FINRA оштрафовал Robinhood
Крупнейший независимый регулятор для всех компаний, занимающихся ценными бумагами, Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) оштрафовал бесплатное инвестиционное приложение Robinhood на $1,25 млн. Регулятор подал в суд на фирму за то, что она отправляла торговые ордера клиентов, не гарантируя при этом наилучшего исполнения.
Правило Finra 5310 требует от фирм «разумного усердия», чтобы брокеры предлагали наилучшую цену за исполнение. Система контроля Robinhood не соответствует данному требованию.
FINRA утверждал, что эти нарушения были совершены в октябре 2016 и в ноябре 2017 года, но не предоставил никаких дополнительных подробностей. В ответ Robinhood сказали, что они не отражают текущие операции.
Представитель Robinhood заявил, что факты в заявлении связаны с историческими проблемами инструментов и процессов мониторинга.
В рамках урегулирования, поставщик согласился нанять независимого консультанта для проверки текущих систем и процессов исполнения. В обмен на это провайдер может поддерживать свою платформу на плаву с небольшим количеством персонала для обслуживания клиентов.
Нарушение играет существенную роль в основном доходе фирмы. В основном обслуживая миллениалов, эта услуга принесла брокеру доход в 70 миллионов долларов в прошлом году.
Robinhood в настоящее время обслуживает десять миллионов пользователей и оценивается почти в 8 миллиардов долларов.
Прошлые ошибки Robinhood
Несмотря на известность фирмы, тысячелетняя харизма Robinhood, похоже, постепенно угасает. Появляются сообщения о глюках и ошибках.
В прошлом месяце Robinhood объявил о сберегательном продукте, с выплатой прибыли в 3%. Регуляторы сразу же предупредили об этом, заявив, что это будет незаконно, поэтому вместо этого компания возобновила свою деятельность с 2-процентной ставкой.
В прошлом месяце появилась ошибка в системе брокера, которая позволяла трейдерам торговать акциями, используя неограниченное количество кредитных средств.
В отчетах утверждается, что эти проблемы указывают на проблемы управления, аналогичные WeWork. Однако некоторые также говорят, что потенциальной причиной беспокойства является их бизнес-модель.
Достоверный источник сказал, что у компании есть большая часть нетронутых доходов. Стали возникать вопросы о том, каким образом компания получает прибыль.
