Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones

Según muchos parámetros, Australia se encuentra entre las 20 economías más importantes del mundo. Ese destacado papel económico hace que los reguladores financieros sean vitales para minimizar las oportunidades de juego sucio. Uno de esos reguladores es el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC).

Esta agencia gubernamental de inteligencia financiera empezó a funcionar en 1989. Fue impulsado por la Ley de Informes de Transacciones Financieras de 1988. El AUSTRAC trabaja para aplicar los principios del Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI) en Australia. Sin embargo, la aplicación de las recomendaciones del grupo de trabajo no es ni mucho menos el único papel que desempeña la agencia.

AUSTRAC es miembro de muchos organismos diferentes que trabajan para garantizar la equidad económica. Entre ellos, hemos mencionado el FTAF, pero también el Foro Mundial sobre Transparencia e Intercambio de Información con Fines Fiscales, la Red Interagencial de Recuperación de Activos de Asia Pacífico y el Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera. También figura como observador en la Red Interagencial de Recuperación de Activos de Camden. Como vemos, es un regulador financiero nacional de gran prestigio.

Además, desempeña un papel adicional en la prevención de cualquier posible financiación de organizaciones terroristas. En virtud de la Ley contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo de 2006, AUSTRAC supervisa cualquier acción de financiación de este tipo. En 2014, el informe de la agencia sobre la financiación del terrorismo en Australia 2014 señaló que la financiación del terrorismo amenaza seriamente los intereses nacionales e internacionales de Australia.

El papel del regulador

Ahora que hemos cubierto las líneas generales, debemos examinar más de cerca lo que hace exactamente AUSTRAC. Principalmente, desempeña el papel de recoger e inspeccionar los informes financieros. Eso permite a la agencia crear inteligencia financiera. El objetivo final de todo este proceso es prevenir o recopilar información sobre actividades delictivas. En múltiples ocasiones, AUSTRAC ha ayudado a las investigaciones que las fuerzas del orden o la seguridad nacional estaban llevando a cabo.

Tiene múltiples áreas de especial interés, siendo la financiación del terrorismo sólo una de ellas. La agencia también desempeña un papel importante en la prevención del fraude a la seguridad social, la delincuencia organizada y el blanqueo de capitales.

Presentación de informes a AUSTRAC

La Ley AML/CTF especifica las entidades que deben informar a AUSTRAC para poder funcionar correctamente. Esto incluye principalmente a las que operan con dinero en efectivo, transacciones financieras, criptodivisas y lingotes. La lista consta de bancos, empresas, compañías de seguros, brókers, proveedores de cambio de divisas digitales, casinos y muchos otros. Todos ellos están unificados bajo la denominación de entidades declarantes.

Estas entidades deben informar a AUSTRAC de cualquier transacción que implique grandes cantidades de dinero. El importe exacto es de 10.000 AUD o su equivalente en divisas. Además, las entidades declarantes también deben presentar un informe sobre cualquier fondo internacional que entre o salga de Australia. Por último, también tienen la obligación de entregar información sobre cualquier transacción que parezca sospechosa.

Hay ciertas exclusiones a las normas, como las nóminas, las máquinas expendedoras o las recaudaciones de los comercios. Sin embargo, si una entidad declarante no informa de una transacción que acaba estando relacionada con un delito, se enfrenta a graves repercusiones. Eso incluye fuertes multas con plazos ajustados para el pago o incluso tiempo entre rejas para los funcionarios.

Otro requisito que AUSTRAC impone a sus entidades informantes es la identificación del cliente. Las entidades tienen que utilizar el sistema de comprobación de 100 puntos para verificar la identidad de los clientes. Sólo los clientes verificados pueden operar con cuentas financieras, por lo que un individuo no identificado no podría, por ejemplo, retirar dinero de una cuenta.

Sin embargo, la identificación suele ser transferible entre varias cuentas de una entidad. Eso elimina la necesidad de que los clientes vuelvan a presentar su identificación cuando abren más de una cuenta en la misma entidad.

AUSTRAC y los particulares

Aunque la función principal de AUSTRAC es tratar con instituciones, los particulares no están exentos de sus normas. Por ejemplo, una persona debe presentar la documentación si introduce 10.000 AUD en el país. Lo mismo ocurre si va a sacar esa cantidad (o su equivalente en otra moneda). Cualquier intento de burlar el sistema está estrictamente castigado por la ley. Así que si, por ejemplo, un marido y su mujer intentaran introducir cada uno 5.000 AUD, sería una acción ilegal.

De nuevo, hay algunas excepciones. Un ejemplo de ello sería una persona de negocios conocida que transfiere fondos de forma que no sobresalga de su cuenta.

Los particulares también deben respetar las leyes de identificación al abrir cuentas en las instituciones financieras. Por ejemplo, utilizar un nombre o alias falso, o cualquier otra información falsa sobre su identidad en tales ocasiones es un delito federal. Por tales transgresiones, los individuos pueden ganar hasta dos años de prisión.