Крах криптобиржи FTX – Все, что вам нужно знать

Сэм Банкман-Фрид был одним из самых известных криптовалютных персонажей в мире, и не будет преувеличением сказать, что его называли спасителем индустрии. Но как же его криптоимперии пришел конец? Давайте узнаем!

Чтобы понять всю картину, желательно узнать больше об основателе и бывшем генеральном директоре FTX, которая была одной из крупнейших криптобирж в мире. Банкман-Фрид прославился благодаря своим попыткам сделать FTX именем нарицательным.

В продвижении FTX принимали участие многие известные спортсмены, а также музыканты. Например, Том Брэди и его тогдашняя жена Жизель Бюндхен. Более того, Бакман-Фрид и FTX были одними из крупнейших доноров в промежуточном избирательном цикле, предоставляя кредиты для поддержки других криптовалютных компаний.

Что случилось с одной из самых известных криптобирж?

Бакман-Фрид до создания FTX основал компанию Alameda Research, которая стала крупным игроком на криптовалютном рынке, а также в институциональной торговле.

Основатель Alameda Research нанял Кэролайн Эллисон, которая впоследствии стала исполнительным директором этой компании. Они оба работали в Jane Street Capital, когда впервые встретились.

Но даже когда Банкман-Фрид уже не руководил Alameda Research, он по-прежнему владел 90% компании, согласно информации из документов о банкротстве. Кроме того, последняя также торговала на его криптобирже FTX.

Крах FTX и Alameda Research

По словам Банкмана-Филда, у Alameda Research не было особых привилегий на FTX. Однако ситуация сложнее, чем может показаться на первый взгляд.

Согласно документам о банкротстве, у Alameda Research было «секретное исключение» из процесса ликвидации плохих сделок на FTX. Благодаря этому «исключению» компания могла брать на себя больший риск, чем другие клиенты.

В результате Alameda Research потратила много денег на покупку долей в стартапах и использовала собственную криптовалюту FTX в качестве залога для получения займов. Более того, между SEO-специалистом FTX и Эллисон временами возникали романтические отношения.

Однако самой большой проблемой является цена криптовалюты. В начале этого года цена на криптовалюты резко упала, и рискованные ставки Alameda Research стали серьезной проблемой.

Основатель FTX попытался стабилизировать ситуацию и решил занять клиентские активы на миллиарды долларов, чтобы помочь Alameda Research справиться с нехваткой финансирования.

Ситуация на криптобирже ухудшилась 2 ноября, когда CoinDesk опубликовал отчет, в котором говорилось, что финансовое положение FTX далеко от идеального. Согласно отчету, положение Alameda Research также было довольно сложным, поскольку подавляющая часть баланса биржи состояла из собственной криптовалюты FTX, FTT.

FTX и юридическая сторона вопроса

Как уже упоминалось выше, ситуация с FTX далека от идеальной.

Джон Дж. Рэй, нынешний генеральный директор FTX, сменивший на этом посту Бэнкмана-Фрида, помогал курировать некоторые из самых громких банкротств в истории, например, Enron. Однако даже он был удивлен, когда начал осознавать серьезность проблемы. По словам нынешнего генерального директора FTX, он никогда не видел ничего хуже, чем ситуация с FTX.

Недавно компания FTX предстала перед судом по делам о банкротстве штата Делавэр. В своем иске Джон Дж. Рэй назвал беспорядок в FTX беспрецедентным. Он утверждал, что контролеры утверждали запросы на платежи с помощью смайликов.

Более того, корпоративные средства использовались для покупки домов для людей, работавших на FTX, а основатель криптобиржи использовал функцию автоматического удаления. В результате его сообщения удалялись через короткий промежуток времени. Он также призывал людей, работавших на FTX, использовать функцию автоудаления.

Что дальше?

Один из главных вопросов: «Увидят ли пользователи когда-нибудь свои деньги снова?». К сожалению, очень трудно сказать наверняка.

Даже нынешний генеральный директор криптобиржи и те, кто работает с Рэем, не знают, сколько наличных или криптовалюты они в итоге найдут на FTX.

Одна из крупнейших криптовалютных бирж в мире в беде – она должна 50 крупнейшим кредиторам $3,1 млрд. Помимо этих кредиторов, по словам юристов компании, у FTX есть множество других кредиторов на сумму более $1 млн.

Что интересно, основатель криптобиржи обналичил $300 млн из $420-миллионного раунда финансирования. Кроме того, после подачи заявления о банкротстве более $370 млн пропали из-за возможной кибератаки.

Список проблем длинный, но Министерство юстиции и Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) ведут расследование в отношении FTX.

FTX и BlockFi

Неудивительно, что крах криптовалюты FTX является очень серьезной проблемой, поскольку это влияет на всю криптоиндустрию. Однако не следует забывать и о других компаниях. BlockFi – одна из них.

BlockFi также испытывает трудности, и подала заявление о банкротстве в США. Компания уже приостановила подавляющее большинство транзакций на своей платформе из-за «значительного воздействия» от криптобиржи FTX.

BlockFi также предлагала кредиты, а также другие финансовые услуги, обеспеченные криптоактивами заемщиков. Интересно, что хотя FTX помог спасти BlockFi в начале этого года, на этот раз ситуация совершенно иная.

BlockFi и его проблемы

По данным BlockFi, она задолжала деньги более чем 100 000 кредиторов, назвав вторым по величине кредитором компанию FTX, которой она должна $275 млн.

Кроме того, BlockFi задолжала штраф SEC в размере $30 млн. По данным комиссии, BlockFi исказила информацию о своих продуктах и ввела общественность в заблуждение относительно уровня риска в своем кредитном портфеле, а также о своей кредитной деятельности.

Компания заявила, что подача заявления о банкротстве по главе 11 позволит ей разработать план реорганизации. Согласно заявлению компании, у нее имеется более $256 млн наличными.

История компании началась в 2017 году, когда целью BlockFi было служить мостом между криптовалютами и традиционными финансовыми продуктами. Тогда BlockFi привлекла сотни миллионов долларов от известных технологических инвесторов, например, Tiger Global и Capital Ventures инвестировали в BlockFi. В 2021 году, когда цены на криптовалюты резко выросли, компания BlockFi заявила, что управляет активами на сумму более $15 млрд.

Voyager Digital и Three Arrows Capital

С начала года цена Биткоина неоднократно менялась. Цена крупнейшей в мире криптовалюты с точки зрения рыночной капитализации упала с более чем $64 000 год назад до менее чем $20 000 в июне. В результате это оказало серьезное влияние на компанию.

Состояние Voyager Digital также далеко от идеального – этим летом компания подала на защиту по главе 11. Интересно, что Voyager Digital подала заявление после того, как криптовалютный хедж-фонд Three Arrows Capital объявил дефолт по кредиту в размере $670 млн. К сожалению, пользователи не смогли получить свои средства, так как Voyager Digital приостановила вывод средств из-за криптовалютного кризиса.

Подводя итог, можно сказать, что хотя крах FTX оказал значительное влияние на криптоиндустрию, у нее есть потенциал для восстановления.