Разница между торговлей CFD и инвестированием

Торговля контрактом на разницу (CFD) и инвестирование – это популярные стратегии на финансовых рынках. В этой статье будут рассмотрены различия между CFD и инвестициями. Кроме того, будут учтены уникальные особенности и преимущества каждого подхода.

Чтобы объяснить основную разницу между CFD и инвестициями, предлагаем несколько основных моментов:

CFD против инвестирования: в двух словах

Торговля CFD и инвестирование представляют собой два способа, которые позволяют занять позицию по движению цены актива. Вот основные отличия:

• Инвестирование включает прямое владение активом. Когда вы покупаете актив, вам нужно указать общую стоимость актива, который вы покупаете, на своем инвестиционном счете.
• Когда речь идет о торговле CFD, вам не обязательно быть владельцем актива. Будь то акции, товары или валютные пары, торговля CFD подразумевает, что вы покупаете контракт у своего CFD брокера.
• Поскольку трейдер не покупает никаких активов, контракты на разницу и ставки на спред не облагаются комиссией. CDF не считаются активом. Вместо этого они учитывают налог на доход и прирост капитала.
• Стоимость CFD не зависит от стоимости базового актива. Она зависит от разницы между позицией входа и выхода из сделки.
• Вы можете использовать кредитное плечо, если торгуете CFD. С другой стороны, если вы инвестируете в акции компании, кредитное плечо использовать нельзя.
• Короткая позиция – одно из существенных преимуществ CDF, наряду с доступностью многих финансовых инструментов, таких как валюты, криптовалюты, фондовые индексы, сырьевые товары, акции и многое другое.
• Инвесторы более пассивны и сдержанны. Они сосредотачивают свое внимание на инвестировании в активы, только участвуя в стратегии «купи и держи».

Разница между торговлей CFD и инвестированием. Объяснение понятия CFD

Итак, что такое торговля CFD? Как мы видим, само понятие CFD подразумевает финансовый контракт, который позволяет трейдерам получать прибыль от изменений цен на актив.

• Торговля CFD означает, что вы открываете торговый счет на торговой платформе, которая позволяет использовать CFD. Эти торговые платформы также предоставляются CFD брокерами.
• Торговля CFD особенно выгодна краткосрочным трейдерам. Как трейдер CFD, вы можете получать прибыль от движения цен, открывая короткие или длинные позиции, в зависимости от того, покупаете вы или продаете.
• Продажа актива означает, что вы открываете короткую позицию, ожидая, что цена торгового инструмента упадет. И если вы покупаете актив, это означает, что в долгосрочной перспективе вы ожидаете роста цены.

CFD и кредитное плечо – риски и преимущества

Основное преимущество торговли CFD заключается в возможности использования кредитного плеча. Это инструмент, который дает вам полный доступ к финансовому рынку по вашему выбору.

Кредитное плечо применяется только к производным финансовым инструментам. Их стоимость определяется ценой многих базовых активов, таких как товары, валюты, индексы.

Чтобы торговать этими производными продуктами, необходимо внести минимальный депозит, необходимый для открытия позиции CFD. Этот депозит также известен как маржинальный депозит.

Он представляет собой начальную сумму, необходимую трейдеру CFD для открытия позиции с кредитным плечом.

По сути, вы пополняете счет частью общей стоимости сделки. А ваш брокер дает вам оставшуюся сумму для большей подверженности риску.

Предположим, вы хотите открыть позицию CFD на 100 долларов для торговли акциями Amazon. Вам также необходимо будет внести 20 долларов маржи, чтобы торговать на динамике цен на акции Amazon.

Обычное маржинальное требование при торговле акциями составляет от 5% до 20%.

Помните, что торговля с использованием кредитного плеча и маржи сопряжена с риском. Хотя это может увеличить прибыль, это также может привести к большим убыткам. Все потому, что они рассчитываются на основе общего размера позиции CFD, а не только маржинального счета.

В нашем примере прибыль или убыток были рассчитаны на основе полного размера позиции, который составляет 100 долларов, а не только маржи в 20 долларов.

Разница между торговлей CFD и инвестированием

Объяснение понятия инвестирования

Чтобы понять основное различие между торговлей CFD и инвестированием, давайте более подробно рассмотрим, что на самом деле представляют собой инвестиции на финансовых рынках.

• Прежде всего, инвестиции – это более долгосрочный подход по сравнению с торговлей CFD. Таким образом, инвестирование оказывается более подходящим вариантом для тех, кто имеет оптимистичный долгосрочный прогноз относительно цены конкретной акции или биржевого фонда (ETF).
• Как розничный инвестор, помимо получения выгоды от роста цен на активы, вы даже можете получить право голоса в компании, акционером которой являетесь.
• Как прямой инвестор, ваш риск равен общей стоимости купленных вами акций. Если вы покупаете акцию по цене 1000 долларов, это также максимум, который вы можете потерять. Даже если цена акций упадет до нуля.
• При инвестировании через брокерскую платформу розничный инвестор покупает некоторое количество акций или других активов компании. Затем он ожидает увеличения стоимости, чтобы продать их и получить прибыль.
• Наконец, инвестиции могут принести прибыль только в том случае, если цена активов, будь то акции или ETF, превышает цену вашей открытой инвестиционной позиции. И это также одно из основных различий между торговлей CFD и инвестированием. CFD позволяют вам извлекать выгоду из взлетов и падений на рынке. Это делает контракт на разницу цен особенно подходящим для торговли валютами на рынке Форекс из-за нестабильности валютных курсов.

CFD против инвестирования – затраты, финансовые продукты, торговые условия и правила

Контракты CFD особенно удобны для нестабильных рынков, таких как рынок Форекс. Сегодня множество Форекс брокеров предлагают доступ к сотням мировых финансовых рынков. Однако большинство платформ предлагают торговлю несколькими активами. Таким образом, трейдер открывает и закрывает позиции на Amazon, Apple, по золоту, FTSE 100 и валютным парам на выбор.

Также можно торговать CFD на криптовалюту, поскольку это не требует владения криптовалютой в качестве актива.

С другой стороны, вам может подойти инвестирование, если вам нравится работать с глобальными акциями и ETF.

Затраты при CFD

Затраты в процессе торговли могут включать финансовые затраты, комиссии и спред. Спред означает разницу между ценой, по которой вы покупаете CFD, и ценой предложения на момент сделки. Эти спреды приносят прибыль брокерской компании. Спред обычно зависит от волатильности конкретного актива.

Что касается валют и товаров, как правило, комиссии там нет. Требование к марже зависит от инструмента и суммы, которую вы планируете использовать для торговли.

Затраты при инвестициях

При инвестировании можно ожидать следующих торговых затрат: комиссии, спреды и операционные расходы. Эти затраты варьируются в зависимости от класса активов, в который вы инвестируете. Некоторые брокеры включают гарантированные стопы и взимают плату за эту услугу или компенсируют затраты другим способом.

Регулирование

Хотя ETF и акции составляют значительную часть мировых рынков, CFD подлежат некоторым ограничениям.

CFD разрешены на основных рынках, таких как Великобритания, Гонконг, Нидерланды, Германия, Франция и Норвегия. США не позволяют своим гражданам торговать контрактами на разницу. Однако не граждане США могут использовать их в торговле.

Что касается Австралии, приказ ASIC о вмешательстве действует с марта 2021 года. Он внес некоторые изменения в отношении кредитного плеча для розничных инвесторов.

Итак, прежде чем решить заняться каким-либо видом инвестирования, следует внимательно изучить правила своей страны, определить свою терпимость к риску и уровень опыта.