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Estrategia de capitalización de divisas: cómo utilizarla

Entre tantas estrategias relacionadas con la negociación en los mercados financieros, quizá se pregunte cuál es la más común, la más obvia, para obtener más beneficios. Este artículo presenta su estrategia de capitalización como uno de los sistemas de trading más obvios para obtener beneficios decentes. Y como buen ejemplo, tomamos la estrategia de capitalización de Forex para que pueda ver cómo funciona este método en una situación real de mercado.

Estrategia de capitalización en Forex – Puntos clave

  •  ¿Qué es la capitalización en finanzas?
  •  ¿Qué es una estrategia de capitalización?
  • Explicación del tipo de interés compuesto y del plan de capitalización de divisas
  • ¿Qué es la capitalización en Forex?
  • Capitalización y carry trade en Forex
  • Ventajas y desventajas de la estrategia de capitalización en Forex
  • Ejemplo de capitalización en Forex
  • Calculadora de capitalización de divisas

Así que empecemos con las nociones básicas de capitalización e interés para que pueda comprender mejor todo el concepto de operar con esta estrategia.

¿Qué es la capitalización en finanzas?

Realizar una inversión

Existen dos formas principales de gestionar su dinero y sus beneficios en el mercado. Se trata de la capitalización y la no capitalización.

Esta última es nefasta para sus operadores, ya que significa que usted obtiene los beneficios, pero los gasta tan pronto como éstos están en su cuenta de operaciones.

En muchos sentidos, es incluso peor que tener una operación perdedora. En general, intentaremos explicar lo que significa la capitalización en finanzas tomando, por ejemplo, el dinero depositado en su cuenta bancaria.

Cuando depositas tus fondos en una cuenta bancaria, cosechas los intereses mensuales y anuales que el banco va aplicando a tu dinero.

Por ejemplo, supongamos que deposita $1000 en su cuenta bancaria con un tipo de interés del 2% cada año. Entonces ganará $20 en intereses durante el primer año.

Con el interés compuesto durante dos años, ganará $20,40. De este modo, cuando el tipo de interés se basa en el aumento de tu saldo, tenemos el efecto bola de nieve de los intereses acumulados.

Desde la otra perspectiva, cuando pides un préstamo o una tarjeta de crédito, el banco te cobra intereses por prestarte el dinero.

En ese caso, este tipo de interés puede arruinarte. Te puedes encontrar pagando mucho más dinero y necesitando mucho más tiempo para saldarlo.

¿Qué es una estrategia de negociación compuesta?

La capitalización en las operaciones de los mercados financieros consiste en lo siguiente. Obtienes beneficios en el mercado, ya sea Forex, acciones o criptomonedas. Da igual. Y en lugar de gastar el dinero, reinviertes los beneficios obtenidos en cada operación anterior en la siguiente. Con el efecto bola de nieve, ganas una cantidad considerable con el tiempo.

Interés compuesto – Forex qué es el interés compuesto en Forex

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Apliquemos ahora este método al mercado Forex. La estrategia de capitalización en el mercado Forex representa el plan basado en un objetivo de crecimiento de la cartera de inversión donde la tolerancia al riesgo y los aspectos de recompensa trabajan juntos.

Por lo tanto, resulta ser una estrategia segura y fácil para hacer crecer su cuenta de capitalización Forex de forma sostenible. Para que esto suceda, cada vez que obtenga algunos beneficios, tiene que poner el dinero que gana durante el comercio de Forex en su cartera.

De esta forma, incluso la cuenta con un depósito exiguo puede desarrollarse considerablemente, al contrario que las ganancias menores que obtienes con operaciones similares. Es útil para los operadores principiantes que pretenden hacer crecer gradualmente el saldo de sus cuentas Forex.

Te libera de la presión de buscar dinero de fuentes externas. Pero, ¿cuál podría ser el inconveniente de este método? El caso es que con las ganancias, debes estar preparado para un cierto nivel de riesgo. Puedes perder el dinero reinvertido, así como producir el efecto bola de nieve de beneficios. Y al igual que en cualquier otro mercado, puedes perder el capital bruscamente.

Este método de negociación es bueno para algunos operadores, pero definitivamente no para aquellos con falta de paciencia.

Con el fin de ver con precisión cuáles serían los resultados de su estrategia de capitalización en Forex, le sugerimos que utilice la Calculadora de Capitalización Forex. Está disponible en todas las plataformas de formación en línea de Forex.

¿Cómo calcular el interés compuesto?

Calcula el interés compuesto tomando la ganancia del marco de tiempo de capitalización. Puede ser diario, mensual o anual, y agregue los períodos de tiempo que le interesen.

Por ejemplo, una tasa de interés del 10% compuesto durante un período de 2 años con una inversión inicial de $100 daría como resultado una ganancia de $10 en el primer año (sobre $100) y de $11 en el segundo año (sobre $110), lo que hace una total de $121. Compáralo con una inversión sin interés compuesto. Solo obtendría $120 ya que obtendría una ganancia fija de $10 por año.

El carry trade de divisas y el interés compuesto.

estrategia de capitalización de divisas

Los operadores de carry trade utilizan muy a menudo la estrategia de interés compuesto de Forex. Como operador de carry trade, debe tener en cuenta la previsión y el diferencial del tipo de interés compuesto de Forex durante el marco temporal de negociación específico.

Si el diferencial y la previsión le resultan favorables, lo siguiente que debe tener en cuenta es el interés compuesto. Veamos qué es el carry trade y cómo afecta el interés compuesto al éxito del carry trade.

El carry trade es utilizado principalmente por los operadores de Forex que operan con grandes cantidades. Por lo general, este tipo de operaciones consiste en ponerse corto con las divisas con el tipo de interés más bajo y viceversa, con las que tienen el tipo de interés más alto.

Las posiciones de negociación se mantienen durante un periodo prolongado para beneficiarse del diferencial de este tipo de interés.

Las divisas más populares para el carry trade son EUR/JPY, AUD/JPY, AUD/USD y NZD/JPY.

Los operadores de carry trade suelen capitalizar los intereses diaria o mensualmente para aumentar la rentabilidad.

Pero pueden estar sujetos a rendimientos variables debido a las fluctuaciones del diferencial de tipos de interés. Si el diferencial de tipos se amplía, será el movimiento a favor del trader.

El operador se beneficiará de ello en el próximo periodo de capitalización. Pero si el diferencial de tipos se reduce, el operador obtendrá menores beneficios.

Veamos ahora un ejemplo rápido.

Si un operador de Forex quiere operar un par con un diferencial anual del 4,4%, puede obtener una rentabilidad del 4,4898% si la tasa se capitaliza mensualmente. La rentabilidad anual será del 4,4980% si el interés es diario.

Plan de compensación y regla del 72

estrategia de capitalización de divisas

Para mostrarle mejor el poder del interés compuesto, nos fijaremos en la regla del 72.

La regla del 72 es una forma sencilla de determinar cuánto tiempo se tarda en duplicar una inversión, dado un tipo de rendimiento anual fijo.

La regla establece que el número de años que se tarda en duplicar el dinero es aproximadamente igual a 72 dividido por la rentabilidad anual esperada, expresada como un número entero (no como un porcentaje).

Por tanto, si espera que sus inversiones crezcan a un ritmo del 8% anual, tardará unos nueve años (72/8) en duplicarlas.

Por supuesto, se trata de una regla empírica y no de una ciencia exacta. No obstante, puede ser útil para calcular rápidamente cuánto tardará en crecer su dinero. Y puede ser especialmente útil para comparar distintas oportunidades de inversión.

Por ejemplo, supongamos que está intentando elegir entre invertir en una acción que se espera que gane un 10% al año y un bono que se espera que gane un 5% al año.

Utilizando la regla del 72, puede calcular que tardaría unos 7,2 años en duplicar su dinero invirtiendo en acciones (72/10) y 14,4 años invirtiendo en bonos (72/5 ).

Por lo tanto, en este caso, invertir en acciones sería la mejor opción tomando la rentabilidad como único criterio, ya que su dinero tardaría menos en crecer.

Por supuesto, hay otros factores a tener en cuenta a la hora de tomar decisiones de inversión.

Pero la regla del 72 puede ser una herramienta útil para estimar rápidamente cuánto tardará en crecer tu dinero.

¿Cómo funciona la regla del 72?

La regla del 72 funciona tomando el número 72 y dividiéndolo por el rendimiento anual esperado de su inversión. El número resultante es aproximadamente igual a los años que tarda su dinero en duplicarse.

Por ejemplo, si espera que sus inversiones crezcan a un ritmo del 8% anual, tardarán unos nueve años (72/8) en duplicarse. Del mismo modo, si espera una rentabilidad del 6% anual, tardará unos 12 años (72/6) en duplicar su inversión.

Estrategia de capitalización de divisas – Reflexiones finales

La estrategia de capitalización de divisas representa un método excelente en el comercio para obtener ganancias considerables sin exponerse a riesgos significativos.

Le permite aumentar progresivamente el saldo de su cuenta reinvirtiendo pequeñas sumas de forma constante.

Esta estrategia disminuye el riesgo de grandes pérdidas, ya que el mercado Forex es propenso a grandes fluctuaciones de precios. Te evita la necesidad de buscar fondos externos para operar.

Además, es un tipo de técnica de gestión monetaria adecuada que te permite hacer un mejor seguimiento de tus inversiones y tener un mejor control sobre ellas. De este modo, podrá tomar mejores decisiones en el mercado.

Por último, es un método de negociación atractivo para los inversores que buscan ganancias a largo plazo y un éxito financiero constante en Forex.



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