Управление финансовых услуг Дубая

Дубай — самый густонаселенный город и столица эмирата Дубай. Особая экономическая зона расположена в городе, известном как Дубайский международный финансовый центр (DIFC), который был основан в 2004 году. Стоит отметить, что у него есть свой собственный независимый регулятор международного уровня, судебную систему, систему общего права, глобальную финансовую биржу, а также благоприятный режим для налогов. Интересно, что DIFC — это одна из свободных независимых торговых зон Дубая. Как упоминалось выше, у DIFC есть собственный регулирующий орган — Управление финансовых услуг Дубая (DFSA).

Стоит подметить, что DFSA отличается от Федерального управления по ценным бумагам и товарам ОАЭ (Объединенных Арабских Эмиратов). Юрисдикция DFSA распространяется только на территорию Международного финансового центра Дубая.

Примечательно, что именно Управление финансовых услуг Дубая должно разрешать и регистрировать учреждения, которые хотели бы оказывать финансовые услуги в DIFC или из него. Более того, они обязаны контролировать и регулировать участников, а также следить за соблюдением законов, постановлений и правил. У DFSA есть право принуждать соблюдение законодательства, которое приписывает агентство.

Агентство стремится к среде, которая способствует принципам DIFC в честности, прозрачности и эффективности. По закону оно обязано придерживаться этих целей и соблюдать справедливость в индустрии финансовых услуг на высоком уровне.

Кроме того, Управление финансовых услуг Дубая прилагает все усилия, чтобы поддерживать доверие к индустрии в Международном финансовом центре Дубая. Люди должны принимать во внимание, что одна из главных целей агентства – это обнаружение, предотвращение и ограничение действий, которые могут нанести или уже нанесли ущерб репутации DIFC.

Правовые аспекты и полномочия Управления финансовых услуг Дубая

DFSA выполняет ряд функций. Вдобавок, оно является единственным независимым регулятором финансовых услуг для DIFC. Давайте посмотрим на функции DFSA. Политика и создание правил, авторизация, одобрение, надзор, правоприменение, международное сотрудничество и листинг. Как видно из приведенной выше информации, агентство играет особенно важную роль.

Стоит отметить, что DFSA должно учитывать следующие руководящие принципы. Например, агентство должно сотрудничать с регулирующими органами в Объединенных Арабских Эмиратах и других юрисдикциях и оказывать им помощь. Более того, желательно свести к минимуму отрицательные последствия деятельности DFSA, когда речь идет о конкуренции в индустрии финансовых услуг, учитывать стоимость регулирования и т. д.

Важно отметить, что DFSA использует Закон о регулировании 2004 года. Этот закон является краеугольным камнем режима регулирования и основывает конституцию DFSA. Более того, он позволяет создать нормативную базу, в рамках которой DFSA может лицензировать, авторизовать, регистрировать и контролировать организации. Агентство также применяет другие законы, такие как Закон о рынках, Закон о коллективных инвестициях, Закон, регулирующий исламский финансовый бизнес, и Закон об инвестиционных фондах.

Функции DFSA

Как указано выше, DFSA выполняет ряд функций. Регулирование DFSA включает управление активами, банковские и кредитные услуги, ценные бумаги и фонды коллективных инвестиций. Кроме того, попечительские и трастовые услуги, торговлю товарными фьючерсами, исламские финансы, страхование, а также международные биржи акций и товарных деривативов.

В частности, организациям необходимо получить лицензию DFSA, чтобы оказывать финансовые услуги в DIFC или от него. Более того, для оказания дополнительных услуг в DIFC или за его пределами фирмы должны быть зарегистрированы DFSA. Однако авторизация — это только часть процесса. Компании не смогут оказывать финансовые услуги без признания.

К тому же после получения статуса Признанного члена или Признанного органа от DFSA, у фирмы есть возможность на определенные финансовые услуги в Уполномоченном рыночном учреждении.

Мы упомянули авторизацию и одобрение. Давайте обсудим и другие функции. Интересно, что когда дело доходит до надзора, то DFSA использует систему, основанную на оценке рисков. Агентство контролирует соблюдение законов и правил, а также борется с отмыванием денег.

Правоприменение также подпадает под юрисдикцию DFSA. У агентства есть право проводить расследования в связи с подозрениями в нарушении законодательства. DFSA направляет любое нарушение уголовного законодательства, в соответствующие местные, федеральные и международные органы.

Международное сотрудничество очень важно для DFSA. Агентство продолжает налаживать тесные связи с другими регулирующими органами, международными регулирующими органами и организациями.

И последнее, но не менее важное: компании и частные лица должны уделять больше внимания правилам и нормам. В результате будет легче выявить потенциальные факторы риска.