Что такое сложный процентный ETF?

В экономических условиях, характеризующихся быстро растущей инфляцией, финансовая стабильность необходима для достойной жизни и спокойного взгляда в будущее. Вы когда-нибудь думали об инвестировании в финансовые рынки, особенно в ETF, и получении прибыли от состава ETF? Эти торговые инструменты считаются более безопасными, чем отдельные акции, и со временем могут приносить вам большой пассивный доход. Они также могут быть частью вашего пенсионного планирования. Давайте посмотрим, что такое ETF, Composite ETF и как вы можете получить прибыль от всего этого.

ETF со сложными процентами. Что такое ETF и приносят ли они сложные проценты?

ETF (фонды, торгуемые на бирже), также называемые трекерами, представляют собой средства отслеживания индексов, пытающиеся точно оценить эффективность индекса фондового рынка, включая взлеты и падения. ETF — это инвестиционные фонды, одобренные и выпущенные управляющими компаниями.

Их особенность, в отличие от других фондов, в том, что они постоянно котируются, то есть их можно купить или продать в течение дня. Как и в случае с акциями, вы размещаете заказ на бирже у своего финансового посредника и контролируете цену заказа.

Эти торговые инструменты не приносят проценты, как другие классы активов, а выплачивают дивиденды. Таким образом, инвестируя в ETF, вы можете зарабатывать сложные проценты.

Как получить альтернативный доход со сложными процентами?

В отличие от простых процентов, концепция сложных процентов очень впечатляет. Вы вносите капитал, который приносит проценты по истечении заранее определенного периода. В конце этого периода полученные проценты добавляются к первоначальному капиталу для создания нового капитала, который, в свою очередь, создает новые проценты. Это называется капитализацией процентов.

Со сложными процентами ваш капитал растет в геометрической прогрессии в конце каждого периода, потому что регулярные доходы всегда реинвестируются. Однако важно отметить, что процентные ставки в настоящее время очень низкие, учитывая экономическую ситуацию.

По этой причине, если вы делаете ставку на сберегательные счета, вам не очень понравится эффект начисления процентов. Лучший способ воспользоваться этой возможностью — выбрать инвестиции, так как инвестиционные ценные бумаги могут принести вам гораздо больше, чем просто сберегательный счет.

Реинвестируя выручку от своих ценных бумаг, вы значительно увеличите кривую роста доходности с годами. И чем дольше вы пользуетесь схемой реинвестирования, тем больше будет расти ваше финансовое благополучие и ваш капитал со временем может даже удвоиться.

Чтобы определить период, по истечении которого ваш капитал удвоится, разделите число 72 на сложную годовую процентную ставку. Если взять предыдущий пример, то капитал более или менее удвоится за 18 лет (72/4 года). Таким образом, сложные проценты являются одним из основных альтернативных источников дохода.

ETF со сложными процентами: капитализация или распределение

ETF (или трекеры) — это корзины финансовых ценных бумаг, обычно акций или облигаций. Существует два типа ETF: акции и дистрибуция.

Когда доход капитализируется, ETF удерживают дивиденды и проценты, выплаченные по финансовым ценным бумагам, чтобы увеличить общую сумму активов. Это помогает ETF расти в цене с течением времени. Поэтому, когда ETF капитализируются, начисление сложных процентов происходит естественным образом.

Напротив, ETF распределения доходов собирают дивиденды и проценты с течением времени, но периодически возвращают их инвесторам (обычно ежеквартально, раз в полгода или ежегодно), снижая стоимость актива по сравнению с ETF. В этом случае инвестор должен приобрести новые акции ETF, чтобы использовать сложные проценты, в противном случае он будет облагаться простыми процентами.

В случае с ETF все очень просто: вы просто платите комиссию за транзакцию. С недвижимостью, наоборот, все сложнее: невозможно реинвестировать арендную плату, покупая каждый месяц несколько квадратных метров!

Например, допустим, вы вложили 10 000 долларов в качестве первоначальной инвестиции на свой сберегательный счет с процентной ставкой 4%. После первого года сбережения принесут вам 400 евро. Тогда ваш новый капитал составит 10 400 евро вместо 10 000 евро.

В конце следующего года этот новый капитал принесет проценты в размере 416 евро, в результате чего ваш капитал составит 10 816 евро. В третий год 10 816 принесут 432,64 евро. Таким образом, у вас будет 11 248,64 евро и так далее. Через 10 лет у вас будет 14 802,44 евро.

Теперь предположим, что вместо того, чтобы оставить свой капитал как есть, вы вносите небольшой ежемесячный взнос в размере 50 евро. Через 10 лет вы получите 22 294,25 евро. Даже если вы не принимаете во внимание причитающиеся налоги, вы заметите, что проценты, которые вы собираете каждый год, будут выше, чем те, которые вы получали в предыдущем году.

Итак, вас интересуют сложные проценты? Вы можете найти калькулятор сложных процентов, который поможет вам спланировать свои следующие инвестиции. Существует множество платформ, на которых вы найдете встроенные калькуляторы сложных процентов, которые позволят вам определить рентабельность ваших инвестиций.

Сложные проценты в ETF — как это работает?

Если ETF выплачивают дивиденды, эти дивиденды можно рассматривать двумя разными способами. В зависимости от того, как обрабатываются дивиденды от базовых ценных бумаг, существуют ETF распределения и ETF капитализации.

Распределительный ETF будет выплачивать дивиденды ежемесячно (реже), ежеквартально или ежегодно (чаще). Таким образом, ваши дивиденды выплачиваются прямо в ваш карман. Так что вы можете использовать их как хотите.

Если вы ищете инвестиционное решение, позволяющее получать регулярный и стабильный долгосрочный пассивный доход, ETF могут быть идеальным выбором.

Однако здесь вам придется подготовиться к декларированию доходов в налоговых органах и уплате налогов в размере 30% от полученных дивидендов. Если в какой-то момент вы решите увеличить свои дивиденды, вам придется купить новые акции ETF, что означает оплату транзакционных издержек.

С другой стороны, в ETF с капитализацией доход от инвестиций капитализируется.

Таким образом, этот ETF будет удерживать проценты и дивиденды, выплаченные в дополнение к первоначальным инвестициям. Другими словами, сложные ETF работают по принципу сложных процентов.

Они позволяют реинвестировать дивиденды в фонд, увеличивая стоимость ETF с годами. Понятно, что это увеличение стоимости ETF будет происходить без какой-либо специальной процедуры и без дополнительных затрат.

В результате вы будете получать все больше и больше прироста капитала, потому что ваши дивиденды также будут работать на вас. Если вы не решите продать свой ETF, вам не придется платить налог. Также обратите внимание, что эти два типа ETF, т.е. Распределительные ETF и фондовые ETF одинаково доступны. Вы всегда можете получить альтернативный доход.

Обратите внимание, что каждая инвестиция сопряжена с определенной степенью риска, и что вам нужно будет сделать свой собственный выбор после проведения собственной комплексной проверки.

Зачем инвестировать в ETF для получения альтернативного дохода?

Преимущество дивидендов в том, что они помогают получать регулярный и стабильный доход. Это очень практично в качестве альтернативного источника дохода.

ETF (Exchange Traded Funds), также известные как трекеры или индексные фонды, представляют собой фонды, которые отслеживают эффективность индекса или товара.

Когда вы инвестируете в ETF, вы инвестируете во все ценные бумаги (акции, облигации и т. д.), содержащиеся в этом ETF. Например, если вы хотите инвестировать в крупные французские компании, но не знаете, какие ценные бумаги искать, вы можете легко выбрать трекеры CAC 40 GR.

Таким образом, эти трекеры будут воспроизводить показатели индекса CAC 40 и, следовательно, всех акций, входящих в этот индекс. Это означает, что вам не нужно размещать столько ордеров, сколько акций в индексе. С одним ETF вы диверсифицируете и покупаете весь список. Это также относится к индексам, отличным от NASDAQ.

• продолжительность инвестиций;
• годовая ставка;
• сумма первоначальных инвестиций;
• сумма ежемесячного взноса, которую вы можете добавить к своим инвестициям.

Таким образом, вам, возможно, придется получить приблизительное представление о потенциальной отдаче от ваших инвестиций с течением времени с помощью калькулятора сложных процентов.

ETF — один из лучших вариантов пассивного инвестирования

Они особенно подходят для пассивных инвесторов. Это один из лучших финансовых инвестиционных продуктов, если вы хотите получить альтернативный доход на фондовом рынке.

Они могут обеспечить до 90% более высокую производительность, чем традиционные инвестиции на фондовом рынке. Кроме того, у них относительно низкая комиссия за управление, составляющая около 0,2-0,5% годовых по сравнению с 2% для активных фондов. Также обратите внимание, что ETF не облагаются налогом на финансовые операции (0,3%).

Кроме того, тот факт, что каждый ETF отслеживает показатели всех ценных бумаг в соответствующем индексе, означает, что риск распределяется по большому количеству ценных бумаг. Таким образом, на ваши инвестиции вряд ли повлияет банкротство одной компании.

Экономический, местный или отраслевой риск значительно ограничен, поскольку вы инвестируете в несколько компаний одновременно и находитесь в нескольких регионах. В этом преимущество диверсификации.

Заключение

Однако достижение финансовой независимости без альтернативного заработка фактически невозможно. В этой статье мы раскрыли секреты, которые позволят вам получать альтернативный доход и увеличивать стоимость вашей недвижимости с годами. Довольно легко получить свой первый альтернативный доход, особенно с ETF на дивиденды и сложные проценты.