Что такое коллективные инвестиции – Вся важная информация

Задавались ли вы вопросом, что такое коллективные инвестиции и что представляет собой коллективный инвестиционный фонд? Увлекаетесь ли вы новыми инвестиционными стратегиями, которые позволят вам получить большую прибыль в ближайшем будущем? И, будучи мотивированным инвестором в динамичной и изменчивой отрасли, вы хотели бы получить всю важную информацию об этих популярных инвестициях?

Если да, то вы должны знать, что коллективные инвестиции, такие как фонды, позволяют различным инвесторам по всему миру объединять свои деньги, покупая либо паи, либо акции этого фонда. Таким образом, инвесторы могут покупать различные виды доступных инвестиций. 

Обычно такие инвестиции включают инвестиционных менеджеров, сосредоточенных на одном конкретном разделе, либо отслеживающих индекс или рынок по своему выбору, либо сосредоточенных на инвестиционной цели. Но что подразумевает под собой коллективный инвестиционный фонд? Давайте погрузимся глубже в этот интересный фонд, не так ли?

Каково определение фонда коллективных инвестиций?

Известный также под аббревиатурой «КИФ» и знаменитым инвестиционным трастом, коллективный инвестиционный фонд относится к категории объединенных счетов, которыми владеет либо трастовая компания, либо выбранный банк. 

Этот институт объединяет активы людей и различных компаний для создания единого диверсифицированного инвестиционного портфеля. Другими словами, он позволяет осуществлять коллективное инвестирование с многочисленными преимуществами, которые включают следующее: 

— Профессиональное управление активами для получения большей прибыли

— Управление рисками, экономически эффективные операции за счет масштабного подхода

— Повышенная диверсификация активов для снижения специфических рисков.

Каковы две категории коллективных инвестиций?

Что касается этих инвестиций, у нас есть две различные основные категории:

Фонды A1

Это объединенные активы для инвестирования или реинвестирования, включая объединение средств различных лиц или организаций. Это делает портфель более диверсифицированным, позволяет разделить риск и получить доступ к более широким инвестиционным возможностям.

Фонды A2

Это означает объединенные активы, предоставленные для одного из следующих целей: 

— Выход на пенсию

— Разделение прибыли

— Фондовый бонус

— Другие необлагаемые налогом объекты

Они включают объединение средств из различных источников для создания более крупного инвестиционного портфеля, предлагая диверсификацию и потенциальные налоговые преимущества.

Каков реальный пример КИФ?

Стоит отметить, что КИФы набирают обороты в планах 401(k): их доля активов увеличилась с 6% до 19% в период с 2000 по 2016 год. 

Согласно исследованию Callan’s Defined Contribution Trends Survey, присутствие КИФ в пенсионных планах выросло с 43,8% до 65% в период с 2011 по 2017 год. Это подчеркивает их фантастическую ценность как стабильного и диверсифицированного варианта для людей, стремящихся достичь своих финансовых целей.

Как именно работают эти инвестиционные фонды?

Коллективные инвестиционные фонды (КИФ) обычно работают под известным парламентским контролем OCC. Они очень похожи на паевые инвестиционные фонды по объединенным или совместным инвестициям. 

Тем не менее, в отличие от взаимных фондов, Коллективные инвестиции относятся к инвестиционным механизмам, которые не регулируются и больше соответствуют хедж-фондам. Основная цель КИФ – максимально возможное снижение затрат за счет сокращения издержек. 

Цель заключается в объединении совместных фондов и пенсионных счетов в рамках паевого инвестиционного счета. Важно, чтобы в качестве депозитария или хранителя выступал финансовый институт или доверительная компания. Инвестиционные компании или компании, занимающиеся коллективными инвестиционными схемами, часто выступают в качестве суб-консультантов по управлению КИФ-портфелями.

Кто имеет юридические права на активы фонда?

Что касается КИФ, то юридические права на активы фонда в качестве доверительного собственника имеет исключительно банк. Коллективные инвестиции могут инвестировать во множество классов активов, например, в следующие:

— Акции

— Сырьевые товары

— Облигации

— Паевые фонды

— Деривативы

Важно отметить, что банки по всему миру используют коллективные инвестиционные фонды для повышения эффективности управления инвестициями путем консолидации средств с различных доступных счетов в единый фонд, реализующий определенную стратегию инвестиций и цель, или намерение. 

Этот особый подход позволяет эффективно сократить эксплуатационные и административные расходы. По данным Cerulli Associates, в 2016 году на счетах КИФ находилось около $2,8 000 000 000 инвестиций, а к декабрю 2018 года ожидается рост до $3 000 000 000 000. КИФы особенно выгодны для пенсионных фондов и целей объединения инвестиций.

Краткая история КИФ

КИФы имеют богатую историю, возникнув в 1927 году. Тем не менее, их особый рост был сдержан биржевым крахом. Эти инвестиции сумели набрать обороты благодаря электронным платформам и стали предпочтительным выбором для схем с определенными взносами.

Кроме того, эти инвестиции процветали параллельно с ростом популярности TDF, предлагая диверсификацию и упрощение инвестиционных операций.

Основные различия между КИФ и ПИФ

По мнению экспертов, коллективные инвестиционные фонды (КИФ) и паевые инвестиционные фонды (ПИФ) имеют ряд существенных различий. Например, КИФы обычно делают упор на диверсификацию и экономическую эффективность. С другой стороны, паевые фонды предлагают больше вариантов инвестиций и способствуют усреднению затрат в долларах.

КИФы, известные как коллективные инвестиционные схемы, опять же ставят во главу угла долгосрочный рост и могут не соответствовать краткосрочным инвестиционным целям. В отличие от них, паевые фонды включают в себя различные инвестиционные инструменты, в том числе ETF, и отвечают разнообразным целям.

Важно отметить, что эти два термина различаются в следующих областях:

— Ориентация на диверсификацию

— Экономическая эффективность

— Варианты инвестирования

— Пригодность для достижения краткосрочных целей.

Фонды коллективных инвестиций представляют собой схемы коллективного инвестирования, ориентированные на долгосрочный рост, в то время как паевые фонды предоставляют более широкий выбор вариантов, включая ETF.

Основные выводы

— КИФы позволяют инвесторам объединять деньги и покупать паи или акции для диверсифицированных инвестиций.

— В основном они принадлежат банкам или трастовым компаниям и создают разнообразные портфели с профессиональным управлением и экономически эффективными операциями.

— КИФы предоставляют юридические права банку как фидуциарию и инвестируют в различные классы активов.

— Они имеют богатую историю и набрали обороты в 21 веке.

— КИФы отличаются от паевых фондов диверсификацией, экономичностью и долгосрочным ростом.