¿Cómo obtener ingresos pasivos con criptomonedas?
Las criptomonedas se han convertido en una parte inseparable del mundo moderno. Como era de esperar, la gente está dispuesta a invertir una gran cantidad de dinero en varias criptomonedas. Una de las preguntas más frecuentes sobre las criptomonedas es: «¿Cómo obtener ingresos pasivos con las criptomonedas?»
Obtener ingresos pasivos con criptomonedas implica estrategias que te permiten ganar dinero o generar un retorno de tu inversión sin requerir participación activa ni seguimiento constante. Estas estrategias aprovechan las características únicas de la tecnología blockchain y el mercado de las criptomonedas.
Una opción es apostar.
Apostar implica mantener fondos en una billetera de criptomonedas para respaldar las operaciones de una red blockchain. Básicamente, «bloqueas» una parte de tus tenencias de criptomonedas, lo que luego ayuda a validar las transacciones en la red. A cambio, recibe recompensas, a menudo en forma de monedas o fichas adicionales.
Cómo empezar:
Elija una criptomoneda para apostar : busque criptomonedas de prueba de participación (PoS) como Ethereum (actualización posterior a Ethereum 2.0), Cardano o Polkadot.
Seleccione una plataforma de apuesta : puede apostar directamente a través de una billetera criptográfica o utilizar una plataforma como Binance, Coinbase o Kraken.
Comprenda los términos : preste atención a los montos mínimos de apuesta, los períodos de bloqueo y el rendimiento anual estimado.
Comience a apostar : transfiera la criptomoneda elegida a la plataforma y siga su proceso para comenzar a apostar.
Riesgos : volatilidad de precios, períodos de bloqueo durante los cuales no puede vender sus activos apostados y posibles riesgos de seguridad asociados con la plataforma de apuestas.
Agricultura de rendimiento
Las personas pueden elegir entre numerosas opciones.
La agricultura de rendimiento, un concepto dentro de las finanzas descentralizadas (DeFi), implica prestar o apostar criptomonedas en un fondo de liquidez en una plataforma DeFi . Los usuarios ganan intereses o tarifas por las actividades comerciales en la plataforma, que a menudo se pagan con el token de la plataforma.
Cómo empezar:
Investigue plataformas DeFi : las plataformas populares incluyen Uniswap, Aave y Compound. Investigue sus tasas de interés, activos respaldados y prácticas de seguridad.
Seleccione una estrategia : las estrategias pueden variar desde simples (proporcionar un activo para ganar intereses) hasta complejas (usar múltiples plataformas y activos para maximizar el rendimiento).
Conectar una billetera : Utilice una billetera criptográfica compatible con la plataforma DeFi, como MetaMask, para interactuar con la plataforma.
Suministre liquidez : deposite sus criptomonedas en el fondo de liquidez de la plataforma para comenzar a obtener rendimiento.
Riesgos : pérdida impermanente (cuando el precio de sus activos depositados cambia en comparación con cuando los depositó), vulnerabilidades de contratos inteligentes y riesgos de plataforma.
Préstamos criptográficos
Los préstamos criptográficos implican prestar su criptomoneda a otros a través de una plataforma y, a cambio, usted recibe pagos de intereses.
Cómo empezar:
Seleccione una plataforma de préstamos : las opciones populares incluyen BlockFi, Celsius Network y Nexo. Evaluar sus tasas de interés, seguridad y pólizas de seguro.
Deposite criptomonedas: transfiera sus criptoactivos a la plataforma de préstamos.
Establecer términos : elija los términos de su préstamo, incluida la duración y la tasa de interés (si la plataforma permite la personalización).
Gane intereses : comience a recibir pagos de intereses, que generalmente se pagan mensualmente.
Riesgos : riesgo de incumplimiento del prestatario (mitigado por las estrategias de gestión de riesgos de la plataforma), seguridad de la plataforma y cambios regulatorios.
Fichas que generan dividendos
Como se indicó anteriormente, existen varias opciones. Simplemente no podemos olvidarnos de los tokens que generan dividendos cuando se trata de preguntas como «¿Cómo obtener ingresos pasivos con criptomonedas?»
Ciertas criptomonedas, conocidas como tokens que generan dividendos, pagan dividendos a sus tenedores, de manera similar a cómo pagan dividendos algunas acciones. Estos dividendos provienen de las ganancias de la plataforma y se distribuyen como recompensa por poseer los tokens.
Cómo empezar:
Identificar tokens que pagan dividendos : Investiga tokens que ofrecen dividendos. Los ejemplos incluyen KuCoin (KCS) y NEO.
Comprar tokens : compre los tokens que pagan dividendos en un intercambio de criptomonedas.
Guárdelos en una billetera compatible : asegúrese de que sus tokens se guarden en una billetera que admita la recepción de dividendos.
Reciba dividendos : los dividendos generalmente se pagan automáticamente según la cantidad de tokens que tenga.
Riesgos : la volatilidad del mercado, los cambios en la tokenómica y el rendimiento de la plataforma afectan los pagos de dividendos.
Minería
La minería implica el uso de hardware informático para validar transacciones en redes blockchain y proteger la red. Los mineros son recompensados con monedas recién acuñadas y tarifas de transacción.
Cómo empezar:
Seleccione una criptomoneda para extraer : considere las criptomonedas que son rentables para extraer, como Bitcoin, Litecoin o Ethereum (aunque Ethereum se ha trasladado a PoS).
Obtenga hardware de minería : compre ASIC (para Bitcoin) o GPU de alta gama (para otras criptomonedas).
Seleccione un grupo de minería : unirse a un grupo de minería puede aumentar sus posibilidades de obtener recompensas, ya que reúne recursos para aumentar el poder computacional.
Instalar software de minería : instale y configure el software de minería, conectándolo al grupo de minería elegido.
Comience a minar : comience a minar y supervise su operación para optimizar el rendimiento y la rentabilidad.
Riesgos : altos costos iniciales de los equipos, costos continuos de electricidad y volatilidad del mercado que afectan la rentabilidad.
Consideraciones Generales
Volatilidad: el mercado de las criptomonedas es, como mínimo, muy volátil. Los precios pueden variar drásticamente, afectando el valor de sus ingresos pasivos.
Seguridad : garantice la seguridad de sus inversiones utilizando plataformas acreditadas, habilitando la autenticación de dos factores y utilizando carteras de hardware para grandes participaciones.
Cambios regulatorios : Manténgase informado sobre los desarrollos regulatorios en su país, ya que pueden afectar ciertas estrategias de ingresos criptográficos.
Diversificación : considere diversificar sus estrategias de ingresos pasivos para mitigar los riesgos.
Obtener ingresos pasivos con criptomonedas ofrece una variedad de estrategias que se adaptan a diferentes tolerancias de riesgo y niveles de inversión.
Al investigar e implementar cuidadosamente estos métodos, puede aprovechar el potencial de sus tenencias de criptomonedas para generar ingresos pasivos. Recuerde, la clave para una inversión exitosa en criptomonedas es comprender los riesgos y educarse continuamente sobre el mercado en evolución.
Provisión de liquidez
La provisión de liquidez en el contexto de las criptomonedas y las finanzas descentralizadas (DeFi) es una estrategia poderosa para obtener ingresos pasivos. Este enfoque implica suministrar activos digitales a fondos de liquidez, esencialmente contratos inteligentes que contienen múltiples reservas de tokens.
Estos grupos facilitan el comercio, los préstamos y los préstamos descentralizados en plataformas DeFi. Al proporcionar liquidez, permite que estas plataformas funcionen sin problemas y, a cambio, gana tarifas de transacción generadas por operaciones u otras actividades que involucran los activos suministrados.
Cómo funciona
Elija una plataforma DeFi : investigue y seleccione una plataforma DeFi que admita la provisión de liquidez. Las plataformas populares incluyen Uniswap, SushiSwap y Curve Finance, entre otras. Estas plataformas varían en términos de tokens admitidos, estructuras de tarifas y oportunidades de rendimiento adicionales.
Seleccione un fondo de liquidez : elija un fondo de liquidez que coincida con dos o más criptomonedas que posee o que está dispuesto a comprar. Cada grupo tendrá sus propias reglas, incluida la proporción de tokens que debe suministrar y el rendimiento porcentual anual esperado (APY).
Proporcionar liquidez : deberá conectar una billetera de criptomonedas compatible (por ejemplo, MetaMask, Trust Wallet) a la plataforma DeFi. Luego, deposite los tokens requeridos en el fondo de liquidez seleccionado. Al realizar el depósito, recibirá tokens de proveedor de liquidez (LP) que representan su parte del fondo común.
Obtenga tarifas y recompensas : a medida que se realizan transacciones dentro del grupo elegido, una parte de las tarifas comerciales se distribuye a los proveedores de liquidez en función de su participación en el grupo. Algunas plataformas también ofrecen recompensas adicionales en forma de tokens específicos de la plataforma.
Supervise y administre : vigile sus inversiones y el rendimiento del fondo de liquidez. Tenga en cuenta la pérdida impermanente (una pérdida temporal en comparación con mantener tokens fuera del grupo) y los riesgos específicos de la plataforma.
Beneficios
Ingresos pasivos : gane tarifas de transacción y posiblemente otras recompensas simplemente suministrando sus activos a un fondo de liquidez.
Diversificación : al participar en diferentes fondos de liquidez, puede diversificar sus tenencias de criptomonedas y sus flujos de ingresos.
Contribución a DeFi : los proveedores de liquidez desempeñan un papel crucial en el ecosistema DeFi, permitiendo que los intercambios descentralizados (DEX) y otras plataformas funcionen de manera eficiente.
Riesgos
Pérdida impermanente : esto ocurre cuando el precio de sus activos depositados cambia en comparación con el momento en que los depositó, lo que podría provocar una pérdida temporal no realizada.
Vulnerabilidades de los contratos inteligentes : las plataformas DeFi se ejecutan en contratos inteligentes, que son susceptibles a errores y vulnerabilidades, lo que representa un riesgo para sus fondos depositados.
Riesgos de plataforma y protocolo : el espacio DeFi está evolucionando rápidamente y las plataformas pueden enfrentar escrutinio regulatorio, problemas operativos o cambios en la tokenómica que podrían afectar sus retornos.
Plataformas criptográficas que generan intereses
Las plataformas criptográficas que devengan intereses ofrecen a los usuarios la oportunidad de ganar intereses sobre sus tenencias de criptomonedas, funcionando de manera similar a las cuentas de ahorro tradicionales pero con activos digitales.
Es importante destacar que estas plataformas actúan como intermediarios, prestando criptomonedas depositadas a prestatarios, incluidos inversores institucionales y comerciantes, al tiempo que ofrecen a los depositantes una tasa de interés a cambio. Las tasas de interés pueden variar significativamente según la plataforma, el tipo de criptomoneda depositada y la demanda del mercado para tomar prestados estos activos.
Las características clave de estas plataformas incluyen la capacidad de obtener ingresos pasivos sobre criptoactivos que de otro modo estarían inactivos, la flexibilidad para retirar fondos en cualquier momento (aunque algunas plataformas pueden ofrecer tasas más altas para depósitos a plazo fijo) y la opción de ganar intereses en diferentes criptomonedas. .
Las medidas de seguridad, como el almacenamiento en frío para una parte importante de los activos, las pólizas de seguro y el cumplimiento normativo, son consideraciones importantes para los usuarios a la hora de elegir una plataforma.
Las plataformas populares que generan intereses criptográficos incluyen BlockFi, Celsius Network y Nexo. Estas plataformas suelen ofrecer una variedad de criptomonedas que los usuarios pueden depositar, incluidas Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) y monedas estables como USDC y Tether (USDT).
Las tasas de interés pueden variar desde una fracción de porcentaje para las criptomonedas más volátiles hasta rendimientos porcentuales anuales (APY) de dos dígitos para las monedas estables, lo que refleja los diferentes riesgos y necesidades de liquidez de estos activos.
No obstante, los usuarios deben ser conscientes de los riesgos involucrados, incluida la naturaleza volátil de los precios de las criptomonedas, los posibles cambios regulatorios que afectan las operaciones de estas plataformas y el riesgo de insolvencia de la plataforma.
Como se puede ver en la información mencionada anteriormente, es posible obtener ingresos pasivos con criptomonedas sin gastar mucho dinero. Todo lo que necesitas hacer es elegir la opción que se adapte a tus necesidades y requerimientos.
