Nixse
0

Qué es la FINRA

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, FINRA, es una ONG aprobada por el Congreso para proteger a los traders estadounidenses. Formada en 2007, la organización es el resultado de la fusión del comité regulador de la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) y de la Asociación Nacional de Agentes de Valores, Inc (NASD). El objetivo de esta fusión era eliminar los solapamientos entre sus reglamentos y reducir así la complejidad con la que los brókers y agentes de bolsa pueden cumplir la normativa vigente.

 

La NASD es una asociación de agentes de bolsa. La oficina principal de la organización está en Nueva York. La NASD es conocida por ser la propietaria del mercado de valores NASDAQ, una bolsa de valores automatizada.

 

La FINRA gobierna y gestiona la actividad entre los brókers, los agentes de bolsa y el público inversor. La organización cuenta con más de 3.500 trabajadores.

 

El consejo de administración está formado por el director general de la FINRA, el director de regulación de la NYSE, 10 personas del sector financiero y 11 gobernadores del público.

¿A Quién Regula FINRA?

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) regula los agentes de bolsa y los portales de financiación que operan en Estados Unidos. Es el grupo de vigilancia del sector del corretaje estadounidense. La organización regula a los brókers, examina sus acciones y busca la mala conducta de los participantes en el mercado.

 

La FINRA redacta y aplica las leyes de valores para los brókers, y examina a los agentes de bolsa para garantizar su cumplimiento de las normas. El regulador sanciona a los brókers que incumplen las normas. Para buscar abusos en los mercados, la FINRA emplea la tecnología. Gracias a estas herramientas, el regulador se ha ganado una buena reputación en el mercado. Sin embargo, algunos dicen que dedica demasiado tiempo y energía a perseguir a los pequeños infractores. Mientras tanto, la organización deja que las grandes empresas queden sin control.

 

Las reglas que FINRA desarrolla se formulan y promueven con la ayuda de la SEC, la Comisión de Valores y Bolsa, también otras organizaciones de autorregulación, e incluso los inversores.

 

FINRA sigue utilizando una colección de todas las reglas de FINRA, NASD y NYSE. Éstas se refuerzan mediante avisos y orientaciones. El regulador espera publicar un libro de reglas combinado que sólo contenga las reglas de la FINRA.

 

En general, las normas de la FINRA se aplican a todos los miembros. Las normas de la NYSE sólo se aplican a los miembros que también son miembros de la NYSE.

 

La Diferencia entre la FINRA y la SEC

Ambas organizaciones reguladoras regulan el sector financiero y el sistema financiero estadounidense. Sin embargo, son entidades diferentes.

 

La SEC protege a los inversores y garantiza que los mercados de valores se mantengan honestos, operando con integridad. La SEC es un mandato del gobierno de EE.UU. por medio de la Ley de Valores de 1933 y la Ley de Intercambio de Valores de 1934.

 

La FINRA no pertenece al gobierno estadounidense. La organización está formada por  brókers y mercados bursátiles. La FINRA se encarga de regular y autorizar a los agentes de bolsa y sólo puede imponer sus normas a sus miembros.

 

La SEC está a cargo de la FINRA.

¿Cómo Protege FINRA a los Inversores?

FINRA garantiza que cualquier persona que venda un producto de valores ha sido examinada, cualificada y autorizada. La organización también garantiza que las declaraciones sobre las inversiones son precisas. FINRA también garantiza que los brókers se aseguren de que las inversiones que venden son adecuadas para sus clientes y que los inversores reciban la información adecuada sobre las inversiones.

 

Las normas del regulador abarcan cómo realizar correctamente las transacciones con los clientes, las comunicaciones y la divulgación.

El Historial del Regulador

En 2018, FINRA recibió 61 millones de dólares en multas. Además, el regulador ordenó devolver 25,5 millones de dólares a los traders perjudicados.

 

En 2017, la organización impuso casi 65 millones de dólares en multas y pudo facilitar casi 67 millones de dólares en indemnizaciones. Durante el año, FINRA recibió 3.002 quejas. La organización resolvió con éxito 936 de ellas. Mientras tanto, el regulador prohibió la entrada a 492 personas y suspendió a otras 733. Expulsó a 20 empresas y suspendió a otras 29.

Avisos y Directrices

Para dar a sus miembros información inmediata y adecuada, FINRA publica avisos. Pueden incluir avisos sobre una reunión especial, elecciones para elegir la junta de gobernadores de FINRA, cambios en las normas de FINRA, un anuncio de nuevas directrices, alertas a los miembros y avisos de precaución, entre otros.

 

Además de las notificaciones, FINRA también publica directrices para ayudar a los miembros a definir y comprender las normas de FINRA. Están disponibles en el sitio web del regulador. Las directrices cubren temas como las prioridades de los exámenes anuales, las cartas, la comunicación a las empresas, las solicitudes de testimonio, los informes, la tasa por actividad comercial, entre otros.

 

FINRA no es una organización gubernamental. Sin embargo, desempeña un papel crucial en la regulación de los mercados financieros en los EE.UU. Las instituciones de servicios financieros deben entender las normas y directrices de FINRA para hacer su parte en la garantía de la integridad del mercado.

 

  • Support
  • Platform
  • Spread
  • Trading Instrument
Comments Rating 0 (0 reviews)


También podría gustarte

Leave a Reply

User Review
  • Support
    Sending
  • Platform
    Sending
  • Spread
    Sending
  • Trading Instrument
    Sending