Комиссия по международным финансовым услугам Белиза

В последнее время Белиз построил такую финансовую систему, которая сделала страну фаворитом среди инвесторов. Репутация страны, включающей в себя новые технологические решения и следящей за глобальными экономическими изменениями, делает ее чрезвычайно привлекательной для инвесторов. Однако там, где есть инвестиции, есть и риск финансовых нарушений. Таким образом, стране необходимо создать регулирующие органы, которые бы предотвратили или минимизировали такое поведение.

Одним из таких органов является Комиссия по международным финансовым услугам (IFSC), которая контролирует оффшорную индустрию Белиза. Поскольку страна стала излюбленным местом онлайн-брокеров, они, похоже, являются основной сферой интересов IFSC. Комиссия была создана 3 мая 1999 года. Позже был создан Закон о Комиссии по международным финансовым услугам (IFSCA) и в 2000 году регулирующий орган занялся работой в полном объеме.

Нынешний глава IFSC также выполняет функции финансового секретаря Белиза. Под ними находится генеральный директор Комиссии, который также является главным исполнительным директором Комиссии. Генеральный директор также выполняет дополнительную роль заместителя председателя Комиссии.

IFSCA наложила на IFSC многочисленные обязанности, в том числе по защите, продвижению и усилению роли международного центра финансовых услуг Белиза. Однако, это только грубое упрощение того, что делает Комиссия по международным финансовым услугам. Давайте окунемся немного глубже и более подробно рассмотрим работу комиссии и ее цели.

Видение, миссия и основные ценности IFSC

Видение IFSC состоит в том, чтобы создать процветающий центр финансовых услуг, где различные организации смогут конкурировать на равных основаниях. Естественно, это подразумевает, что организации будут действовать справедливо, поощряя и осуществляя надлежащую деловую практику.

Миссия комиссии заключается в поддержке развития сектора финансовых услуг Белиза. Она стремится достичь этого за счет совершенствования продукции, профессиональных навыков, расширения рынка и эффективной регуляторной практики.

Однако у IFSC также есть мандат, в котором определены ее основные функции. Эти функции определяют значительную часть того, как действует это рыночный надзиратель. В нашем предыдущем заявлении о защите, поощрении и усилении мы лишь поверхностно прошлись по функциям, поэтому сейчас мы на этом остановимся поподробнее.

• Продвижение и развитие статуса Белиза как центра международных финансовых услуг
• Защита и укрепление репутации страны как оффшорного финансового центра
• Надзор и регулирование международных финансовых услуг
• Формулирование политики регулирования; Консультирование и оказание помощи правительству в регулировании финансовых услуг
• Сбор, хранение и распространение достоверной и своевременной информации об услугах

Для обеспечения беспрепятственного выполнения этих функций IFSC сотрудничает с другими национальными и международными департаментами и агентствами. На внутреннем уровне она сотрудничает с Налоговой службой Белиза, Центральным банком, министерством Генерального прокурора и Отделом финансовой разведки. Однако IFSC также играет определенную роль в предотвращении международного отмывания денег и финансирования терроризма. В этом качестве комиссия помогает включению Белиза в Организацию экономического сотрудничества и развития и в Карибскую группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

Комиссия по международным финансовым услугам и онлайн-брокеры

Хотя IFSC охватывает широкую сферу финансовых услуг, ее присутствие наиболее очевидно в мире брокерских онлайн-услуг. Белиз является популярным местом для онлайн-брокеров, и анализ отношений комиссии с ними дает понять о ее функциях.

Первым требованием от регулятора является приемлемый уровень необесцененного капитала. Первоначально лимит составлял $100,000, что некоторые считали довольно низким для финансовых учреждений, которые работают с потенциальными миллионами клиентских средств. Критики оказались правы, так как недавно IFSC подняла лимит до $500 000.

Далее комиссия требует разделения средств компании и клиента. Это не позволяет финансовым организациям опустошать клиентские счета для продолжения своей деятельности. Таким образом, это также и барьер, который предотвращает вредоносные фирмы от нанесения ущерба клиентам. Кроме того, компании должны отправлять ежемесячные отчеты своим клиентам, чтобы проверить законность их операций. Наконец, у компаний должен быть формальный способ для подачи жалоб в случае недобросовестной игры.

Вдобавок, компаниям под надзором IFSC необходимо предоставлять отчеты, которые включают в себя объемы торговли и необесцененный капитал. Однако многие критикуют комиссию за то, что, по их мнению, отчеты не должны быть настольно обширными. К тому же регулятор заработал несколько нехорошую репутацию слишком снисходительного органа.