Binance estabelece altos padrões para proteção do usuário
As criptomoedas estão gradualmente se tornando parte integrante do mercado financeiro global. Cerca de 100.000 pessoas ingressam no espaço criptográfico todos os dias. As trocas de criptografia são a marca de entrada para muitos novos usuários e muitas dessas plataformas geralmente permitem as primeiras compras de ativo criptográfico com com moeda fiduciária.
Vale notar que as corretoras de criptomoedas evoluíram na última década e hoje são consideradas e regulamentadas como instituições financeiras. Portanto, espera-se que cumpram os regulamentos Conheça seu Cliente (KYC, sigla em inglês) e Antilavagem de Dinheiro (AML, sigla em inglês).
O KYC ajuda uma corretora de criptomoedas regulamentada a verificar a identidade de seus usuários. Em particular, verifica a legalidade de suas atividades e determina os riscos de lavagem de dinheiro. Dessa foma, ter esse conhecimento ajudará a plataforma de negociação a proteger melhor seus clientes.
Binance e segurança
A Binance é a maior corretora de criptomoedas do mundo por base de usuários e volume de transações. Como resultado, a empresa sempre faz um esforço consciente para fortalecer a proteção do cliente, os protocolos de gerenciamento de risco e a segurança geral.
Além disso, a corretora deseja fornecer aos usuários uma plataforma de criptografia totalmente compatível. Por isso, criou um sistema de conformidade robusto que implementa padrões AML e financiamento de combate ao terrorismo (CFT, sigla em inglês) para eliminar atividades suspeitas na plataforma.
Por esse motivo, todos os usuários devem concluir um processo KYC de três etapas para se tornarem usuários verificados da Binance. Este é um passo necessário antes de poder acessar toda a gama de produtos e serviços da empresa.
Assim, a primeira etapa do processo KYC é simples e exige que os usuários forneçam informações básicas. A segunda etapa é a diligência prévia do cliente e isso envolve verificar o histórico do usuário para uma avaliação de risco. Já a etapa final contém monitoramento contínuo para garantir que os dados KYC estejam atualizados. Logo, isso permite que o sistema verifique transações futuras que possam parecer suspeitas.
Além disso, a plataforma usa várias técnicas sofisticadas e ferramentas de nível industrial para detectar e resolver problemas de lavagem de dinheiro no espaço criptográfico. Assim, a bolsa investiu fortemente seu programa de conformidade.
Atualmente, a empresa trabalha com algumas das maiores ferramentas e fornecedores de KYC/AML, incluindo Elliptic, WorldCheck, CipherTrace, Jumio e Onfido.
