ЕС планирует ввести новые требования к криптоактивам

Европейский союз предлагает создать новое агентство по борьбе с отмыванием денег, а также ввести правила прозрачности при переводе криптоактивов. Но прежде чем обсуждать подход ЕС к отмыванию денег, давайте посмотрим на цены нескольких цифровых валют.

Криптовалюты торговались с понижением в четверг, при этом Биткоин упал более чем на 3% до $33 275,4. Ether, монета, связанная с блокчейн-сетью Ethereum, упала на 3% до $2262. Dogecoin также понес потери: его цена упала на 5% до $22. Другие популярные криптовалюты Litecoin и Cardano потеряли более чем 2% каждая за последние 24 часа.

ЕС, криптоактивы и отмывание денег

Европейский союз оказался под давлением, требующим усилить контроль за соблюдением правил борьбы с отмыванием денег после того, как один серьезный случай выявил новые проблемы. Несколько стран расследовали дело Danske Bank. В период с 2007 по 2015 год через его крошечный эстонский филиал прошло более 200 миллиардов евро, что вызвало обеспокоенность.

Не имея общеевропейских полномочий для борьбы с «грязными деньгами», Брюсселю не остается ничего другого, как положиться на национальные регулирующие органы. Но эти органы не всегда сотрудничают в полной мере. Поэтому важно бороться с отмыванием денег и другими преступлениями на уровне Европейского Союза.

Исполнительная власть ЕС Европейская комиссия хочет создать новый орган по борьбе с отмыванием денег, AMLA. Агентство станет центральным элементом интегрированной системы надзора, а национальные регуляторы будут частью этой системы. Комиссия вносит важные изменения, чтобы обеспечить последовательные действия против финансовых преступлений.

Новое агентство, предложенное Европейской комиссией, будет вносить непосредственный вклад в предотвращение отмывания денег. Оно поможет предотвратить и другие преступления. В то же время оно будет координировать деятельность национальных регулирующих органов и поможет им повысить эффективность в обеспечении соблюдения единого свода правил.

Новые правила будут однозначно обязательными для государств-членов ЕС, чтобы предотвратить использование преступниками различий между национальными регуляторами.

Другое предложение вводит новые требования ЕС к компаниям, связанным с криптовалютами. ЕС хочет, чтобы они собирали данные о людях, которые отправляют и получают цифровые валюты. В настоящее время передача криптоактивов находится вне сферы действия правил ЕС в области финансовых услуг. Отсутствие твердых правил делает владельцев таких активов уязвимыми для отмывания денег, а также других рисков.