Fondos de inversión de dividendos: los mejores fondos para obtener ingresos por dividendos

Muchos inversores se preguntan con frecuencia: «¿Un fondo de inversión da dividendos?». La respuesta está en la plétora de fondos de inversión con altos dividendos disponibles hoy en día.

En la búsqueda de ingresos constantes, los mejores fondos de inversión que pagan dividendos se han convertido en un faro para los inversores avispados. Entre ellos destacan los fondos de inversión de alta rentabilidad por dividendo, que ofrecen una combinación de revalorización del capital e ingresos regulares.

Los fondos de inversión de dividendos de Vanguard encabezan la lista en muchas carteras. Para aquellos que buscan pagos mensuales, los fondos de inversión que pagan dividendos mensuales más altos ofrecen una propuesta atractiva.

A medida que profundizamos en el mundo de los fondos de inversión de dividendos más elevados, pretendemos arrojar luz sobre los mejores fondos de inversión de dividendos de 2023 y lo que aportan a los posibles inversores.

Los mejores fondos de inversión para obtener dividendos de alta rentabilidad

• Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHYAX)

Activos: 49.000 millones de dólares

Rendimiento: 3,1%.

Rentabilidad: Caída del 0,4% en 2023, rentabilidad total del 2,5% hasta el 20 de julio

Ratio de gastos: 0,08%.

• Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VDADX)

Activos: 13.000 millones de dólares

Rendimiento: 1,9%.

Rentabilidad: Subida del 8% en 2023, rentabilidad total de casi el 10%.

Énfasis: Perspectivas de alto crecimiento y valores como Microsoft y Apple

Ratio de gastos: 0,08%.

• T. Rowe Price Equity Income (PRFDX)

Activos: 17.000 millones de dólares

Rentabilidad: 2,2%.

Rentabilidad media a 10 años: 8.4%

Enfoque: Valores financieros, sanitarios e industriales

Ratio de gastos: 0,67%.

• T. Rowe Price Dividend Growth (PRDGX)

Rentabilidad a un año: 13.4%

Composición: 90% acciones estadounidenses

Rendimiento: 1,2

Rentabilidad a 10 años: 12,1% anual

Ratio de gastos: 0,64%.

• Columbia Dividend Income (GSFTX)

Activos: 37.000 millones de dólares

Rentabilidad: 2%.

Objetivo: Inversiones de baja volatilidad con crecimiento de dividendos

Principales inversiones: Tecnología, energía y consumo

Ratio de gastos: 0,64%.

• American Funds American Mutual Fund (AMRMX)

Activos: 91.000 millones de dólares

Estrategia: Conservador

Rentabilidad: 1,9%.

Principales valores: Microsoft, Apple, AbbVie, Comcast, General Electric

Ratio de gastos: 0,58%.

• BlackRock Equity Dividend Fund (MADVX)

Activos: 19.500 millones de dólares

Rentabilidad a 10 años: 9,8% anual

Rendimiento: 1,9% anual

Enfoque: Servicios financieros y sanitarios

Ratio de gastos: 0,68%.

¿En qué consisten exactamente los dividendos?

En resumen, los dividendos proceden de las acciones (pero no sólo de ellas). A saber, los dividendos son pagos que una empresa hace a sus accionistas y que representan parte de sus beneficios por operaciones regulares.

Su objetivo principal es ofrecer una recompensa económica a los accionistas por su inversión en la empresa, pero también incitarles a invertir en ella.

A grandes rasgos, podemos dividir los dividendos de dos maneras. Éstas son

Dividendos en efectivo: los accionistas reciben directamente pagos en efectivo.Dividendos en acciones: los accionistas reciben acciones adicionales en lugar de efectivo.

Los dividendos y las acciones son los elementos básicos de la inversión en el mercado bursátil, y la comprensión de estos conceptos conduce a maximizar los rendimientos potenciales y a una diversificación significativamente más amplia y diversa de su cartera.

¿Cómo pagan dividendos los fondos de inversión?

Los fondos de inversión suelen poseer diversos valores, incluidas acciones que pueden pagar dividendos. Estos dividendos se pagan a los accionistas en distintos momentos.

Algunos fondos de inversión utilizan un plan de reinversión de dividendos (DRIP) para reinvertir los dividendos en las acciones, mientras que otros acumulan los ingresos por dividendos y los pagan periódicamente, por ejemplo mensual o trimestralmente.

Una vez cubiertos los gastos, el fondo distribuye sus ingresos. Si un fondo obtiene beneficios constantes de sus acciones que pagan dividendos, estos ingresos pueden compensar los gastos total o parcialmente. En algunos lugares, estos ingresos por dividendos pueden incluso estar exentos de impuestos, lo que aumenta la rentabilidad total del inversor.

Sin embargo, es crucial que los inversores comprendan que las empresas no están obligadas a pagar dividendos, por lo que no son algo seguro.

Sin embargo, invertir en fondos de inversión que pagan dividendos puede ser más ventajoso que hacerlo en acciones individuales. Estos fondos reúnen los ingresos por dividendos de varios valores, lo que ofrece tanto ingresos potenciales como diversificación del riesgo, ya que la inversión se distribuye entre muchas empresas.

Fondos de inversión de dividendos – En conclusión

Navegar por el reino de las altas rentabilidades por dividendo en el panorama inversor puede resultar desalentador.

Sin embargo, para quienes tienen una visión a largo plazo y buscan un pago de dividendos constante y unos ingresos por dividendos sólidos, las aguas se aclaran.

Los fondos indexados de gran capitalización, especialmente los que se centran en valores con dividendos, se han convertido en una opción a la que recurren los inversores expertos. Vanguard High Dividend Yield Index y Rowe Price Dividend Growth, por ejemplo, destacan por su impresionante historial.

Otra opción popular son los fondos cotizados (ETF), que ofrecen una gama de valores que pagan dividendos encomiables a lo largo del tiempo. Tanto si desea invertir en gigantes de fondos de rentabilidad por dividendos como si busca fondos de inversión individuales de rentabilidad por dividendos con bajos ratios de gastos, es fundamental comprender dónde invierte cada fondo y su historial de pago de dividendos.

Al fin y al cabo, el objetivo es invertir en valores que no sólo proporcionen un rendimiento de la inversión, sino que también aumenten sus ingresos de forma constante a lo largo del tiempo. Sumérjase en este artículo para descubrir los mejores fondos de inversión para ingresos pasivos por dividendos y dirija sus velas hacia un horizonte financiero prometedor.