Лучшая платформа DeFi: торговля и инвестирование в DeFi

В постоянно развивающемся мире финансов возрос ажиотаж вокруг децентрализованных финансов (DeFi), поэтому инвесторам важно знать, какая платформа DeFi лучшая. Являясь новаторской альтернативой традиционным банкам, услуги DeFi предлагают одноранговое финансовое взаимодействие, производя революцию в финансовом секторе за счет использования технологии блокчейна для устранения посредников. Эта статья – это руководство по торговле и инвестированию в DeFi, предназначенное для того, чтобы помочь как новичкам, так и опытным инвесторам разобраться в тонкостях торговли цифровыми активами в пространстве DeFi.

Лучшая платформа DeFi: Руководство по торговле и инвестированию в DeFi

Узнайте побольше о пулах ликвидности, децентрализованных платформах кредитования и других децентрализованных финансовых услугах, которые сегодня изменяют финансовый мир. С помощью DeFi пользователи могут торговать цифровыми активами без книги заказов, зарабатывать проценты с впечатляющей годовой доходностью и иметь доступ к долгосрочному финансовому росту за пределами традиционных финансовых учреждений.

Появление платформ DeFi предоставляет пользователям уникальную свободу и возможности, бросая вызов установленному порядку финансовых услуг, таких как кредитование и займы.

В этом руководстве вы узнаете о многочисленных преимуществах DeFi: от более выгодных условий кредитования до доступа к глобальной торговой платформе, свободной от ограничений, налагаемых традиционными финансовыми организациями.

Итак, готовы ли вы погрузиться в мир DeFi, где традиционные границы размываются, а финансовые возможности находятся в руках самих пользователей?

Вооружитесь знаниями и принимайте обоснованные решения, чтобы максимизировать свои инвестиции и использовать весь потенциал децентрализованных финансовых услуг.

Это руководство станет вашим всеобъемлющим помощником, предоставляя вам все необходимые инструменты и информацию для процветания в захватывающем мире DeFi. В последнем разделе вы найдете советы по выбору лучшей платформы DeFi для вас. Давайте начнем.

Лучшая платформа DeFi в 2023 году

UniSwap

UniSwap — лидер среди анонимных децентрализованных платформ.

Если вы ищете лучшую платформу DeFi с наибольшей торговой активностью, UniSwap — идеальный выбор для вас. По данным CoinMarketCap, ежедневный объем торгов Uniswap достигает ошеломляющих 4 миллиардов. Именно это выделяет Uniswap как ведущую децентрализованную биржу (DEX) на рынке DeFi.

Uniswap работает как автоматизированный маркет-мейкер (AMM), что означает, что она полностью децентрализована и обеспечивает беспрепятственный обмен и генерирование процентов посредством смарт-контрактов. С помощью Uniswap пользователи могут легко обменивать разные токены или инвестировать свои активы в пулы ликвидности, получая дополнительную выгоду от получения дивидендов, аналогичных или превосходящих лучшие дивидендные акции на традиционных рынках.

Uniswap работает на блокчейне Ethereum, что дает доступ к широкому спектру токенов.

Пользователи могут взаимодействовать с платформой без регистрации или раскрытия личных данных, обеспечивая анонимность на протяжении всего процесса проведения транзакции.

Кроме того, пользователи могут приобрести нативный токен Uniswap, UNI, чтобы голосовать по различным предложениям по управлению, в частности, по вопросам развития проекта.

Uniswap взимает комиссию в размере 0,3% за все транзакции. Они распределяются по всем пулам ликвидности платформы.

Однако пользователям приходится иметь дело со значительными комиссиями, когда блокчейн Ethereum перегружен.  С учетом всего этого Uniswap является одним из самых безопасных и авторитетных решений в индустрии DEX.

Ключевые особенности

• Количество поддерживаемых токенов 400+
• Комиссии 0,3 % за транзакцию
• Широкий выбор токенов ERC-20
• Регистрация не требуется
• Минимальный депозит — нет

Преимущества

• Поддержка широкого спектра токенов ERC-20.
• Гарантия анонимности
• Совместимость со многими криптокошельками
• Высокая ликвидность

Недостатки

• Комиссия может резко возрасти, если Ethereum перегружен.

PancakeSwap

Если вы заинтересованы в покупке криптовалют, вам следует рассмотреть одну из самых популярных бирж DeFi — PancakeSwap. Эта платформа DeFi особенно удобна для новичков и предлагает быстрый и простой пользовательский интерфейс. Это позволяет осуществлять быстрый обмен токенов в течение нескольких секунд. Аналогично DeFi Swap, она построена на блокчейне BNB Chain. Pancake работает с сентября 2020 года.

На платформе доступна обширная поддержка различных токенов, которые можно найти или добавить вручную с помощью контракта токена. С PancakeSwap совместимы многочисленные криптокошельки, включая Binance Wallet и Metamask.

Что касается комиссий, то PancakeSwap взимает комиссию за сделки в размере 0,25%. Комиссия делится между платформой и пулами ликвидности.

Часть используется для покупки CAKE, собственного токена DEX, а затем его сжигания. Кроме обмена токенов, PancakeSwap предлагает «Syrup Pools», которые позволяют стейкинг CAKE и получение дохода от вашего инвестиционного вклада в CAKE или в виде другого токена.

Эта децентрализованная платформа также предлагает еще несколько оригинальных функций, таких как лотерея PancakeSwap.

Это делает ее одной из самых популярных платформ криптовалютной лотереи, где пользователи могут приобрести билет и получить шанс выиграть джекпот на сумму более 90 000 долларов США.

Однако всегда существует риск убытков, который следует учитывать в пулах ликвидности PancakeSwap. Тем не менее, DEX сегодня остается одной из лучших бирж DeFi.

Ключевые особенности

• «Syrup pools» для стейкинга
• Оригинальная лотерейная функция
• Минимальный депозит — нет

Преимущества

• Сниженные комиссии
• Удобный интерфейс
• Более 4 миллионов активных пользователей
• Доступно большое количество токенов

Недостатки

• Риск скоротечных убытков

SushiSwap 

SushiSwap — криптовалютная биржа DEX, ставшая опорой процветающей децентрализованной экономики. Созданная на базе Ethereum, SushiSwap — это платформа DEX и автоматизированного маркет-мейкинга (AMM), цель которой — предложить пользователям более уникальные способы получения пассивного дохода.

Пользователи могут торговать, зарабатывать, накапливать доход, давать взаймы, брать взаймы и использовать свои цифровые активы на SushiSwap.

Платформа стремится стать более экономичной децентрализованной биржей (DEX) по сравнению с UniSwap. В результате SushiSwap вознаграждает владельцев токенов SUSHI 0,05% от всех сделок в качестве прав на участие в управлении. Платформа работает на 14 блокчейнах, что делает ее мультицепочечным протоколом AMM

Ключевые особенности

• Количество поддерживаемых токенов 400+
• Комиссии 0,3 % за транзакцию
• Награды для владельцев SUSHI
• Большой выбор блокчейнов
• Минимальный депозит — нет

Преимущества

• Низкие комиссии за транзакции
• Получение вознаграждений за хранение токенов SUSHI
• Доступно несколько блокчейнов
• Привлекательная прибыль

Недостатки

• Часто считается копией UniSwap

1inch 

Еще одна крупная платформа DeFi — 1inch. Она выделяется среди остальных в этом списке, поскольку функционирует как агрегатор DEX. По сути, она выбирает наиболее оптимальные варианты из доступных DEX, гарантируя, что пользователи смогут совершать транзакции с минимальными комиссиями.

Иногда это предполагает торговлю токеном через несколько платформ для получения самых безопасных и низких комиссий. Сильной стороной этой платформы является то, что эта услуга бесплатна. 1inch не взимает плату за этот процесс. Однако во время транзакции могут взиматься комиссии с партнерских платформ.

1inch признана первоклассной торговой платформой для альткоинов, которая поддерживает различные блокчейны. Пользователи имеют возможность торговать токенами на сетях Avalanche, Ethereum, BNB Chain, Polygon и других блокчейнах. Кроме того, 1inch предоставляет функцию «1inch Earn», которая увеличивает пулы ликвидности и обеспечивает более стабильную прибыль.

Наконец, созданный 1inch процесс торговли с низкой комиссией весьма прост в доступе и идеально подходит для новичков, желающих торговать децентрализованно.

Ключевые особенности

• Количество поддерживаемых токенов 400+.
• Никаких комиссий (некоторые используемые DEX могут взимать комиссии с вас как производителя)
• Более 400 доступных токенов
• Поиск лучших своп-ставок
• Минимальный депозит — нет

Преимущества

• Никаких взломов или потерь средств 
• Более 400 токенов поддерживаются в нескольких блокчейнах
• Инновационный процесс «1inch Earn»

Недостатки

• Нерегулируемая платформа

Curve 

Завершая этот список лучших платформ DeFi, мы находим Curve. Если вы являетесь поклонником мира криптовалют, вы, вероятно, уже знаете о Curve, поскольку это одна из крупнейших DEX в этом секторе.

Протокол Curve построен на Ethereum и в первую очередь ориентирован на держателей стейблкоинов, желающих торговать ими и получать привлекательную прибыль благодаря многочисленным пулам ликвидности.

Curve имеет особенную ретро-эстетику, но это не скрывает ее инновационную и эффективную структуру. Транзакции на Curve списывают всего 0,04% комиссий, которые распределяются между поставщиками ликвидности Curve и членами DAO. Что касается выбора активов, Curve поддерживает более 45 токенов, включая USDC, DAI, USDT и другие.

Curve — лучшая биржа DeFI для получения прибыли от стейблкоинов с широким спектром пулов ликвидности.

Некоторые из показателей достигают высоких уровней, тем самым предлагая более выгодную альтернативу, гораздо менее рискованную, чем традиционные банки. Кроме того, Curve поддерживает множество криптокошельков, таких как WalletConnect, Trezor и Ledger.

Вы также можете приобрести токен CRV, собственный токен Curve, и стейкингом получить veCRV, что позволит вам участвовать в управлении проектом и генерировать пассивный доход, восстанавливая часть торговых комиссий платформы. Наконец, теперь, когда Curve доступна через Polygon, то комиссии снижены.

Ключевые особенности

• Количество поддерживаемых токенов 45+
• Комиссии 0,04 % за транзакцию
• Доступно более 45 стейблкоинов
• Совместимость с Polygon для снижения комиссии
• Минимальный депозит — нет

Преимущества

• Сниженные комиссии за транзакции
• Возможность воплотить мечты
• Холдинг veCRV
• Доступно через Polygon для снижения комиссий
• Двузначная доходность многих токенов

Недостатки

• Большой диапазон процентных ставок

Как выбрать лучшую платформу DeFi?

Выбор среди всех этих децентрализованных платформ иногда может оказаться сложным, особенно если вы впервые используете эти протоколы. Чтобы помочь вам принять решение, мы представляем здесь различные факторы, которые следует учитывать, чтобы выбрать лучшую для вас DEX.

Регулирование

Когда дело доходит до зарабатывания денег с помощью криптовалют через DEX, регулирование является одной из самых важных вещей, о которых следует помнить. Эти интерфейсы не зависят от централизованных властей, но они все равно подвержены наблюдению со стороны регулирующих органов, так же как и крупные централизованные платформы. Вот почему выбор регулируемой DEX может повысить безопасность ваших торговых операций.

Доступные токены DeFi

Вам следует учитывать разнообразие предлагаемых токенов. Количество токенов, которые предлагают вам лучшие биржи, также является фактором, который следует учитывать.

Хорошим примером является DeFi Swap. Эта платформа предлагает более 50 криптовалют. Она включает в себя популярные активы, такие как DAI и USDT, а также другие, более интересные, такие как ALPHA или SPELL.

Также стоит выбрать биржу, которая предлагает подходящую для вас категорию токенов. Например, DEX, построенные на Binance Chain (BNB Chain), будут поддерживать токены BEP-20, а DEX, построенные на Ethereum, будут управлять токенами ERC-20.

Комиссии

Биржи DeFi часто взимают комиссию за обмен токенов. Однако главное отличие состоит в том, что они часто тем или иным способом возвращаются обратно. Например, это может включать распределение активов в пулы ликвидности для владельцев собственного токена DEX.

Помимо комиссий протокола, также следует обращать внимание на комиссии блокчейна. Например, децентрализованные биржи (DEX), работающие на Ethereum, более склонны к увеличению комиссий, когда блокчейн перегружен. Это может сделать обмен токенов на этом блокчейне дорогостоящим.

Функции

Большинство бирж имеют широкий спектр функций, помимо торговли токенами. Например, DeFi Swap предлагает пулы ликвидности и стейкинг. Таким образом, вы можете получить лучшие процентные ставки, вложив свои активы для получения прибыли.

Функции стейкинга очень важны. Это позволяет вам получать прибыль, даже если это предполагает блокировку ваших активов на определенный период. Помимо стейкинга и пулов ликвидности, некоторые платформы DeFi предлагают нишевые услуги. Сюда относится лотерея, доступная на PancakeSwap. Она позволяет клиентам купить билет и попытаться выиграть джекпот.

Способы оплаты

Из-за децентрализованной природы этих платформ они принимают оплату только через криптокошелек, в отличие от централизованных платформ, таких как OKX или Binance. Вам просто нужно установить цифровой кошелек и настроить его на блокчейне, работающем на протоколе DeFi. Вы сможете очень просто совершать мгновенные сделки на DEX.

Однако это означает, что вы должны сначала получить криптовалюту, чтобы иметь возможность торговать ею. Для этого нет ничего проще, чем зарегистрироваться на платформе и купить любую подходящую криптовалюту всего за несколько минут. Все, что вам нужно сделать, это перенести ее на свой криптокошелек, и вы сможете получить доступ к функциям DEX.