По различным показателям Австралия входит в двадцатку крупнейших экономик мира. Эта важная экономическая роль делает финансовые регуляторы весьма значимыми для минимизации ведения нечестной игры. Одним из таких регулирующих органов является Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC).
Государственное агентство финансовой разведки начало свою работу в 1989 году. Орган возник в рамках Закона об отчетах о финансовых операциях 1988 года. AUSTRAC применяет принципы Целевой группы по финансовым мероприятиям по борьбе с отмыванием денег (FATF) в Австралии. Однако выполнение рекомендаций целевой группы – далеко не единственная роль, которую играет агентство.
AUSTRAC является членом множества различных агентств, которые работают над обеспечением экономической справедливости. Среди них мы уже упомянули FTAF, а также сюда относится Глобальный форум по прозрачности и обмену информацией в рамках налоговых целей, Межведомственная сеть по возвращению активов в Азиатско-Тихоокеанском регионе и Эгмонтская группа подразделений финансовой разведки. Агентство также является наблюдателем в межведомственной сети Camden Assets Recovery. Можно сделать вывод, что это авторитетный внутренний финансовый регулятор.
Он также играет дополнительную роль в предотвращении любого потенциального финансирования террористической организации. В соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2006 года AUSTRAC контролирует действия по финансированию любого рода. В 2014 году в отчете агентства «Финансирование терроризма в Австралии» за 2014 год отмечалось, что финансирование терроризма серьезно угрожает внутренним и международным интересам Австралии.
Роль регулятора
Итак, теперь, когда мы рассмотрели основные моменты, стоит более подробно рассмотреть, что именно делает AUSTRAC. В первую очередь он играет роль сборщика и проверяющего финансовых отчетов. Это позволяет агентству вести финансовую разведку. Конечная цель всех операций – предотвратить или собрать информацию о преступной деятельности. Несколько раз AUSTRAC помогал расследованиям, проводимым правоохранительными органами или органами национальной безопасности.
Есть несколько областей, которые представляют особый интерес для агентства, и финансирование терроризма – лишь одна из них. Агентство также играет важную роль в предотвращении мошенничества в сфере социального обеспечения, организованной преступности и отмывания денег.
Отчетность AUSTRAC
Закон об отмывании денег и финансировании терроризма определяет организации, которые должны отчитываться AUSTRAC, чтобы функционировать должным образом. В первую очередь это касается тех, кто имеет дело с наличностью, финансовыми транзакциями, криптовалютами и слитками. В список входят банки, корпорации, страховые компании, брокеры, провайдеры обмена цифровой валюты, казино и многие другие. Все они объединены под знаменем подотчетных единиц.
Эти организации должны сообщать AUSTRAC обо всех транзакциях, связанных с крупными денежными суммами. Речь идет о 10 000 австралийских долларов или эквиваленте в иностранной валюте. Кроме того, отчитывающиеся организации также должны подавать отчет о любых международных транзакциях, заходящих в Австралию или выходящих из нее. Наконец, они также обязаны предоставлять информацию о любых подозрительных транзакциях.
Есть определенные исключения из правил, такие как платежная ведомость, торговый автомат или розничные сборы. Однако, если отчитывающаяся организация не сообщает о транзакции, которая в конечном итоге оказывается связана с преступлением, она сталкивается с серьезными последствиями. Сюда входят огромные штрафы с жесткими сроками выплаты или даже тюремное заключение.
Еще одно требование AUSTRAC к своим отчитывающимся организациям – это идентификация клиента. Субъектам необходимо использовать систему проверки из 100 пунктов для проверки личности клиентов. Только проверенные клиенты могут управлять финансовыми счетами, и поэтому неустановленное лицо не может, например, снимать деньги со счета.
Однако идентификация обычно передается между несколькими счетами в учреждении. Это избавляет клиентов от необходимости повторно отправлять идентификационные данные при открытии более одного счета в одной и той же организации.
AUSTRAC и частные лица
Несмотря на то, что основная роль AUSTRAC заключается в работе с учреждениями, частные лица не освобождаются от его правил. Например, человек должен предоставить документацию, если он ввозит в страну 10 000 австралийских долларов. То же самое применимо, если они снимают эту сумму (или эквивалент в другой валюте). Любые попытки обойти систему строго караются законом. Так, если, например, муж и жена попытаются внести по 5 000 австралийских долларов, это будет незаконным действием.
Опять же, есть исключения. Примером этого может быть известный бизнесмен, переводящий средства способом, который ничем не отличается от их зачисления.
Физические лица также должны соблюдать законы об идентификации при открытии счетов в финансовых учреждениях. Например, использование вымышленного имени или ника или любой другой ложной информации о своей личности в таких случаях является федеральным преступлением. За такие проступки люди могут понести наказание до двух лет тюрьмы.
