Топ 5 советов по оптимизации вашего портфеля

Когда рынок находится на подъеме, практически невозможно продать акции дешевле той цены, по которой вы их купили. Тем не менее, так как вы не можете быть уверены ни в чем в сфере торговли, вам нужно постоянно следить за изменениями. Важность диверсифицированного портфеля в любой рыночной среде огромна.

Основная идея диверсификации заключается в том, что вы никогда не должны вкладывать все средства в одно определенное место. Почему диверсификация так важна для вашего портфеля? Мы подготовили пять основных советов, которые помогут вам сделать более разумный выбор.

Что такое диверсификация? Этот вопрос волнует многих управляющих фондами, специалистов по финансовому планированию и индивидуальных инвесторов. Своего рода стратегия управления, которая объединяет различные инвестиции в один портфель. Идея диверсификации заключается в том, что распределение активов принесет более высокий доход. Кроме того, инвесторы подвергаются меньшему риску.

Инвестирование — это целое искусство. Однако, как правило, рядовой инвестор несет значительные потери, когда он начинает реагировать на рынок. Хорошо диверсифицированный портфель может выдержать большинство штормов. Вот несколько основных принципов, которые помогут вам в процессе диверсификации портфеля:

Распределение активов

Акции являются ценными, но не вкладывайте все свои деньги в одну акцию или акции компаний одного сектора. Представьте себе формирование личного виртуального инвестиционного фонда в нескольких компаниях, которым вы доверяете, знаете и используете даже в повседневной жизни. Однако, помимо акций, есть еще кое-что, что следует учитывать. Вы можете инвестировать в ETF, сырьевые товары и REIT. Мыслите глобально.

Многие считают, что выгодно инвестировать в то, что знаешь. Знание компании или использование ее товаров и услуг может быть здравым и правильным подходом в этой сфере. Однако мы рекомендуем вам не заплывать слишком далеко. Убедитесь, что вы поддерживаете управляемый портфель. Инвестирование в различные автомобили – это тоже самое, что инвестирование в один автомобиль. Постарайтесь ограничиться несколькими десятками различных инвестиций.

Обратите внимание на фонды облигаций и индексов

Постарайтесь рассмотреть возможность добавления как облигаций с фиксированным доходом, так и индексных фондов. Инвестиции в ценные бумаги обеспечивают отличную долгосрочную диверсификацию инвестиций портфеля. Вы сможете максимально защитить свой портфель от волатильности рынка. Вместо того чтобы инвестировать в какой-либо конкретный сектор, фонды пытаются отразить рыночную стоимость облигаций.

Эти фонды часто имеют низкие налоги, что является еще одним преимуществом. Это означает больше денег в вашем кармане. Операционные расходы и управление также минимальны.

Одним из потенциальных недостатков индексных фондов является их пассивный характер управления. Хотя инвестирование обычно обходится дешево, оно может быть контрпродуктивным на неэффективных рынках. Активное управление на рынках с фиксированным доходом может быть очень прибыльным, особенно в сложные экономические времена.

Развивайте свой портфель

Регулярно увеличивайте инвестиции. Если у вас есть $5 000 для инвестирования, используйте стратегию усреднения стоимости доллара (DCA). Этот подход используется для устранения барьеров, создаваемых волатильностью рынка.  Стратегия DCA — это стратегия снижения инвестиционного риска с течением времени путем вложения одной и той же суммы денег.

За счет стратегии DCA вы регулярно привлекаете деньги в портфель ценных бумаг. Используя эту стратегию, вы будете покупать больше акций, когда цены на них низкие. Параллельно с этим покупайте меньше, когда цены высокие.

Определите точку выхода

Использование стратегии усреднения стоимости доллара — хорошая идея. Однако то, что ваши инвестиции находятся на автопилоте, не означает, что вы должны быть беспечны.

В процессе инвестирования следите даже за малейшими изменениями в общей ситуации на рынке. Выясните подробную информацию о компаниях, в которые вы собираетесь инвестировать. Поступая таким образом, вы будете иметь четкую стратегию, которая подскажет, когда следует выйти, сократить потери, продать или переключиться на следующую инвестицию.

Обратите внимание на комиссии

Обязательно узнайте о комиссионных, которые вы платите. Некоторые фирмы платят ежемесячную комиссию. Некоторые предусматривают комиссию за транзакции. Знайте, за что вы платите и что вы получаете. Помните, что дешевый выбор не всегда является лучшим. Внимательно изучите подобные финансовые вопросы.

Инвестирование не должно быть стрессом. Более того, оно должно давать вам мотивацию, радость и новые цели. Оно может быть любого типа, образовательным, информативным и ценным. При дисциплинированном подходе и применении вышеупомянутых стратегий ваш торговый опыт будет более безопасным и плодотворным, чем когда-либо.