Плюсы инвестирования в недвижимость: 7 способов начать

Если вы посмотрите на инвестиционные стратегии миллионеров и миллиардеров, вы увидите одну общую тему: недвижимость. Хотя многие люди инвестировали в свой собственный дом, взяв на себя ипотеку, для того чтобы стать успешным инвестором в недвижимую собственность, требуется другое мышление. Многим трудно «начать», когда есть несколько вариантов для рассмотрения.

Прежде чем мы рассмотрим семь способов начать инвестировать в недвижимость, давайте вспомним три основных преимущества такого инвестирования:

Доход от аренды

Инвестиции в объекты нужного типа в нужном районе могут создать потоки долгосрочного дохода за счет сдачи ее в аренду. Люди могут использовать этот доход для погашения инвестиционного долга, вкладываясь в другую собственность. Однако найти баланс между максимальным доходом от аренды и конкурентоспособными ставками может быть непросто. Начинающие инвесторы в недвижимость, как правило, сосредотачиваются на домашних объектах, но в качестве варианта можно выбрать и коммерческую недвижимость.

Прирост капитала

Хотя доход от аренды может быть значительным и ценным источником дохода, многие инвесторы больше ориентированы на прирост капитала. Они обычно имеют инвестиционную стратегию, которая включает в себя пути выхода. Инвесторы в недвижимость, стремящиеся к увеличению стоимости капитала, могут брать уже существующие объекты или сосредоточиться на строительстве новых. Финансирование строительства нового объекта означает, что до завершения строительства некоторое время не будет дохода от аренды. Однако, потенциал долгосрочного прироста капитала часто компенсирует это.

Сочетание дохода от аренды и прироста капитала

Очевидным третьим преимуществом инвестиций в недвижимость является сочетание потока доходов от аренды и долгосрочного потенциала роста капитала.

Семь способов начать инвестировать в недвижимость

Есть множество способов начать инвестировать в недвижимую собственность. Они включают прямые и косвенные инвестиции с использованием различных методов и инвестиционных инструментов. Давайте рассмотрим каждый из них:

Индивидуальные объекты аренды

Как мы уже упоминали выше, многие из тех, кто решился на такие инвестиции, в первую очередь обращают внимание на аренду. Этот вид инвестиций создает долгосрочный поток доходов, который может быть полезен для покрытия расходов на проживание, позволяя людям сосредоточиться на своих долгосрочных устремлениях. Однако здесь есть свои проблемы:

• Поиск подходящей местности
• Поиск подходящих объектов
• Максимизация дохода от аренды
• Поддержание конкурентоспособности арендных ставок

Чтобы получить традиционное ипотечное финансирование, вам потребуется надежный источник дохода для обеспечения платежей. Поэтому многие люди начинают инвестировать в недвижимость, имея при этом работу, часто не связанную с профессией. Однако позже у вас может появиться возможность оставить свою привычную деятельность и сосредоточиться на инвестировании в недвижимою собственность.

Инвестиционные трасты недвижимости (REIT)

Инвестирование в REIT похоже на традиционные инвестиции в акции и паевые инструменты. Вы не покупаете недвижимость напрямую. Вместо этого вы покупаете долю в компании, которая активно управляет портфелем таких активов и денежных средств. REIT, как правило, полезны для тех, у кого мало опыта, и для тех, у кого нет времени на практический подход. Стоит уточнить, что при инвестировании в REIT существуют расходы, связанные с управлением объектами, которые будут вычитаться из валового дохода от аренды.

Существует множество различных типов REIT, охватывающих весь спектр секторов недвижимости. Среди них есть REIT, ориентированные на получение дохода от аренды, прирост капитала и сочетание этих двух видов, другие сектора и даже разные страны. Прелесть сектора REIT заключается в значительной глубине выбора. Он предоставляет множество вариантов для любого инвестора в недвижимость, независимо от его решимости и амбиций.

Инвестиционные синдикаты

Из-за ограниченности средств многие инвесторы будут несколько ограничены в выборе типа объектов, в которые они могут инвестировать. Это способствовало формальному и неформальному созданию инвестиционных синдикатов в сфере недвижимости, часто с участием друзей и родственников. Идея проста: по отдельности инвесторы с ограниченными средствами имеют ограниченные возможности. Взятые вместе, они могут создать значительный инвестиционный потенциал и расширить возможности. Одно предостережение: многие люди считают опасным совмещать бизнес с удовольствием, дружбу с инвестициями.

На самом деле, независимо от того, являетесь ли вы хорошими друзьями с другими членами синдиката или относительными незнакомцами, наличие официального соглашения крайне важно. Это не только гарантирует всем определенную степень юридической защиты, но и позволяет избежать путаницы и дать каждому понять, в каком положении он находится. Например, процесс определения потенциальных инвестиций в недвижимость может происходить коллективно или с привлечением внешних профессиональных консультантов по недвижимости. Если все ведется на официальной основе, это поможет избежать разногласий в будущем!

Краудфандинг в сфере недвижимости

Те, кто активно интересуется инвестированием, несомненно, сталкивались в последнее время с торговыми платформами краудфандинга. По сути, это экономически эффективные платформы, которые объединяют инвесторов и застройщиков (без посредников) с многочисленными преимуществами. Как инвестор, вы можете вкладывать относительно небольшие суммы в различные объекты недвижимости, что дает вам определенную диверсификацию. Как застройщик, вы имеете доступ к относительно дешевому финансированию, причем процесс зачастую намного короче, чем традиционные банковские услуги.

Вы также обнаружите, что многие проекты недвижимости на краудфандинговых платформах предлагают вторичный рынок. Это позволяет вам покупать и продавать доли в проектах недвижимости, хотя ликвидность вряд ли будет близка к уровню фондового рынка. Следовательно, цена, которую вы получите на вторичном рынке, может не отражать «реальную рыночную» стоимость. Тем не менее, краудфандинг в сфере недвижимости – это отличная возможность как для новичков, так и для тех, кто имеет опыт инвестирования в этой сфере.

Кредитование застройщиков

Хотя это не обязательно вариант для всех, вы можете одолжить деньги инвесторам в недвижимость. Это позволит получать процент, создавая поток доходов, при этом долг обычно обеспечивается залогом за объект. На бумаге это кажется относительно простым способом косвенного инвестирования. Однако вам может понадобиться лицензия, и определенный риск все же существует. Владельцам также следует подумать о начисляемых процентах.

Хотя использование недвижимости в качестве залога имеет очевидные преимущества, получить рыночную стоимость при быстрой продаже может быть непросто. Следовательно, даже если на бумаге ваш долг полностью покрывается залогом недвижимости, на практике это может оказаться не так. Это приводит нас к соотношению кредита к стоимости (LTV). Этот коэффициент является мерой соотношения финансирования и стоимости объектов. Чем ниже LTV, тем больше резерв между общим долгом и стоимостью недвижимости, и наоборот. По сути, коэффициент LTV – это мера уровня риска каждой сделки.

Флиппинг недвижимости

Если вы смотрели любую из многочисленных телевизионных программ о недвижимости, мы простим вам мысль о том, что перепродажа собственности – это просто. Во многих отношениях такие программы оказывают медвежью услугу искусству флиппинга. Это процесс покупки недвижимости по выгодной цене, часто с улучшениями и усовершенствованиями, а затем ее перепродажа с прибылью. Несомненно, на этом можно сделать большие деньги. Однако в любом случае необходимо учитывать некоторые моменты:

• Дополнительные расходы
• Задержка в продаже объектов
• Падение цены
• Обнаружение дополнительных проблем

Когда вы покупаете недвижимость для перепродажи, вы часто покупаете ее такой, какой вы ее видели. Однако владельцы могут столкнуться с неожиданными проблемами, устранение которых может быть дорогостоящим, что приведет к задержкам в продаже собственности. В случае покупки с использованием финансирования эти задержки приведут к кристаллизации дополнительных процентных платежей, что повлияет на размер прибыли.

Сдача в аренду текущей недвижимости

Существует также возможность сдачи в аренду комнаты в вашем доме или даже краткосрочной аренды. Если есть местный спрос, вы можете сдавать комнату в своем доме на регулярной основе, часто на длительный срок. Также, если вы живете в популярном туристическом районе, можно сдавать свою недвижимость в аренду на сезон. Будете ли вы останавливаться у друзей и родственников на краткосрочной основе или использовать доход от аренды для сдачи в аренду другой недвижимости, стоит рассмотреть эти варианты.

Заключение

Хотя многие люди не хотят инвестировать в недвижимость, потому что думают, что для этого нужны значительные средства или опыт, это не так. Как вы можете видеть выше, есть множество способов начать свой путь такого инвестирования в недвижимость с относительно небольшим бюджетом. Просто знайте, что как только вы начнете свою карьеру инвестора, она может стать очень увлекательной!