Что такое FCA?

Агентство по финансовому регулированию и надзору (FCA) – это регулирующий орган Великобритании в секторе финансовых услуг. Это один из самых уважаемых регуляторов финансового сектора во всем мире, а также один из самых строгих и требовательных.

Агентство FCA было основано 1 апреля 2013 года. Это произошло после создания новой нормативно-правовой базы Соединенного Королевства. Они взяли на себя полномочия предыдущего агентства, FSA (Financial Services Authority). Основными целями организации являются защита потребителей и инвесторов, защита и улучшение финансовой стабильности, поддержание доверия к финансовой системе, наблюдение и сокращение финансовых преступлений.

Регулирование FCA

Согласно правилам FCA, компании должны показывать, что они всегда справедливо относятся к потребителям. Они также должны показывать, что высшее руководство берет на себя ответственность за обеспечение стабильных результатов компании и ее сотрудников. FCA ожидает, что компании:

• будут демонстрировать, что высшее руководство внедрило в корпоративную культуру понимание того, что значит справедливое отношение к клиентам; что их сотрудники всегда следуют этой культуре и быстро выявляют ошибки (относительно немного), исправляют их и учатся на них.
• точно и адекватно будут оценивать свою работу по всем аспектам справедливого отношения к клиентам, имеющим отношение к их бизнесу; будут действовать по результатам таких оценок.
• будут демонстрировать принятые меры, что они предлагают своим клиентам соответствующую помощь.
• не станут провоцировать конфликты. Информация о конфликтных ситуациях передается напрямую.

Почему необходимо регулирование FCA?

В мире инвестиций в фондовый рынок FCA является одним из регуляторов, который гарантирует большую прозрачность и профессионализм онлайн-брокеров, находящихся под его наблюдением и контролем.

На данный момент на рынке существует много брокеров. И становится все труднее дифференцировать их предложения, чтобы найти надежную и безопасную компанию. Некоторые брокеры работают без какого-либо регулирования. И хотя могут быть исключения, зачастую это признак плохой прозрачности, плохой безопасности средств вкладчиков и даже возможно мошеннической практики. Некоторые другие брокеры предпочитают подчиняться менее требовательным регулирующим органам, требованиям которых легче соответствовать. Управление финансового надзора Британии находится на другой стороне медали.

Брокеры, регулируемые FCA, подвергаются многочисленным требованиям и контролю факторов, которые могут напрямую повлиять на безопасность инвестора.

Финансовое состояние брокера

FCA устанавливает высокие минимальные требования к капиталу, чтобы гарантировать финансовое благополучие брокера. Регулирующий орган проводит ежемесячные проверки, чтобы убедиться, что минимальный необходимый капитал все же продолжает существовать. В противном случае лицензия аннулируется.

Защита инвесторов

FCA контролирует прозрачность рекламы и маркетинг продуктов, выбранные брокером. Брокер должен продемонстрировать, что ко всем его клиентам относятся одинаково и справедливо. Более того, они должны продемонстрировать, что работают над рассмотрением жалоб любого рода.

Аудит

Агентство FCA имеет право посещать штаб-квартиру брокера без предварительного уведомления и получать доступ к его записи транзакций и клиентским счетам, проверяя соблюдение всех правил. Кроме того, брокеры также должны пройти внешний аудит независимой компании, которая отчитается об их результатах непосредственно FCA.

Этот орган регулирует финансовые рынки, но стоит различать, какие конкретные продукты попадают в эту категорию. Это депозиты, электронные деньги, права в договорах страхования, действия, задолженности, государственные ценные бумаги и сертификаты, которые их аккредитуют, инструменты, подтверждающие инвестиции, схемы коллективных инвестиций, права в личных пенсионных планах, фьючерсы, CFD, права, вытекающие из инвестиционных интересов, права, связанные с личными пенсионными планами, права в рамках похоронных соглашений, ипотечные кредиты, планы покупки жилья и т.д.

Международное присутствие

Сотрудничество и общение с другими международными финансовыми органами являются одними из обычных видов деятельности регулирующего органа. Таким образом, он является членом Европейского управления по ценным бумагам и рынкам (ESMA). Регулирующий орган участвует в своих рабочих группах по разработке правил, которые впоследствии должны будут соответствовать требованиям ЕС. FCA также сотрудничает с Европейским банковским управлением (EBA) и Европейским управлением страхования и профессиональных пенсий (EIOPA). За пределами Европы FCA сотрудничает с Международной организацией комиссий по ценным бумагам, Международной ассоциацией органов страхового надзора и Международной организацией по защите прав потребителей финансовых услуг (FinCoNet). Регулятор также сотрудничает с некоторыми рабочими группами OECD.

Проще говоря, брокер, зарегистрированный в FCA, обязан соблюдать строжайшие требования прозрачности и безопасности, установленные собственными властями Соединенного Королевства. Также соблюдать условия ЕС. Несомненно, это ключевое учреждение для обеспечения безопасности, предотвращения и выявления финансовых мошеннический действий на международном уровне. Тот факт, что брокер зарегистрирован в этом органе, является хорошим знаком, когда речь идет о надежности компании. Однако вы должны быть осторожны и убедиться, что компания, которая утверждает, что регулируется FCA, на самом деле имеет к ним отношение.