Stablecoin 2024: ставки до 20,65% годовых

Stablecoin, такие как USDC и USDT, являются популярной частью крипторынка, поскольку они менее рискованны для инвесторов. Они привязывают себя к стабильным активам, таким как бумажные валюты. Stablecoin — хороший выбор для получения процентов, особенно когда норма регулярных сбережений чрезвычайно низка.

Проценты по Stablecoin — это деньги, которые вы зарабатываете, помещая Stablecoin на сберегательный счет или одалживая их под проценты. Инвесторы одалживают свои Stablecoin другим через платформу, получая взамен процентные выплаты.

Доходность Stablecoin обычно достигается за счет более активных инвестиционных стратегий, таких как увеличение доходности или майнинг ликвидности. Занимаясь выращиванием Stablecoin, можно получать вознаграждение, делая ставки или одалживая Stablecoin в протоколе DeFi. Наградами могут быть дополнительные Stablecoin, различные криптовалюты или токены управления.

Основа интереса к Stablecoin

Процентные ставки по Stablecoin могут сильно варьироваться: в некоторых случаях от 2% до более 20%. Три основных фактора определяют ставки: спрос, управление рисками платформы и стабильность Stablecoin.

Желание людей получить Stablecoin, как и любой другой криптоактив, играет значительную роль в установлении ставок. Способность платформы управлять рисками также влияет на ставки. Стабильность Stablecoin является еще одним важным фактором при определении ставок.

Процентные ставки: от 2% до более 20%

Одной из ключевых концепций получения дохода с помощью Stablecoin является разница между их стейкингом и кредитованием.

Ставка Stablecoin предполагает блокировку коинов для поддержки операций блокчейна и получения вознаграждений, часто в системе доказательства доли. Кредитование предполагает предоставление Stablecoin заемщикам через платформу, приносящую проценты по кредитам. Стейкинг поддерживает сетевую безопасность; кредитование использует средства для обеспечения ликвидности.

Лучшие платформы: AAVE — 3%, Curve Finance — 13%

1. AAVE и Curve Finance — это безопасные платформы, поддерживающие Stablecoin. AAVE предлагает процентные ставки до 3%, а Curve Finance — до 13%.
2. Binance – Binance Loans предлагает пользователям брать и давать взаймы USDT и другие Stablecoin по гибким и стабильным ставкам. Однако могут применяться географические ограничения.
3. Nexo и YouHodler — это платформы, предлагающие разные процентные ставки, некоторые из которых достигают 12,6%.
4. Vesper Finance – предлагает одну из самых высоких ставок на рынке – 16,45%.
5. Coinbase – еще одна известная криптовалютная биржа. 5,10% APY для USDC и 20,65% для USDD; однако нам не удалось найти APY на USDT, вероятно, самой популярного Stablecoin в мире.

Большинство криптовалютных бирж позволяют пользователям зарабатывать деньги, делая ставки или одалживая криптовалюты. Однако условия, а также процентные ставки и доходность могут различаться. Итак, для того, чтобы заработать немного денег путем ставок или кредитования, следует сначала потратить некоторое время на небольшое исследование.

Лидеры среди Stablecoin в 2024 году: USDT 16% годовых, USDC 14% годовых

По состоянию на май 2024 года некоторые из наиболее известных Stablecoin предлагают следующие проценты по кредитам:

• Tether (USDT): до 16 % годовых.
• USDC (USDC): до 14 % годовых.
• Dai (DAI): до 14 % годовых.
• First Digital USD (FDUSD): до 6,6% годовых.

За стейкинг можно получить следующий доход:

• Tether (USDT): до 1% годовых.
• USDC (USDC): до 1% годовых.
• Dai (DAI): до 5 % годовых.
• First Digital USD (FDUSD): до 7 % годовых.

Это показывает, что кредитование приносит больший процент, но, как всем известно, большая прибыль требует большего риска. Этот пример различий в процентных ставках отражает разницу между кредитованием и ставкой. Таким образом, тот, кто более толерантен к риску, может заработать больше, чем тот, кто готов пойти на меньший риск.

Факторы, влияющие на процентные ставки

• Рыночные условия влияют на Stablecoin. Это может сделать их более рискованными, чем обычные сберегательные счета. Но они менее рискованны, чем популярные криптовалюты, такие как Bitcoin and Ethereum, у которых нет установленной стоимости.
• Когда многие люди хотят получить Stablecoin для кредитов, процентные ставки могут вырасти, потому что доступных Stablecoin недостаточно.
• Безопасность платформы: надежность и меры безопасности платформы могут существенно влиять на предлагаемые тарифы. Платформы с более высокими стандартами управления рисками часто предлагают более конкурентоспособные ставки (sofi) (Milk Road).

Управление рисками

Инвестирование в Stablecoin не лишено рисков. Потенциальные риски для инвесторов включают отмену привязки Stablecoin и неплатежеспособность кредитной платформы. Кроме того, инвестиции в Stablecoin не имеют страховки от таких организаций, как FDIC, что увеличивает риск.

Пассивный доход через Stablecoin

Высокие процентные ставки, связанные со Stablecoin, представляют собой выгодную возможность получения пассивного дохода. Инвесторы могут выбирать между платформами централизованного финансирования (CeFi) и платформ децентрализованного финансирования (DeFi).

Платформы CeFi регулируют и предлагают поддержку клиентов. Платформы DeFi обычно имеют более высокие ставки и больший контроль над активами. Однако они требуют большего обучения и сопряжены с повышенным риском уязвимостей в смарт-контрактах.

Как заработать проценты на Stablecoin?

Получение процентов с помощью ваших Stablecoin — это форма пассивного дохода. Однако он существенно отличается от процентов, получаемых на вашем банковском счете. Основное различие заключается не только в типе актива или финансового учреждения. Разница также заключается в методах получения этого пассивного дохода.

Вот несколько распространенных способов заработать проценты на Stablecoin:

1. Крипто-сберегательные счета

Некоторые финансовые платформы, такие как Kraken, Coinbase и Binance, предлагают сберегательные счета в криптовалюте. Вы можете внести Stablecoin и получать проценты. Эти платформы обычно предоставляют APY и усугубляют проценты. APY может варьироваться в зависимости от рыночных условий и правил платформы. Этот метод больше всего похож на обычный счет в сберегательной кассе.

2. Кредитные платформы

Можно одалживать Stablecoin на платформах, которые связывают кредиторов с заемщиками. На платформах CeFi, таких как BlockFi, Celsius или Nexo, вы можете легко внести Stablecoin и начать зарабатывать проценты. Эти платформы управляют риском, выполняя кредитную оценку и требуя от заемщика чрезмерного обеспечения.

3. Протоколы DeFi

В пространстве DeFi вы можете использовать такие платформы, как Aave, Compound или MakerDAO, для предоставления в долг своих Stablecoin. Эти платформы работают на смарт-контрактах без центрального органа. Процентные ставки в DeFi могут меняться в зависимости от того, сколько люди хотят занять или одолжить стейблкоин на платформе.

4. Пулы ликвидности

Другой метод в DeFi — внести Stablecoin в пул ликвидности. Такие платформы, как Uniswap или Curve, позволяют вам помещать свои Stablecoin в пул для торговли. Можно заработать часть торговых комиссий и других вознаграждений в токенах платформы.

5. Стейкинг

Некоторые Stablecoin позволяют блокировать коины, чтобы обеспечить бесперебойную и безопасную работу сети блокчейн. Взамен владельцы получают проценты в качестве вознаграждения. Это чаще встречается в Stablecoin в более крупной сети блокчейнов с механизмами консенсуса «доказательство доли» (PoS).

Обычно это относится, помимо прочего, к следующим коинам: Theter (USDT), USDC (USDC), Dai (DAI), First Digital USD (FDUSD), PayPal USD (PYUSD) и другие. Как уже говорилось выше, проценты могут достигать от 1% до более 20%.

Заключение

Процентные ставки Stablecoin предлагают криптоинвесторам привлекательную возможность получать пассивный доход. Однако различные ставки и связанные с ними риски требуют осторожного подхода. Потенциальные инвесторы должны провести тщательную комплексную проверку, оценить безопасность платформы и учитывать ликвидность и стабильность Stablecoin. Инвесторы могут лучше ориентироваться на рынке криптовалют, понимая его механизмы и риски и оптимизируя свои инвестиционные стратегии.