FinCEN – самое влиятельное финансовое бюро

Говоря о мировых лидерах в борьбе с финансовой преступностью, невозможно не вспомнить о сети по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN Министерства финансов США, учитывая ее активность, эффективность и влияние.

FinCEN выполняет не только функции регулирующего органа, но также выполняет функции подразделения финансовой разведки США (FIU). Основная функция FIU – получение, анализ и распространение информации для борьбы с отмыванием денег, связанными с ним преступлениями и финансированием терроризма.

Функции FinCEN

Агентство получает координаты и анализирует данные, относящиеся к проверкам соответствия, делегированным другим федеральным регулирующим органам. В то же время оно дает рекомендации по распределению внутренних и внешних ресурсов на области наибольшего риска финансовых преступлений.

В FinCEN работает 149 команд, которые проверяют более 50 000 отчетов о подозрительных транзакциях, SAR. Подотчетные организации США подают их ежедневно. Эти группы распределены по 94 федеральным судебным округам 50 штатов. Изучив полученную информацию, FinCEN ежегодно направляет властям более 6 500 разведывательных отчетов.

Что касается терроризма, аналитики ежегодно просматривают более 1900 отчетов о подозрительных операциях, представляемых обязанными сторонами.

Программа BSA IT Modernization

Фундаментальным аспектом выполнения функций бюро является технологическая платформа. Американское подразделение располагает современной системой, которая включает, среди прочего, огромную базу данных с более чем 190 млн SAR и автоматизированную систему отчетности. С 2010 по 2017 год агентство FinCEN инвестировало 332 млн долларов только в технологическое развитие. Данная программа называется BSA IT Modernization.

Отчеты о денежных операциях

В дополнение к SAR агентство получает отчеты о денежных операциях (CTR), отчеты о валюте и денежных инструментах (CMIR), отчеты об иностранных банках и финансовых счетах (FBAR), отчеты о коммерческих расчетах наличными или обмене (форма IRS 8300). С другой стороны, они отвечают за регистрацию предприятий, оказывающих денежные услуги (MSB).

FinCEN – автономное агентство. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, FATF, признала это в своем отчете о взаимной оценке в декабре 2016 года.

Национальная и международная поддержка

Одна из функций FinCEN – предоставлять властям финансовую информацию об исследуемых объектах. Правила в соответствии с разделом 314(а) позволяют национальным и иностранным властям запрашивать данные у более чем 16 000 финансовых учреждений. Они требуют идентификации и отчетности по счетам FinCEN и транзакциям лиц, которые могут быть причастны к финансированию терроризма или отмыванию денег.

Такая продвинутая система связи позволяет исследователю изучить финансовое сообщество страны. Кроме того, процесс FinCEN 314(a) позволяет быстро идентифицировать, централизовать и оценивать информацию.

В настоящее время более 11000 пользователей из более чем 500 федеральных, местных и зарубежных агентств могут получить доступ к финансовым данным, управляемым американским подразделением.

Информация, отправленная уполномоченными субъектами, использовалась Федеральным бюро расследований примерно в 20% случаев. Более того, около 60% расследований связаны с организованной преступностью.

SAR и CTR жизненно важны для полицейских расследований и нормативных вопросов. Они отображают ключевые угрозы национальной безопасности.

Финансовые учреждения и FinCEN играют решающую роль в поддержании силы и процветания США, а также безопасности их финансовой системы.

Обмен информацией

Процесс обмена информацией представляет собой добровольное государственно-частное партнерство FinCEN по обмену информацией с органами полиции и финансовыми учреждениями.

Сначала FinCEN получает запросы от властей. Они переходят к рассмотрению каждого из них, чтобы определить, соответствует ли он минимальным требованиям.

Если все в порядке, FinCEN отправляет уведомления избранным контактам в финансовых учреждениях по всему миру. Это сделано для того, чтобы сообщить им о новых требованиях к веб-сайту FinCen. Это происходит каждые две недели.

Запросы содержат имена субъектов и компаний, адреса и как можно больше идентификационных данных, чтобы помочь финансовому учреждению облегчить поиск в своих системах.

Финансовые учреждения должны идентифицировать, сопоставлять и объединять записи, включая счета, которые велись указанным субъектом за последние 12 месяцев. А также сделки, совершенные за последние 6 месяцев.

У финансовых учреждений есть 2 недели с момента публикации запроса, чтобы ответить на любые положительные совпадения. Если поиск не обнаруживает совпадений по счетам или транзакциям, финансовое учреждение получает указание не отвечать на запрос 314(a).

Данная программа позволила властям возбудить 3219 дел, связанных с отмыванием денег, и 593 дел, связанных с финансированием терроризма.