Что такое класс активов? – Все, что нужно знать

Что такое класс активов? Это понятие довольно популярно в сфере торговли. Тем не менее, детали, о которых вы должны знать, будут рассмотрены в этой статье. Торговая индустрия требует очень глубоких знаний, учитывая, что она постоянно меняется. Однако исчерпывающая информация о классах активов может помочь вам сделать ваши финансовые решения более успешными. Давайте разберем эту тему.

Что такое класс активов?

Класс активов — это категоризация инвестиций, которая имеет схожие характеристики, соответственно, соблюдает определенные нормы и правила. Таким образом, классы состоят из инструментов, которые зачастую ведут себя на рынке одинаково.

Проще говоря, класс активов — это сопоставимая группа финансовых ценных бумаг. Например, MSFT, IBM, AAPL — это группы акций. Классы и их ранги часто смешиваются. Обычно существует небольшая корреляция, а в некоторых случаях и отрицательная корреляция между различными типами акций. Эта характеристика является неотъемлемой частью области инвестиций.

Исторически тремя основными классами активов были акции, облигации и инструменты денежного рынка или их эквиваленты. В настоящее время большинство специалистов по инвестициям включают фьючерсы, товары, другие производные финансовые инструменты, недвижимость и криптовалюты в свой перечень классов. Инвестиции в акции включают как материальные, так и нематериальные активы. Инвесторы покупают и продают их, чтобы получить дополнительный краткосрочный и долгосрочный доход.

Финансовые консультанты рассматривают инвестиционные инструменты как категории классов в целях диверсификации. Каждый класс должен отражать характеристики окупаемости инвестиций и различные риски. Следовательно, он будет работать по-разному в любой рыночной среде. Инвесторы, заинтересованные в максимизации дохода, часто делают это за счет снижения риска портфеля через классовую диверсификацию.

Финансовые консультанты помогают инвесторам диверсифицировать свои портфели, объединяя различные классы активов с различной степенью риска и другими денежными потоками. Инвестирование в несколько различных классов активов предоставляет множество вариантов инвестирования. Диверсификация снижает риск и в то же время увеличивает вероятность получения прибыли. Инвесторы, которые ищут альфу, используют инвестиционные стратегии, ориентированные на получение альфа-прибыли. Инвестиционные стратегии могут быть привязаны к стоимости, росту, доходу или другим факторам. Это помогает определить варианты инвестиций и категоризацию в соответствии с конкретными критериями.

Категории классов активов

Некоторые аналитики связывают критерии с показателями производительности или оценки, такими как отношение цены к прибыли или прибыли к прибыли. Другие аналитики менее заинтересованы в производительности и больше заинтересованы в классе или типе активов. Инвестиции в определенный стиль поддержки — это актив, обладающий определенными характеристиками. В результате чего инвестиции в один и тот же класс активов имеют схожие денежные потоки.

Облигации, акции, денежные средства, рыночные ценные бумаги и товары являются наиболее ликвидными классами активов. Соответственно, они наиболее котируемые классы активов. Существуют также альтернативные классы активов; например, недвижимость и ценности: марки, произведения искусства, предметы коллекционирования. Некоторые аналитики также ссылаются на инвестиции в венчурный капитал, криптовалюты, хедж-фонды и краудфандинг, как пример альтернативных инвестиций. Неликвидность актива не исключает потенциальную доходность. Это означает только то, что поиск покупателя для конвертации покупки в наличные может занять больше времени.

Исторически существовало три основных класса активов: облигации, акции и эквиваленты денежных средств или инструменты денежного рынка. В настоящее время большинство специалистов по инвестициям включают фьючерсы, недвижимость, товары, другие производные финансовые инструменты и даже криптовалюты в свой набор классов активов. Доказано, что фондовый рынок приносил самые высокие доходы в течение долгого периода времени. С конца 1920-х годов показатель составлял 7,63% для CAGR S&P 500. Если предположить, что все дивиденды перевыбраны и скорректированы с учетом инфляции. В частности, инвестиции в S&P 500 в размере 100 долларов на 1 января 1920 года к 31 декабря 2020 года перешла в 317 500 долларов. Сумма выросла выше 2,2 млн долларов без поправки на инфляцию. Для сравнения, те же 100 долларов инвестиций в 10-летние казначейские облигации будут эквивалентны более 8000 долларов в сегодняшнем долларе.

Заключение

Финансовые консультанты фокусируются на классе активов. Это способ помочь инвесторам диверсифицировать свои портфели. Конечно, для максимальной прибыли. Инвестирование в различные классы активов предоставляет множество вариантов. Каждый класс активов будет отражать дополнительные характеристики риска и доходности инвестиций. Это означает, что он работает по-разному в определенной рыночной среде.