Что такое «криптопреступность» и как этого избежать?

В настоящее время инвесторы и преступники проявляют как никогда повышенный интерес к криптовалютам.

Согласно отчету Crypto Head, новостного медиа источника по криптовалютному миру, с 2016 года количество сообщений о преступлениях, связанных с криптовалютой, увеличивалось примерно на 312% за год.

Эти преступления могут включать в себя все: и хакеров, которые крадут цифровые активы инвесторов, и людей, который становятся жертвами мошенников при крипто-инвестициях.

Какая связь между преступлением и криптовалютой?

Программы-вымогатели – основная причина роста преступности в этом секторе. Это происходит, поскольку это удобно, анонимно и отсутствует контроль со стороны центрального регулирующего органа. По этой причине здесь предпочтительна торговля криптовалютой традиционным методам масштабного шантажа.

Аналитики рассматривают криптовалюту как последний и единственный инструмент для поставщиков программ-вымогателей, поскольку при торговле криптовалютами отменяются правила банковских переводов и операций.

Монеты, ориентированные на конфиденциальность, такие как Monero, становятся чрезвычайно популярными среди хакерских групп.

И не только программы-вымогатели захватывают экосистему децентрализованных финансов. Правоохранительные органы ЕС в 2018 году обнаружили миллиарды долларов, которые преступники отмыли через криптовалюту только в Европе.

Фактический уровень преступности может быть даже более серьезным, чем показывает статистика. Новизна криптовалюты означает, что некоторые могут не в полной мере понимать преступление или способы сообщения о нем, как отмечается в исследовании Crypto Head. В США регулирующими органами являются SEC, CFTC и IRS. В их обязанности входит защита прав жертв. Однако их правила действуют только при некоторых обстоятельствах.

Криптопреступность оказывает долгосрочное влияние на трейдеров

Как заявил в апреле глава Австралийской комиссии по расследованию уголовных преступлений Майкл Фелан, рост трудностей с отслеживанием преступных транзакций с криптовалютой приведет к утечке средств у спецслужб. Точно так же банкам Соединенного Королевства вскоре, возможно, придется изменить расположение чрезвычайных фондов, чтобы покрыть возможные убытки по высокорисковым криптоактивам.

В отношении криптопреступности можно выделить несколько положительных фактов:

• Преступники – это все же меньшая часть общего числа пользователей криптовалюты.
• Частные фирмы, такие как CipherTrace, работают над преследованием и нейтрализацией криптопреступлений.
• Правоохранительные организации становятся все более искусными в противодействии цифровой преступности.
• Преступные группы, переходящие на криптовалюту с наличных, легче отследить.

Несмотря на рост числа программ-вымогателей, преступники составляют незначительное меньшинство пользователей. Согласно отчету Фонда защиты демократии за 2018 год, незаконная деятельность составила менее 1% от всех транзакций и ежегодно сокращалась.

Конкурентное исследование Oxford Law показало в 2018 году гораздо более высокий процент – 44%. Однако это касается только Биткоинов и не включает весь спектр криптовалют.

Многие известные организации в криптоиндустрии высказались против предполагаемых связей с преступностью.

Биткоин не подходит для преступлений

Генеральный директор индексного фонда Bitwise Asset Management Хандер Хорсли заявил, что Биткоин действительно плох для преступников. Он сказал, что преступники становятся умнее, поскольку криптовалюта для них – плохой инструмент.

Хорсли привел статистику фирмы Chainalysis, которая занимается кибербезопасностью. Цифры показывают резкое снижение числа криптопреступлений в период с 2019 по 2020 годы.

Точно так же CipherTrace, технический анализ, предлагающий услуги, предназначенные для противодействия криптопреступности, указал на резкое сокращение кражи цифровых активов. Однако на смену пришел небольшой бум мошенничества.

Использование криптовалюты в преступной деятельности постепенно становится централизованным

CipherTrace установил более 72 000 уникальных иранских IP-адресов, размещенных в окрестностях Тегерана. Они были замешаны в незаконных транзакциях.

Правоохранительные органы, такие как Министерство юстиции США, развивают навыки анализа, судебного преследования, классификации и криптопреступлений.

В конце прошлого года Минюст опубликовал отчет на 80 страницах с подробным описанием системы для борьбы с мошенничеством в криптопространстве. В отчете основное внимание уделяется возможности конфискации виртуальных активов и удаления веб-сайтов.

Интересный факт: криптовалюта также используется для поимки преступников

Игнасио Сантойо, торговец людьми, был пойман и арестован после того, как мексиканские правоохранительные органы отследили транзакции с Биткоинами его группы в 2019 году.

Арест произошел после выхода закона, требующего от торговых крипто платформ сообщать о переводах на сумму свыше 56000 песо. Такое же требование выдвигали традиционные банки.

Новый закон позволил Группе финансовой разведки выследить Сантойо. Очевидно, что иным способом невозможно было бы отследить неотслеживаемые транзакции, используемые группами торговли людьми.

О каких криптопреступлениях сообщается чаще всего?

По данным FTC, часто сообщается о криптопреступлениях, в которых участвуют мошенники, требующие оплаты в криптовалюте или отправляющие спонтанные предложения о помощи в заработке денег или увеличении активов.

Агентство FTC заявляет, что одним из важных признаков мошенничества является то, что вам говорят оплатить криптовалютой.

Таким образом, здесь поможет отклонение любых нежелательных предложений, связанных с криптовалютой. И всегда разумно сначала провести анализ, прочесть обзоры, а затем начать торговать самостоятельно.

Что нужно учитывать перед покупкой Биткоинов?

Мы уже рассмотрели, что владение Биткоинами может привлечь преступников. Однако, помимо этого есть еще несколько факторов, которые необходимо учитывать перед получением цифрового актива.

Во-первых, вы должны понимать, что деньги, которые вы вкладываете в Биткоины, не застрахованы от колебаний стоимости.

Кроме того, помните, что Биткоин – это неустойчивое вложение. Если вы хотите найти безопасное вложение с гарантированной доходностью, то Биткоин или криптовалюта, как правило, не могут быть идеальным выбором. Только за последние несколько месяцев цена на Биткоины колебалась от 30 000 до 60 000 долларов.

Однако Биткоин – не единственная нестабильная криптовалюта. Другие, даже меньшие монеты могут быть еще более опасными с точки зрения стабильности.

Если вы все равно планируете стать владельцем криптовалюты, постарайтесь прислушаться к предложениям экспертов. Эксперты рекомендуют, чтобы любые инвестиции в криптовалюту не превышали 5% от вашего инвестиционного портфеля. Кроме того, в первую очередь постарайтесь убедиться, что у вас есть надежная традиционная стратегия относительно пенсионных инвестиций.

Эксперты также рекомендуют иметь дополнительные средства на случай чрезвычайной ситуации. Кроме того, также необходимо выплатить все долги с высокими процентами, прежде чем инвестировать в криптовалюту.