Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza

 

Las autoridades de todo el mundo se esfuerzan por regular diversos sectores. Tanto las empresas como los particulares deben informarse sobre las leyes y los reglamentos. Echemos un vistazo a la FINMA, que es la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza.

 

Cabe señalar que la FINMA es el regulador independiente de los mercados financieros de Suiza. Tiene autoridad para supervisar a los bancos, las compañías de seguros, las instituciones financieras, los organismos de inversión colectiva, así como a sus gestores de activos, y las sociedades de gestión de fondos.

 

Además, la FINMA también regula a los intermediarios de seguros. Asimismo, la institución con sede en Berna, que es la capital de facto de Suiza, protege a los acreedores, a los inversores y a los responsables políticos. Hay que tener en cuenta que la FINMA se encarga de garantizar el funcionamiento eficaz de los mercados financieros del país.

 

Cabe destacar que la FINMA comenzó sus actividades hace más de 10 años, el 1 de enero de 2009. El Parlamento del país le concedió un mayor grado de independencia en comparación con sus tres instituciones predecesoras. Además, gracias a su independencia institucional, funcional y financiera, la autoridad supervisora puede supervisar eficazmente el sector financiero del país.

 

Hay que tener en cuenta que la FINMA se creó como institución de derecho público por derecho propio. Además, la institución es funcionalmente independiente de las autoridades políticas de Suiza. Por lo tanto, ni el gobierno del país ni el Parlamento suizo pueden emitir directivas sobre cómo cumplir con sus obligaciones de regulación.

 

Curiosamente, la FINMA tiene el mandato de proteger a los clientes del mercado financiero: acreedores, inversores y asegurados. Además, es responsable de garantizar el funcionamiento eficaz de los mercados financieros del país.

 

Veamos sus tareas de supervisión. La institución es responsable de la autorización, la supervisión y, cuando sea necesario, la aplicación de la ley de supervisión. Además, la FINMA también puede regular las actividades cuando está autorizada a hacerlo.

Es importante destacar que cuando se trata de actividades de supervisión, la FINMA adopta un enfoque sistemático orientado al riesgo.

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La Autoridad de Supervisión y sus Actividades

La Autoridad de Supervisión de los Mercados Financieros (FINMA) supervisa el mercado financiero mediante la concesión de licencias y el control periódico de los titulares de las mismas. Además, tiene la capacidad de aplicar medidas y hacer cumplir la ley, cuando está autorizada a hacerlo. Además, la FINMA emite su propia normativa.

 

Supervisa el mercado financiero del país, tal como se establece en la Ley de Supervisión del Mercado Financiero, así como en otras leyes del mercado financiero para cada sector específico de la industria respectiva.

 

Además, una licencia de la FINMA autoriza a las personas físicas y jurídicas a ejercer la actividad del mercado financiero. Vale la pena mencionar que la legislación del mercado financiero establece diferentes niveles de requisitos estrictos cuando se trata de diferentes formas de licencia. Por ejemplo, la FINMA está facultada para expedir una licencia que va acompañada de una intensa supervisión prudencial. Sin embargo, también existe una forma simple de registro sin supervisión continua posterior por parte de la FINMA.

 

En particular, los bancos autorizados, las compañías de seguros, las instituciones financieras, los organismos de inversión colectiva y sus gestores de activos, así como las sociedades de gestión de fondos, están sujetos a una supervisión prudencial. Esto significa que la FINMA supervisa sus actividades de acuerdo con un enfoque basado en el riesgo. Como ya se ha dicho, el mandato de la FINMA es proteger a los inversores, a los acreedores y a los asegurados contra diversos problemas. Por ejemplo, contra las consecuencias, si una empresa se vuelve insolvente, de las prácticas comerciales desleales y del trato desigual.

 

La Autoridad de Supervisión de los Mercados Financieros de Suiza está facultada para investigar cualquier violación de la legislación en materia de supervisión, así como para adoptar todas las medidas necesarias para restablecer el cumplimiento de la ley.

La Autoridad de Supervisión de los Mercados Financieros y la Cooperación Internacional

Es de esperar que la FINMA participe activamente en los trabajos de diversas organizaciones y asociaciones internacionales. Además, la FINMA colabora con autoridades de supervisión extranjeras en el marco de la cooperación internacional en materia de supervisión. Especialmente, cuando se trata de procedimientos de supervisión o de ejecución.

 

Cumple con las tareas internacionales relacionadas con la actividad de supervisión. Es posible dividir sus actividades internacionales en tres áreas principales.

 

En el marco de su política internacional y su cooperación normativa, la FINA colabora con organizaciones internacionales. Además, representa los intereses suizos cuando se trata de coordinar a nivel internacional la protección adecuada de los acreedores, los inversores y los responsables políticos.

 

Asimismo, la FINMA participa en las discusiones y negociaciones dirigidas por el Departamento Federal de Finanzas. En particular, el Departamento Federal de Finanzas protege los intereses del país en temas financieros internacionales. La Autoridad Suiza de Supervisión del Mercado Financiero apoya al Departamento Federal aportando su experiencia.

 

En particular, esta cooperación con las disposiciones de la legislación suiza, que se complementan parcialmente en tratados o se sustancian en acuerdos administrativos internacionales no vinculantes.