas

Si estás interesado en comprar criptomonedas, uno de los intercambios DeFi más populares a tener en cuenta es PancakeSwap. Esta plataforma DeFi es particularmente fácil de usar para principiantes y ofrece una interfaz de usuario rápida y sin esfuerzo. Permite intercambios rápidos de tokens en cuestión de segundos. Al igual que DeFi Swap, se basa en la cadena BNB. Pancake estará operativo a partir de septiembre de 2020.

Hay un amplio soporte para varios tokens, que se pueden buscar o añadir manualmente utilizando el contrato de tokens. Numerosas criptocarteras, incluidas Binance Wallet y Metamask, son compatibles con PancakeSwap.

En cuanto a las tarifas, PancakeSwap cobra una comisión del 0,25% sobre las operaciones. La comisión se divide entre la plataforma y los fondos de liquidez.

Una parte se utiliza para comprar CAKE, el token nativo del DEX, y luego quemarlo. Aparte del intercambio de tokens, PancakeSwap tiene en oferta «Syrup Pools» que permiten estacar CAKE y obtener un retorno de su inversión en CAKE o en forma de otro token.

Esta plataforma descentralizada también ofrece algunas características más originales, como la lotería PancakeSwap.

Esto la convierte en una de las plataformas de cripto lotería más populares, donde los usuarios pueden comprar un boleto para tener la oportunidad de ganar un bote valorado en más de 90.000 dólares.

Sin embargo, siempre hay un riesgo de pérdida a tener en cuenta en los pozos de liquidez de PancakeSwap. El DEX, no obstante, sigue siendo uno de los mejores intercambios DeFi en la actualidad.

Principales características

• Jarabe de quiniela
• Una original lotería
• Depósito mínimo N/A

Beneficios

• Comisiones reducidas
• Una interfaz fácil de usar
• Más de 4 millones de usuarios activos
• Gran número de fichas disponibles

Desventajas

• El riesgo de una pérdida efímera

Intercambio de sushi

SushiSwap es una cripto DEX que se ha convertido en un pilar de la próspera economía descentralizada. Basada en Ethereum, SushiSwap es una DEX y una plataforma de creación de mercado automatizada (AMM) que tiene como objetivo ofrecer a los usuarios más formas únicas de generar ingresos pasivos.

Los usuarios pueden comerciar, ganar, apilar rendimientos, prestar, pedir prestado y apalancar sus activos digitales en SushiSwap.

La plataforma pretende convertirse en una DEX más rentable que UniSwap. Como resultado, SushiSwap recompensa a los titulares de tokens SUSHI con el 0,05% de todas las operaciones como derechos de gobernanza. La plataforma opera en 14 blockchains, lo que la convierte en un protocolo AMM multicadena.

Características principales

• Número de tokens admitidos 400+
• Comisiones 0,3% por transacción
• Recompensas para los titulares de SUSHI
• Amplia selección de blockchains
• Depósito mínimo N/A

Beneficios

• Bajas comisiones por transacción
• Obtención de recompensas por poseer tokens SUSHI
• Varias cadenas de bloques disponibles
• Rendimientos atractivos

Desventajas

• A menudo se considera una copia de UniSwap.

1 pulgada / 1inch

Otra importante plataforma DeFi es 1inch. 1inch destaca del resto en esta lista, ya que funciona como un agregador DEX. Esencialmente, selecciona las opciones más óptimas de las DEX disponibles, garantizando que los usuarios puedan realizar intercambios con comisiones mínimas.

A veces, esto implica intercambiar su token a través de múltiples plataformas para beneficiarse de las tarifas más seguras y bajas. El punto fuerte de esta plataforma es que este servicio es gratuito. 1 inch no cobra ninguna comisión por este proceso. Sin embargo, puede haber comisiones con plataformas asociadas durante el intercambio.

1inch es reconocida como una plataforma de intercambio de altcoin de primera categoría que extiende su soporte a varias blockchains. Los usuarios tienen la posibilidad de intercambiar tokens de Avalanche, Ethereum, BNB Chain, Polygon y otras cadenas. Además, 1inch ofrece la función «1inch Earn», que mejora los fondos de liquidez y garantiza unos beneficios más constantes.

Por último, todo el proceso de comercio de bajo coste establecido por 1inch es de fácil acceso y es ideal para los principiantes que desean comerciar de forma descentralizada.

Curva

Para finalizar esta lista de las mejores plataformas DeFi, nos encontramos con Curve. Si eres aficionado al mundo de las criptodivisas, probablemente ya conozcas Curve ya que es una de las mayores DEX del sector.

El protocolo de Curve está construido sobre Ethereum y está dirigido principalmente a los poseedores de Stabelcoins que deseen comerciar con ellas y disfrutar de atractivos rendimientos gracias a los numerosos pools de liquidez.

Curve tiene una estética deliberadamente retro, pero esto no debe ocultar su lado innovador y eficiente. Los swaps en Curve sólo conllevan un 0,04% de comisiones, que se distribuyen entre los proveedores de liquidez de Curve y los miembros de la DAO. En cuanto a la selección de activos, Curve admite más de 45 tokens, incluidos USDC, DAI, USDT y más.

Curve es el mejor exchange de DeFI para generar rendimientos en sus stablecoins con una amplia variedad de pools de liquidez.

Algunas de las tasas de logro de ambas figuras, ofreciendo así una alternativa más rentable, mucho más que arriesgada, a los bancos tradicionales. Además, Curve es compatible con muchas criptocarteras como WalletConnect, Trezor y Ledger.

También puedes comprar el token CRV, el token nativo de Curve, y apilarlo para obtener veCRV, que te permite participar en la gobernanza del proyecto y generar ingresos pasivos recuperando parte de las comisiones de negociación de la plataforma. Por último, ahora que Curve está disponible a través de Polygon, se reducen los costes de gas.

Características principales

• Número de tokens admitidos 45+
• Comisiones 0,04% por transacción
• Más de 45 stablecoins accesibles
• Compatible con Polygon para reducir los costes de gas
• Depósito mínimo N/A

Beneficios

• Comisiones de cambio reducidas
• Posibilidad de generar sueños
• pasivos desnudos al poseer veCRV
• Disponible a través de Polygon para reducir las tasas de gas
• Rendimientos de dos dígitos en muchos tokens

Desventajas

• Los tipos de interés pueden variar mucho.

Características principales

• Número de fichas soportadas 400+
• Cuotas Sin cuotas (algunas DEX usadas pueden ser utilizadas por usted como fabricante)
• Más de 400 tokens accesibles
• Encuentra las mejores tarifas para hacer tus Swaps
• Depósito mínimo N/A

Beneficios

• Sin hacks ni pérdidas de fondos en su historia
• Más de 400 tokens soportados en múltiples blockchains
• El innovador proceso «1inch Earn

Desventajas

• Plataforma no regulada

¿Cómo elegir la mejor plataforma DeFi según sus necesidades?

Elegir entre todas estas plataformas descentralizadas a veces puede resultar complicado, especialmente si es la primera vez que utiliza estos protocolos. Para ayudarte en tu decisión, te presentamos aquí los diferentes factores a tener en cuenta para elegir mejor tu DEX.

El reglamento

Cuando se trata de ganar dinero con criptomonedas a través de DEXs, la regulación es una de las cosas más importantes a tener en cuenta. Estas interfaces no dependen de una autoridad centralizada, pero siguen estando sujetas a la vigilancia de las autoridades reguladoras, al igual que las grandes plataformas centralizadas. Por eso, optar por una DEX regulada puede mejorar la seguridad de sus operaciones de trading.

Fichas DeFi que puedes intercambiar

Debes tener en cuenta la variedad de tokens ofrecidos. El número de tokens que te ofrecen los mejores exchanges también es un elemento a tener en cuenta.

Un buen ejemplo es el de DeFi Swap. Esta plataforma ofrece más de 50 criptodivisas. Incluye activos populares como DAI y USDT y otros más originales como ALPHA o SPELL.

También es interesante elegir un exchange que te ofrezca una categoría de tokens que sea relevante para ti. Por ejemplo, las DEX construidas sobre la cadena Binance (cadena BNB) soportarán tokens BEP-20, mientras que las construidas sobre Ethereum gestionarán tokens ERC-20.

Tasas

Los intercambios DeFi suelen cobrar comisiones por realizar un intercambio de tokens. Sin embargo, la principal diferencia es que a menudo se distribuyen de vuelta de una forma u otra. Por ejemplo, esto puede implicar la distribución de activos en fondos de liquidez para los propietarios del token DEX nativo.

Aparte de las comisiones de protocolo, también hay que tener en cuenta las comisiones de blockchain. Por ejemplo, las DEX alojadas en Ethereum son más propensas a sufrir importantes comisiones de gas cuando la blockchain está congestionada. Esto puede hacer que el intercambio de tokens en esta cadena de bloques resulte caro.

Características:

La mayoría de las bolsas tienen una amplia gama de funciones que van más allá del mero intercambio de tokens. DeFi Swap, por ejemplo, ofrece pools de liquidez y staking. Así, puede obtener los mejores tipos de interés depositando sus activos para generar rendimientos.

Las funciones de staking son muy importantes. Le permite generar rendimientos aunque implique bloquear sus activos durante un periodo definido. Aparte del staking y los pools de liquidez, algunas plataformas DeFi ofrecen servicios especializados. Podemos citar en particular la lotería disponible en PancakeSwap. Permite a los clientes comprar un boleto para intentar ganar el bote.

Formas de pago

Debido a la naturaleza descentralizada de estas plataformas, sólo aceptan pagos a través de una criptocartera, a diferencia de otras centralizadas como OKX o Binance. Solo tienes que instalar un monedero digital y configurarlo en la blockchain alojada en el protocolo DeFi. Podrás realizar tus operaciones en pocos segundos en DEXs de una forma muy sencilla.

Sin embargo, esto significa que primero debe poseer criptomonedas para poder operar con ellas. Para ello, nada más sencillo que registrarse en una plataforma para comprar la criptomoneda de su elección en tan sólo unos minutos. Todo lo que tiene que hacer es transferirlo a su cartera de criptomonedas, y podrá acceder a las funcionalidades DEX.