Разница между спред-ставками и торговлей на рынке Forex

Торговля на Форекс (иностранная валюта, от англ. Forex (foreign exchange) — это популярная и доступная форма торговли на финансовом рынке. Она позволяет частным лицам и учреждениям спекулировать на движении цен валютных пар. Двумя распространенными методами торговли на Форексе являются традиционная торговля на Форекс и ставки на спреды на Форекс.

Оба метода подразумевают под собой торговлю валютными парами, но у них есть несколько ключевых отличий. В этом всестороннем анализе мы рассмотрим различия и сходства между ставками на спред на Форекс и традиционной торговлей на Форекс, предоставив вам детальное понимание этих двух подходов к валютному рынку.

Обзор торговли на Форекс

Торговля на Форекс включает в себя одновременную покупку одной валюты и продажу другой, чтобы получить прибыль за счет колебаний курса между этими двумя валютами. Валютные пары делятся на две категории: базовая валюта и валюта котировки. Обменный курс отражает стоимость одной валюты по меркам другой, с изменениями в курсе, показывающими ситуацию в настроениях рынка и состоянии экономики.

Обзор ставок на спред на Форекс

С другой стороны ставки на спред на Форекс представляют собой стратегию торговли производными финансовыми инструментами, которая похожа на традиционную торговлю на Форекс. Они работают в соответствии с другой налоговой и нормативной базой, в первую очередь в Соединенном Королевстве.

Это позволяет трейдерам спекулировать на изменениях цены валютных пар, не имея таковых. Вместо покупки и продажи валюты, трейдеры делают ставки на то, поднимется или упадет цена на валютную пару.

Ставки на спред на Форекс против торговли на Форекс

Теперь давайте разберемся с основными различиями и схожестями между этими двумя торговыми методами.

Отличия:

Обложение налогами. Одним из наиболее существенных различий между ставками на спред на Форекс и торговлей на Форекс является их налогообложение.

К примеру, в Великобритании, ставки на спред на Форекс считаются азартной игрой, а потому налогами не облагаются. Прибыль, полученная таким образом, освобождена от налога на прирост капитала и госпошлины. Напротив, прибыль от традиционной торговли на рынке Форекс может облагаться налогом на прирост капитала.

Владение активами. В традиционной торговле на Форексе трейдеры физически покупают и продают валютные пары, фактически владея базовыми активами. При ставках на спред трейдеры не владеют валютой, а вместо этого спекулируют на изменении ее стоимости. Эта разница имеет последствия для использования кредитного плеча и применения финансового регулирования.

Кредитное плечо: Ставки на спред на Форекс часто допускают более высокие коэффициенты кредитного плеча по сравнению с традиционной торговлей на Форекс. Это означает, что трейдеры могут контролировать более крупные позиции с относительно меньшим капиталом. Хотя кредитное плечо увеличивает потенциальную прибыль, оно также увеличивает риск существенных потерь.

Регулирование: Традиционная торговля на рынке Форекс подлежит комплексному нормативному надзору во многих странах, таких как США (CFTC и NFA) и Европейский Союз (ESMA).

Ставки на спред на Форекс в Великобритании

Ставки на спред на Форекс, в основном практикуемые в Великобритании, подпадают под юрисдикцию Управления финансового надзора и подчиняются различным нормативным требованиям.

Выбор активов. В то время как торговля на Форексе относится конкретно к торговле валютными парами с целью получения прибыли, ставки на спред в своей самой широкой форме обеспечивают мгновенный доступ к более чем 12 000 финансовых рынков по всему миру, от акций до сырьевых товаров.

Размеры позиций. В традиционной торговле на рынке Forex трейдеры могут выбирать точный размер своих позиций, что упрощает управление рисками и распределение капитала. В случае спред-ставок на Forex размеры позиций часто выражаются в фунтах на пункт, что усложняет управление рисками для некоторых трейдеров.

Что на счет их схожести?

Доступ к рынку: Оба метода предлагают доступ к глобальному рынку Форекс, давая трейдерам возможность спекулировать на изменении стоимости валютных пар 24/5. 

Изменения цены: В обоих случаях трейдеры стремятся получить прибыль от колебаний цен валютных пар. Они могут открывать как длинные (покупка), так и короткие (продажа) позиции, чтобы извлечь выгоду из растущих и падающих рынков.

Технический анализ: Трейдеры, занимающиеся спред-беттингом и традиционным Форексом, полагаются на инструменты и индикаторы технического анализа для принятия торговых решений. Обычно используются графические модели, скользящие средние и стохастические осцилляторы.

Работа с рисками: Стратегии управления рисками, такие как ордера «стоп-лосс» и «тейк-профит», необходимы в обоих подходах для защиты от значительных потерь и обеспечения прибыли.

Новости рынка и его анализ: В обоих методах трейдеры отслеживают экономические новости, геополитические события и решения центрального банка, которые могут повлиять на валютные рынки.

Потенциальная прибыль: Оба метода предлагают возможность получения значительной прибыли при правильном использовании. Тем не менее, там все равно будут присутствовать риски, и трейдеры могут потерять больше, чем изначально инвестировали, особенно при использовании кредитного плеча.

Какой метод лучше для трейдеров-новичков?

Пригодность спред-ставок на Форекс или традиционной торговли на Форекс для начинающих трейдеров зависит от различных факторов, таких как индивидуальные предпочтения трейдера, готовность к риску и финансовые цели.

У обоих методов есть свои недостатки и достоинства, и что подойдет одному трейдеру, не обязательно будет работать и для другого. Далее мы рассмотрим характеристики каждого метода для того чтобы помочь новичкам сделать выбор:

Ставки на спред на Форекс для новичков

Налоговые льготы: Ставки на спред на Форекс зачастую более эффективны с точки зрения налогообложения для трейдеров в Соединенном Королевстве. Прибыль, полученная посредством ставок на спред, обычно не облагается налогом. Это может быть особенно привлекательно для начинающих трейдеров, которые хотят сохранить свои налоговые обязательства на низком уровне.

Низкий порог вхождения: Спред-ставки на Форекс часто дают возможность новичкам начать, имея небольшой стартовый капитал. Брокеры, предлагающие аккаунты для ставок на спред, могут снижать минимальный взнос, делая его более доступным для тех, чьи финансы ограничены.

Контроль риска: Этот метод позволяет трейдерам указать точную сумму, которую они хотят дать за пункт (или пипс), что может быть полезно для работы с риском, особенно новичкам. Эта функция может помочь начинающим трейдерам избежать чрезмерного использования своих позиций.

Простая структура: Механика спред-беттинга на Форексе относительно проста. Начинающие трейдеры могут быстро разобраться с концепцией ставок на рост (длинная позиция) или падение (короткая позиция) цены валютной пары.

Отсутствие владения активами: ставки на спред на Форексе не предполагают владения самой валютой, что может понравиться начинающим трейдерам, которые хотят избежать сложностей от физического владения и хранения активов.

Торговля на Форекс для новичков

Регулирующий надзор: Традиционная торговля на рынке Форекс часто подвергается более строгому нормативному надзору во многих странах, включая США и Европейский Союз. Эта нормативно-правовая среда может дать начинающим трейдерам чувство безопасности и прозрачности.

Также стоит упомянуть, что ставки на спред на Форекс запрещены в США.

Обучение и материалы: Многие традиционные брокеры Форекс предлагают образовательные материалы, вебинары и демо-аккаунты помогающие трейдерам-новичкам наработать свои знания и навыки.

Технический и фундаментальный анализ: Традиционная торговля на Форекс поощряет использование как технического, так и фундаментального анализа, который может дать начинающим трейдерам всестороннее понимание рынка.

Владение активами: торговля на рынке Forex включает в себя фактическую покупку и продажу валютных пар, что может дать начинающим трейдерам более конкретное ощущение собственности и инвестиций.

Что трейдерам-новичкам стоит обдумать?

Отношение к риску: Прежде всего, начинающим трейдерам следует оценить свое отношение к риску. Если они не склонны к высокому риску и предпочитают среду с эффективным налогообложением, ставки на спред могут оказаться более подходящими. И наоборот, если их устраивает потенциальное налогообложение прироста капитала и они ищут более широкий спектр торговых возможностей, традиционная торговля на Форекс может быть для них лучшим выбором.

Финансовое положение: Начинающим трейдерам следует оценить свое финансовое положение. Для новичков с ограниченным капиталом спред-беттинг будет более доступным из-за более низких требований к минимальному взносу, в то время как трейдеры с большим капиталом могут иметь большую гибкость в традиционной торговле на Форекс.

Кривая обучения. Рассмотрим кривую обучения. Ставки на спред могут иметь более простую структуру, что облегчит начало работы для новичков. Однако традиционная торговля на Форекс предлагает множество образовательных материалов, которые помогут начинающим трейдерам со временем развить свои навыки.

Долгосрочные цели. Трейдерам-новичкам стоит обдумать свои долгосрочные торговые цели. Ищут ли они долгосрочные инвестиции или краткосрочные спекулятивные возможности? Ответ на этот вопрос может повлиять на выбор между ставками на спред и традиционной торговлей на Форекс.

Подведем итоги. Ставки на спред на Форекс и традиционная торговля на Форекс являют собой разные подходы к работе на рынке Форекс. Выбор между ними зависит от различных факторов, включая ваше местоположение, налоговые предпочтения, готовность к риску и торговые цели.

Независимо от выбранного метода, трейдерам крайне важно иметь четкое представление о рынке Форекс, использовать эффективные стратегии управления рисками и постоянно учиться принимать обоснованные торговые решения. Оба подхода открывают возможности для успеха, но они также влекут за собой риски, которыми необходимо правильно управлять для достижения финансовых целей.