InvestEngine и Vanguard: Что лучше для инвестирования?

InvestEngine и Vanguard – всемирно известные платформы для инвестирования в фонды. Но какая из них подходит для разных типов инвесторов? Давайте разберемся!

Обе платформы специализируются на инвестировании в фонды. Поэтому ни одна из них не дает возможности приобрести отдельные акции или облигации.

InvestEngine предлагает исключительно биржевые фонды (ETF). Таким образом, инвестирование в ПИФы или инвестиционные трасты невозможно. В отличие от этого конкурента, InvestEngine предлагает комбинацию как ETF, так и инвестиционных трастов. Однако выбрать можно только из собственных фондов.

Интересно, что недавно компания представила услугу Managed ISA. По сути, это версия робо-инвестирования. Что интересно, Vanguard предлагает 5 вариантов портфелей, основанных на различных уровнях риска. InvestEngine, напротив, предлагает несколько более широкий выбор из 10 портфелей с учетом уровня риска.

Invest Engine против Vanguard – Затраты и другие важные факторы

Если говорить о стоимости, то InvestEngine оказывается более экономичным выбором, независимо от того, хотите ли вы создать свой собственный портфель или выбрать управляемый. Удивительно, но инвестировать в фонды Vanguard через InvestEngine дешевле, чем напрямую через Vanguard.

InvestEngine также предлагает более широкий выбор фондов – более 550 ETF по сравнению с ограниченным выбором из 80+ фондов Vanguard. Кроме того, на платформе InvestEngine можно выбирать только из собственных фондов.

Тем не менее, Vanguard позволяет инвестировать в активно управляемые паевые инвестиционные фонды, такие как LifeStrategy. В случае с InvestEngine инвестирование в активно управляемые ПИФы невозможно. Поэтому, если вы предпочитаете именно такие фонды, Vanguard может оказаться для вас более предпочтительным выбором.

Ни одна из платформ не предлагает обширного ассортимента продуктов. InvestEngine предлагает фондовый индивидуальный сберегательный счет (ISA), общий инвестиционный счет (GIA), а также бизнес-счет. Vanguard несколько расширяет возможности за счет включения Junior ISA.

История InvestEngine и Vanguard

При сравнении Invest Engine и Vanguard необходимо учитывать прошлое обеих платформ.

InvestEngine – это инвестиционная платформа, базирующаяся в Великобритании и специализирующаяся на ETF. Там у вас есть возможность создать собственный портфель, выбрав ETF или воспользовавшись управляемыми портфелями InvestEngine. Платформа предлагает доступ к более чем 550 ETF, в том числе к более чем 40 фондам Vanguard.

Компания Vanguard была основана в США более 50 лет назад. Она известна тем, что создала первый индексный фонд – пассивный инвестиционный инструмент, который отслеживает динамику основного индекса во времени, а не выбирает отдельные компании для инвестирования.

В то время как InvestEngine не взимает платы за платформу или управление, Vanguard взимает плату за платформу в размере 0,15% сверх стоимости фонда.

Для управляемых портфелей InvestEngine остается экономически выгодным выбором: комиссия за управление портфелем составляет 0,25% по сравнению с 0,60% у Vanguard. Интересно, что инвестирование в отдельные фонды Vanguard через InvestEngine обходится даже дешевле, чем через платформу Vanguard.

Отличительной особенностью InvestEngine является широкий выбор из более чем 550 ETF, включая предложения Vanguard. А что же Vanguard? Вы также можете инвестировать в ее собственные фонды, и на ее платформе представлено более 80 фондов.

Продукты

Что касается продуктовых предложений, то обе платформы предлагают ISA и GIA. Vanguard добавляет в свой репертуар самоинвестируемые персональные пенсии (SIPP) и младшие инвестиционные счета (JISA). InvestEngine, хотя и не имеет SIPP и JISA, выделяется опцией бизнес-счета.

В плане предложения продуктов обоим провайдерам есть куда расти: ни один из них не предлагает Lifetime ISA или Junior SIPP. Однако InvestEngine является относительно новой компанией и, возможно, в будущем расширит ассортимент своих продуктов.

Фонды

Существенное различие в предложении фондов заключается в том, что Vanguard предлагает исключительно собственные фонды. В отличие от нее InvestEngine предлагает доступ к разнообразному выбору из более чем 550 ETF, созданных различными управляющими фондами, включая более 40 собственных фондов Vanguard.

Если для вас приоритетом является более широкий выбор ETF, то InvestEngine является более предпочтительным выбором.

Компания Vanguard, напротив, занимает видное место среди крупнейших мировых управляющих фондами, а некоторые из ее фондов пользуются значительной популярностью. Выбирая Vanguard, вы получаете доступ к таким известным активно управляемым фондам, как LifeStrategy, а также к фондам Target Retirement.

Следует отметить, что фонды Vanguard LifeStrategy и Target Retirement, которые структурированы как паевые фонды, а не ETF, не доступны через InvestEngine. Если вы заинтересованы в инвестировании именно в эти фонды, то предпочтительнее использовать платформу Vanguard.

Портфели 

В рамках программы Managed ISA компания Vanguard предлагает инвесторам 5 предварительно сформированных портфелей, каждый из которых соответствует различным уровням риска. Vanguard отвечает за вышеупомянутые платформы. Важно отметить, что услуга управляемого портфеля Vanguard предоставляется исключительно в рамках ISA.

Кроме того, Vanguard предлагает 5 фондов LifeStrategy, получивших широкое признание в индустрии управления инвестициями, а также 11 фондов Target Retirement Fund. Инвесторы имеют возможность включить эти фонды в свой индивидуальный портфель. На сайте Vanguard можно ознакомиться с историей их деятельности.

В отличие от этого, предложение InvestEngine Managed Portfolio включает 10 портфелей «роста», каждый из которых имеет свой профиль риска. Эти портфели активно управляются и периодически ребалансируются InvestEngine в соответствии с выбранным Вами уровнем риска.

В предложениях управляемых портфелей есть два ключевых отличия. Во-первых, InvestEngine предлагает в два раза больше управляемых портфелей по сравнению с Vanguard, что может быть привлекательным, если вы ищете более широкий спектр профилей риска, соответствующих вашим предпочтениям.

Во-вторых, управляемые портфели InvestEngine построены на основе значительно более широкого набора фондов, чем у Vanguard. InvestEngine предлагает выбор из более чем 550 ETF, в то время как портфель Vanguard формируется исключительно из 80 фондов. Однако такое разнообразие в выборе фондов не обязательно влияет на эффективность портфеля.

Фонды ESG 

Обе платформы предлагают отдельные фонды экологического, социального и управленческого характера (ESG), но ни одна из них не создает этический или управляемый ESG портфель. Vanguard предлагает 17 фондов ESG, в то время как InvestEngine может похвастаться более чем 100 фондами ESG. 

Важно отметить, что стоимость фондов ESG зависит от ваших инвестиционных предпочтений. Тем не менее, InvestEngine предлагает больший выбор фондов ESG по сравнению с Vanguard.

Выбрать победителя в сравнении Invest Engine с Vanguard – задача не из легких. Подводя итог, можно сказать, что, когда речь идет о создании собственного портфеля фондов или выборе управляемого портфеля, InvestEngine оказывается более предпочтительным выбором. Он предлагает более широкий выбор ETF по сравнению с Vanguard и, что немаловажно, может похвастаться экономичностью на всех уровнях инвестирования.