История золота начинается в глубокой древности – люди определяли свое богатство по количеству золота, которым владели. Они также обменивали его в качестве валюты. Несмотря на то что прошли века, в этом аспекте мало что изменилось – золото по-прежнему ценится повсеместно. Более того, это один из самых стабильных активов во всем мире, и инвесторы часто покупают его в качестве безопасного убежища.
Если вы стремитесь диверсифицировать свой портфель и снизить риск потерь, выбирая надежные активы, то вам стоит обратить внимание на золото. Но, как и любой другой актив, оно имеет свои преимущества и недостатки.
Итак, каковы они и как вы можете купить золото в Великобритании? Является ли покупка этого драгоценного металла правильным инвестиционным решением? Как он оценивается и что влияет на его стоимость?
Продолжайте читать, чтобы узнать ответы на эти и другие вопросы. Мы расскажем вам все, что нужно знать.
Введение в торговлю золотом
Если вы новичок на финансовых рынках, то вам предстоит многому научиться, но не волнуйтесь, мы готовы вам помочь. Даже если у вас уже есть опыт, пополнение знаний пойдет вам на пользу и увеличит ваши шансы на успех.
Итак, давайте начнем с самого начала. Как вы знаете, природные ресурсы ограничены, и чем реже ресурс, тем выше его стоимость. По данным Всемирного совета по золоту (WGC), со времен Калифорнийской золотой лихорадки 1850-х годов люди добыли 90% всего золота в мире.
Куба размером 21 метр хватило бы, чтобы вместить все золото, добытое на сегодняшний день. Для сравнения, каждый день в мире добываются миллионы баррелей нефти и миллиарды кубометров природного газа. Это не такая уж большая сумма, если учитывать глобальные ресурсы.
Более того, компании уже использовали 50% золота, добытого за последнее десятилетие, для изготовления ювелирных изделий. Чуть больше четверти они превратили в монеты и слитки. Технологический сектор использовал оставшееся золото, или же его купили инвесторы.
В Великобритании все золото производит Королевский монетный двор. Расположенный в Южном Уэльсе, он распределяет добытые металлы, превращая часть процента в монеты и слитки.
Однако крупнейший мировой резерв золота – более 8000 тонн – находится в Соединенных Штатах. На рынках стоимость металла определяется его весом. По данным WGC, поставки из США составляют 4% от всего объема, добытого на сегодняшний день (187 200 тонн).
С другой стороны, Великобритания в настоящее время владеет 310 тоннами этого металла, хранящимися в хранилищах Банка Англии. Страна продала 400 тонн в период с 1999 по 2002 год – решение, которое широко обсуждалось и критиковалось, поскольку продажа произошла, когда цены на золото находились на историческом минимуме.
Как определяются цены на золото?
Как вы понимаете, золото – товар с ограниченным предложением. Согласно данным, в 2022 году крупнейшими производителями этого металла были Австралия, Китай и Россия. Из-за более или менее ограниченного предложения изменения спроса существенно влияют на цену золота.
За последние 30 лет его цена в Великобритании выросла на £1640, поднявшись с £220 до £1860. В какой-то момент в 2024 году цена достигла £1930, достигнув своего исторического максимума.
В настоящее время цены на этот товар в Великобритании определяет Лондонская ассоциация рынка драгоценных металлов (LBMA). Это рынок слитков, торгующий драгоценными металлами, и он также устанавливает цены.
Однако у золота есть два вида цен: фиксированные и спотовые. Члены LBMA устанавливают фиксированные цены дважды в день на конференциях. Обычно они используют эту цену для крупных заказов.
С другой стороны, трейдеры используют спотовые цены для покупки и продажи слитков. Иногда инвесторы называют последние живой ценой.
Почему стоит инвестировать в золото – для новичков в Великобритании
Теперь, когда вы знаете о предложении и ценах на этот товар, давайте перейдем к следующей части – а именно, почему вы должны инвестировать в золото? На самом деле для этого есть несколько веских причин. Для инвесторов наиболее важной из них является статус «безопасного убежища».
Большинство финансовых рынков известны своей волатильностью, особенно форекс и криптовалютные биржи. Некоторые виды товаров волатильны по-своему. Например, цены на вино или пшеницу зависят от качества урожая и других природных и экономических факторов. Цены на акции также часто колеблются.
В отличие от других активов, цена золота зависит исключительно от спроса и предложения и не зависит от мировой политики или политики страны в отношении процентных ставок. Более того, когда рынки падают из-за политических конфликтов или неопределенности, цена на золото, как и на другие безопасные активы, обычно растет.
Инвесторы, владеющие этим драгоценным металлом, могут не беспокоиться о волатильности рынка. На самом деле, инвестирование в золото – это хороший способ гарантировать, что в вашем инвестиционном портфеле есть хотя бы один актив, который останется стабильным, если стоимость других рухнет.
Последние статистические данные только подтверждают этот факт – возьмем, к примеру, войну в Украине. В первом квартале 2022 года, когда большинство финансовых рынков закончили год в глубоком минусе, золото не поддалось медвежьему тренду и взлетело на 34%. Рост продолжался в течение всего года.
WGC заявила, что благодаря розничным инвесторам, покупающим этот металл, а также огромным закупкам центральных банков, годовой спрос на него достиг 11-летнего максимума.
Каковы другие преимущества инвестиций в золото в Великобритании?
Владение золотом — хороший способ сохранить богатство. Инфляция – одна из самых больших проблем мировой экономики, и центральные банки неустанно борются с ней. Из-за инфляции реальная стоимость валюты со временем снижается. Сегодня на £100 можно купить гораздо меньше, чем 30 лет назад.
В отличие от валюты, цена золота не подвержена инфляции. Она никак не влияет на этот товар. Следовательно, инвестируя в этот драгоценный металл, вы можете защитить реальную стоимость своего капитала.
Обычно, когда инфляция особенно высока, инвесторы начинают скупать этот актив, ведь деньги – это всего лишь бумага, и она может обесцениться. С другой стороны, золото – это физический актив со своей собственной стоимостью, которую оно сохраняет, несмотря на изменения на рынке. Кроме того, при росте инфляции повышенный спрос на этот товар также приводит к росту его цены.
Если вы задаетесь вопросом, как инвестировать в золото в Великобритании, обратите внимание на исторический контекст и текущие тенденции. По данным Управления национальной статистики, за последние 20 лет среднегодовая инфляция в Соединенном Королевстве достигла 3%. WGC также сообщила, что средняя цена золота за тот же период увеличивалась на 10% в год. Это означает, что реальная стоимость металла с каждым годом увеличивалась в среднем на 7% (за вычетом 3% инфляции).
Еще одна веская причина для покупки этого товара – диверсификация вашего портфеля. Первое правило инвестирования – не класть все яйца в одну корзину. Если эта корзина рухнет, что тогда останется?
Всегда разумнее диверсифицировать и покупать разные активы. И хотя вы можете легко инвестировать в акции, форекс, криптовалюты, недвижимость или даже другие товары, драгоценные металлы всегда являются более безопасным и надежным выбором.
В конце концов, акции могут потерять свою стоимость, товары могут испортиться или закончиться. Но золото – оно не знает границ времени, оно переживет любой другой актив.
Как золото коррелирует с другими активами?
Аналитики утверждают, что этот драгоценный металл имеет обратную корреляцию с другими инвестициями. Например, если стоимость акций падает, цена золота растет. Не стоит забывать и о его высокой стабильности. Это одна из причин, по которой центральные банки хранят его в своих хранилищах в периоды неопределенности.
Однако владение этим активом не является абсолютно безрисковым. На самом деле, у него может быть несколько недостатков. Главный из них – волатильность цены. Иногда инвесторам приходится ждать несколько лет, прежде чем цена товара вырастет настолько, чтобы получить прибыль от его продажи.
Если вы хотите получить большую прибыль и быстро, лучше выбрать какой-нибудь другой актив. Золото лучше работает как долгосрочный безопасный актив. Кроме того, в отличие от облигаций, сберегательных счетов или акций, приносящих дивиденды, этот товар не дает инвесторам доходности или прибыли.
Наконец, покупка физического золота или торговля им может оказаться сложной задачей для людей с ограниченными средствами. В этом случае вам придется убедиться в подлинности металла и хранить его в надежном месте. Если вы выберете банк (а это очевидный выбор в наше время, вместо того чтобы закапывать золото на каком-нибудь далеком острове или на заднем дворе), вам, возможно, придется платить за его сохранность.
И наконец, хотя этот товар не подвержен влиянию большинства геополитических событий, некоторые из них все же могут повлиять на его цену. В 2022 году Большая семерка запретила импорт золота из России в качестве санкции из-за вторжения этой страны на Украину. Это определенно повлияло на цену товара.
Теперь вы знаете все плюсы и минусы инвестиций в золото. Итак, перейдем к следующей части – а именно, как инвестировать в золото и серебро в Великобритании.