Nixse
0

Состоятельные инвесторы из Китая способствуют буму инвестиций в Гонконге

Краткий обзор:

  • Растущий спрос: Состоятельные китайские инвесторы устремляются в Гонконг в страховые и высокодоходные вклады из-за экономического спада в Китае и ослабления юаня.
  • Влияние программы ‘Wealth Connect‘: Эта программа способствовала росту трансграничных инвестиций: в апреле приток средств увеличился на 70,5%, что было обусловлено трехкратным увеличением лимита инвестиций до 3 млн юаней.
  • Реакция финансового сектора: Финансовые компании Гонконга извлекают выгоду из этого всплеска.

Инвестиционные продукты Гонконга, в частности страхование и высокодоходные срочные вклады, пользуются повышенным спросом у состоятельных китайских инвесторов. Эти инвесторы стремятся сохранить свои доходы в условиях экономического спада и нестабильности сектора недвижимости в Китае. Кроме того, этот спрос стимулируется ослаблением юаня.

Эта растущая тенденция началась в прошлом году. Однако она значительно ускорилась после того, как в феврале Китай смягчил правила инвестирования в рамках программы Wealth Connect. Гонконгские менеджеры по работе с состоятельными клиентами отмечают этот рост интереса.

Программа «Wealth Connect»: Изменение игры

Программа Wealth Connect, представленная в конце 2021 года, способствует трансграничному инвестированию между Гонконгом, Макао и девятью городами провинции Гуандун. Эта инициатива позволяет жителям этих городов приобретать инвестиционные продукты в банках Гонконга и Макао. И наоборот, жители Гонконга и Макао могут приобретать продукты в банках провинции Гуандун.

Согласно последним данным, в апреле наблюдался ошеломляющий рост притока средств на 70,5 %. Это увеличение составило 22,3 млрд юаней по сравнению с предыдущим месяцем. Однако инвестиции жителей Гонконга и Макао в северном направлении оставались минимальными. Их объем составил всего 14 миллионов юаней.

Февральское утроение лимита инвестиций по этой программе до 3 млн юаней заметно увеличило отток, несмотря на жесткие меры контроля за движением капитала в Китае. Эта программа стала важнейшим каналом управления своим состоянием на международном уровне для инвесторов из материкового Китая. HSBC, один из ведущих управляющих капиталом, сообщил о трехкратном увеличении числа новых счетов, открытых в Гонконге в 2023 году, в основном за счет розничных состоятельных клиентов из материкового Китая. Эта динамика сохранилась и в первом квартале этого года.

Высокодоходные вклады привлекают китайское богатство в Гонконг

Растущий спрос на трансграничные инвестиции заставляет финансовые компании Гонконга стремиться воспользоваться этой возможностью. Кроме того, эта тенденция имеет огромное значение для Гонконга, который в последние годы столкнулся с проблемами. Например, протесты сторонников демократии, усиление контроля со стороны Пекина и геополитическая напряженность повлияли на регион. В результате эти факторы ранее подталкивали клиентов и управляющих капиталом к Сингапуру, конкурирующему финансовому центру.

Теперь же гонконгские управляющие состоятельными капиталами испытывают всплеск запросов от сверхсостоятельных людей из Китая и Юго-Восточной Азии. Например, компания UBS сообщила, что в прошлом году количество запросов от потенциальных клиентов семейных офисов увеличилось на 85 % по сравнению с предыдущим годом. Примечательно, что более 60 % этих запросов были связаны с созданием семейных офисов в Гонконге. Кроме того, эти запросы поступали преимущественно от китайских клиентов.

В ответ на растущий спрос банки Гонконга начали предлагать конкурентоспособные процентные ставки по срочным вкладам на короткий срок. Некоторые из них предлагают до 10 % годовых. Эта ставка значительно выше, чем примерно 2 %, предлагаемые банками материковой части страны. Соответственно, такое различие привлекает все больше материковых инвесторов к финансовым продуктам Гонконга.

Страховщики и управляющие капиталом: Выгода от трансграничного спроса

После отмены пограничного контроля COVID-19 в начале 2023 года страховщики, базирующиеся в Гонконге, также ощутили всплеск спроса со стороны клиентов из материкового Китая. Кроме того, подразделение частного банковского обслуживания Citigroup в Гонконге и районе Большого залива сообщило о рекордном количестве открытий новых счетов в 2023 году. Эта тенденция сохранилась и в текущем году благодаря высокому спросу со стороны клиентов из материкового Китая.

Этот всплеск спроса происходит на фоне ограниченных возможностей инвестирования в Китае. Доходность долгосрочных облигаций упала до рекордно низкого уровня. Следовательно, желание получить более высокую доходность и международную диверсификацию заставляет состоятельных китайцев искать альтернативы на прочном финансовом рынке Гонконга.

По мере того как финансовый сектор Гонконга адаптируется к этим изменениям, статус города как глобального центра благосостояния укрепляется. Повышенная активность и интерес со стороны состоятельных китайских инвесторов помогают Гонконгу оправиться от недавних проблем и подтвердить свое положение на мировом финансовом ландшафте.



Вам также могут понравиться
Оставьте ответ

Ваш электронный адрес не будет опубликован.