Отчет Celsius признает дефицит в размере 1,9 млрд USD
Celsius сообщила о дефиците баланса в размере 1,19 миллиарда долларов. Информация была опубликована судом по делам о банкротстве после того, как кредитор криптовалюты подал иск в главу 11. Компания Celsius из Нью-Джерси заморозила средства в прошлом месяце, сославшись на «экстремальные» рыночные условия. Это блокирует доступ к сбережениям отдельных инвесторов и волатильность рынка криптовалют. В заявлении, поданном в суд США по делам о банкротстве Южного округа Нью-Йорка, Celsius заявила, что у нее есть иск на 40 миллионов долларов против хедж-фонда криптовалюты Three Arrows Capital, который подал заявление о банкротстве в начале этого месяца.
По состоянию на 13 июля у Crypto было около 23 000 просроченных кредитов розничным заемщикам на общую сумму 411 миллионов долларов, обеспеченных залогом. Рыночная стоимость цифровых активов составляет $765,5 млн. Криптовалютные кредиторы переживают бум во время пандемии COVID-19. Вкладчиков привлекали высокие процентные ставки и легкий доступ к кредитам, которые традиционные банки редко предлагают. Они выпускали токены в основном для институциональных инвесторов, зарабатывая на разнице. Но бизнес-модель кредиторов подверглась тщательной проверке, поскольку резкая распродажа на рынке криптовалют привела к краху основных токенов Luna и terraUSD в мае. Другой американский крипто-кредитор, Voyager, объявил о банкротстве в этом месяце и приостановил снятие средств и депозиты. Vault, другой кредитор, также прекратил финансирование в этом месяце.
Celsius – чего ожидать?
Подача заявления о банкротстве Celsius выявила несколько неприятных сюрпризов относительно состояния платформы кредитования криптовалюты. Генеральный директор компании подписал заявление о банкротстве 14 июля, заявив, что активы компании составляют около 4,3 млрд долларов против 5,5 млрд долларов обязательств.
Депозиты клиентов составляли большую часть обязательств в размере 4,72 миллиарда долларов. Активы Celsia включают 600 миллионов долларов в токенах CEL, 720 миллионов долларов в майнинговых активах и 1,75 миллиарда долларов в криптоактивах. Ценность токенов CEL вызвала сомнения в некоторых криптосообществах. Однако общая рыночная капитализация токенов CEL должна составлять всего 321 миллион долларов.
Согласно подписанному документу, добыча биткойнов будет генерировать достаточно активов, чтобы покрыть как минимум один кредит и обеспечить будущий доход компании. По оценкам компании, к 2023 году она может генерировать около 15 000 BTC.
Основатель Swan Bitcoin сетует на недавнее решение Celsius и Voyager. Согласно твиту, опубликованному 14 июля, подача заявки в SIPA приведет к передаче права собственности на активы фирмы клиентам. Это вернет хотя бы часть их вкладов. В соответствии с Главой 11 о банкротстве компания, подающая заявку на защиту, требует владения всеми активами. В соответствии с SIPA обанкротившаяся фирма должна либо передать свои счета другой фирме, либо ликвидироваться и отправить средства инвесторам.
Некоторые аналитики настроены скептически и считают, что вкладчики Celsius не вернут свои деньги. Говорят, что Celsius управляет «теневым банком», который Investopedia определяет как небанковского «нерегулируемого финансового посредника».
Вывод
Банковские депозиты также не являются собственностью клиента. Это не безопасные банковские кредиты. Это обязательства банка, и они находятся под угрозой банкротства. Вкладчики банка не имеют права снимать свои средства. Даже если в условиях счета указано, что средства могут быть сняты в любое время по выбору клиента, банк может отказать клиентам в снятии средств, если у него нет наличных средств для их выплаты.
Кроме того, в Условиях использования Celsius четко указано, что Celsius имеет право распоряжаться средствами, депонированными клиентами, по своему усмотрению. В частности, в нем говорится, что в случае банкротства клиенты могут получить не все или даже ничего обратно. CEL снижается с января, упав на 84% до 0,73 доллара.
