Motor de inversión vs Vanguard: ¿Cuál es mejor para invertir?

Invest Engine y Vanguard son plataformas de inversión en fondos famosas en todo el mundo. Invest Engine vs Vanguard: ¿cuál es la más adecuada para los distintos tipos de inversores? Averigüémoslo.

Ambas plataformas están especializadas en la inversión en fondos. Como resultado, no tiene la oportunidad de comprar acciones o bonos individuales a través de ninguna de las plataformas mencionadas anteriormente.

InvestEngine ofrece exclusivamente fondos cotizados en bolsa (ETF). Por lo tanto, no es posible invertir en fondos de inversión o fondos comunes de inversión. En cambio, su competidor ofrece una combinación de ETF y fondos de inversión. Sin embargo, sólo se puede elegir entre sus propios fondos.

Curiosamente, ha introducido recientemente un servicio de ISA gestionado. Es básicamente su versión de robo-inversión. Lo interesante es que Vanguard tiene 5 opciones de cartera basadas en diferentes niveles de riesgo. InvestEngine, por su parte, ofrece una selección ligeramente más amplia con 10 carteras basadas en el riesgo.

Invest Engine vs Vanguard (costes y otros factores importantes)

En cuanto a costes, InvestEngine se perfila como la opción más rentable, tanto si desea construir su propia cartera como si opta por una gestionada. Sorprendentemente, es más barato invertir en fondos de Vanguard a través de InvestEngine que directamente a través de Vanguard.

Además, InvestEngine ofrece una gama más amplia de fondos, con más de 550 ETF, frente a la limitada selección de más de 80 fondos de Vanguard. Además, en su plataforma sólo se puede elegir entre sus propios fondos.

Sin embargo, Vanguard le permite invertir en fondos de inversión gestionados activamente, como su LifeStrategy. En el caso de InvestEngine, no es posible invertir en fondos de inversión gestionados activamente.

Por tanto, si tiene preferencia por estos fondos, Vanguard puede ser su opción preferida.

Ninguna de las dos plataformas ofrece una amplia gama de productos. InvestEngine ofrece una cuenta ISA de acciones y participaciones, una cuenta de inversión general (GIA), así como una cuenta empresarial. Vanguard amplía ligeramente las opciones al incluir una Junior ISA.

Historia del motor de inversión y Vanguard

Debemos tener en cuenta el pasado de ambas plataformas cuando hablamos de Invest Engine vs Vanguard.

InvestEngine es una plataforma de inversión con sede en el Reino Unido especializada en ETFs. Usted tiene la posibilidad de crear su propia cartera seleccionando ETFs u optando por las carteras gestionadas de InvestEngine.

La plataforma ofrece acceso a más de 550 ETF, incluidos más de 40 fondos de Vanguard.

Vanguard se fundó en EE.UU. hace más de 50 años. Es conocida por crear el primer fondo indexado, un vehículo de inversión pasiva que sigue la evolución de un índice principal a lo largo del tiempo en lugar de seleccionar empresas individuales en las que invertir.

Mientras que InvestEngine no cobra comisiones de plataforma ni de gestión, Vanguard impone una comisión de plataforma del 0,15% además de los costes del fondo.

En cuanto a las carteras gestionadas, InvestEngine sigue siendo la opción más rentable, con una comisión del 0,25%, frente al 0,60% de Vanguard. Curiosamente, es incluso más barato invertir en fondos individuales de Vanguard a través de InvestEngine debido a la comisión de plataforma de Vanguard.

La característica más destacada de InvestEngine es su amplia gama de más de 550 ETF, incluidas las ofertas de Vanguard. ¿Y Vanguard?

También puede invertir en sus propios fondos; cuenta con más de 80 fondos en su plataforma.

Productos

En cuanto a la oferta de productos, ambas plataformas ofrecen ISA de acciones y cuentas generales de inversión. Vanguard añade a su repertorio las Pensiones Personales Autoinvertidas (SIPPs) y las Junior ISAs (JISAs). InvestEngine, aunque carece de SIPPs y JISAs, destaca por su opción de cuenta empresarial.

Ambos proveedores tienen margen de mejora en términos de oferta de productos, ya que ninguno ofrece un Lifetime ISA ni un Junior SIPP. Sin embargo, InvestEngine es relativamente nuevo y podría ampliar su gama de productos en el futuro.

Fondos

La diferencia significativa en la oferta de fondos radica en el hecho de que Vanguard ofrece exclusivamente sus propios fondos. En cambio, InvestEngine ofrece acceso a una variada selección de más de 550 ETF procedentes de varios gestores de fondos, incluidos más de 40 fondos propios de Vanguard.

Si da prioridad a disponer de una gama más amplia de opciones de ETF, InvestEngine es la opción preferida.

Por el contrario, Vanguard ocupa una posición destacada como uno de los mayores gestores de fondos del mundo, y varios de sus fondos gozan de gran popularidad. Si opta por Vanguard, tendrá acceso a fondos de gestión activa muy conocidos, como el LifeStrategy y los fondos Target Retirement.

Cabe señalar que los fondos LifeStrategy y Target Retirement de Vanguard, que están estructurados como fondos comunes de inversión en lugar de ETF, no son accesibles a través de InvestEngine. Si su interés particular radica en invertir en estos fondos específicos, Vanguard sería su plataforma preferida.

Carteras

Vanguard presenta a los inversores una selección de 5 carteras preconstruidas dentro de su Managed ISA, cada una de ellas adaptada a distintos niveles de riesgo. Vanguard se encarga de las plataformas mencionadas. Es importante señalar que el servicio de carteras gestionadas de Vanguard está disponible exclusivamente en el marco de las ISA.

Además, Vanguard ofrece 5 fondos LifeStrategy, bien considerados en el sector de la gestión de inversiones, junto con 11 Target Retirement Funds. Los inversores tienen la flexibilidad de incluir estos fondos como parte de su cartera personalizada. Los historiales de rentabilidad son fácilmente accesibles en el sitio web de Vanguard.

En cambio, la oferta de Carteras Gestionadas de InvestEngine incluye 10 carteras de «Crecimiento», cada una con su propio perfil de riesgo. InvestEngine gestiona activamente estas carteras y las reequilibra periódicamente para adaptarlas al nivel de riesgo elegido.

Hay dos diferencias clave en sus ofertas de carteras gestionadas. En primer lugar, InvestEngine ofrece el doble de carteras gestionadas que Vanguard, lo que puede resultar atractivo si busca una gama más amplia de perfiles de riesgo que se ajusten a sus preferencias.

En segundo lugar, las carteras gestionadas de InvestEngine se construyen utilizando una gama significativamente más amplia de fondos en comparación con las opciones de Vanguard. InvestEngine cuenta con una selección de más de 550 ETF, mientras que una cartera de Vanguard se compone exclusivamente de su propio conjunto de 80 fondos.

Es importante señalar que esta diversidad en la elección de fondos no tiene por qué repercutir necesariamente en el rendimiento de la cartera.

Fondos de ESG

Ambas plataformas ofrecen fondos individuales medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG), pero ninguna ofrece una cartera ética o gestionada por ESG.

Vanguard tiene 17 fondos ASG, mientras que InvestEngine cuenta con más de 100 fondos ASG entre los que elegir.

Es importante señalar que el coste de los fondos ESG dependerá de sus preferencias de inversión. No obstante, InvestEngine cuenta con una mayor gama de fondos ESG en comparación con Vanguard.

No es una tarea fácil seleccionar al ganador cuando se trata de Invest Engine frente a Vanguard.

En resumen, cuando se trata de construir su propia cartera de fondos o de optar por carteras gestionadas, InvestEngine se perfila como la opción preferida. Ofrece una selección más amplia de ETF en comparación con Vanguard y, lo que es más importante, presume de rentabilidad en todos los niveles de inversión.